Ardaíonn Ionchúisitheoirí na hÍsiltíre $2.55M ó Chripte a Bhaineann le Knaken Féimheach

Neamhréir Idir Taiscí agus Sócmhainní

Tá ionchúisitheoirí na hÍsiltíre tar éis na sócmhainní cript-airgeadra go léir a bhí fágtha agus a bhí á gcoinneáil ag an ardán trádála féimheach Knaken a leachtú, ag bailiú $2.55 milliún chun creidiúnaithe a íoc, dheimhnigh oifigigh. Mar sin féin, thug an t-iontaobhaí féimheachta a ceapadh ag an gcúirt rabhadh gur dócha nach n-aisghabhfaidh 6,300 custaiméir a ndeachaigh sé i bhfeidhm orthu ach codán dá n-infheistíochtaí.

Thuairiscigh Carl Hamm, an t-iontaobhaí féimheachta atá i bhfeighil ar an gcuideachta lonnaithe i Rotterdam, gur infheistigh cliaint idir $11.6 milliún agus $13.9 milliún trí Knaken sular dhearbhaigh an chúirt dúiche an gnólacht féimheach ar an 16 Iúil. D’fhág an titim airgeadais seo infheisteoirí miondíola, sealbhóirí nótaí, agus iasachtóirí os comhair easnamh tromchúiseach.

“Tá scríofa againn chuig gach duine a raibh post aige le Knaken le déanaí,” a dúirt Hamm in agallamh.

Tá Seirbhís Ionchúisimh Phoiblí na hÍsiltíre agus an t-iontaobhaí ag déanamh imscrúduithe comhthreomhara ar láimhseáil chistí custaiméirí. De réir íospartach a labhair leis an gcraoltóir áitiúil Rijnmond, gheall Knaken cuntais úsáideora aonair agus sparáin dhigiteacha inrochtana trí fheidhmchlár soghluaiste. Taispeánadh do chustaiméirí rianú fíor-ama ar a dtaiscí fiat agus ar na luachálacha cripte comhfhreagracha, chomh maith le cruinneachán digiteach a fógraíodh mar rogha coigiltis.

Mar sin féin, tugann imeachtaí dócmhainneachta le fios gur oibrigh an t-ardán le heasnaimh struchtúracha shuntasacha seachas tacaíocht iomlán a choinneáil do thaiscí úsáideoirí.

“Is cosúil nár tharla sé sin. Tá bearna mhór idir an méid a infheistíodh agus an criptea-airgeadra atá ar taisce,” a dúirt Hamm. “Cuireadh infheistíochtaí agus gnáthchostais oibriúcháin le chéile i gcuntas amháin ar feadh i bhfad, rud a d’fhág caillteanais shuntasacha.”

Nochtann taifid cúirte ón éisteacht féimheachta gur aistrigh úinéir agus stiúrthóir bainistíochta Knaken, Ronald J., $2.67 milliún ó chuntais na cuideachta chuig eintiteas príobháideach a bhí ina úinéireacht aige. Chuir an chúirt síos ar an idirbheart mar “chineál coinbhleachta leasa.”

Léiríonn cáipéisí dócmhainneachta gur thosaigh fadhbanna airgeadais Knaken chomh luath le 2020 tar éis sárú slándála líomhnaithe a bhain le 23 bitcoin. Mhaígh Ronald J. gur tharraing an eachtra caillteanais de mhilliúin; áfach, léiríonn praghsanna stairiúla an mhargaidh go raibh luach thart ar $162,000 ar 23 bitcoin ag an am, rud a thagann salach ar mhaíomh caillteanais ilmhilliún dollar ón hack amháin.

In ainneoin an anró airgeadais a bheith ag dul in olcas, lean Knaken ag leathnú a bhonn custaiméirí agus d’fhéach sé le comhaontuithe urraíochta ardphróifíle a bhaint amach le mórchlubanna peile gairmiúla na hÍsiltíre, lena n-áirítear Feyenoord, Sparta Rotterdam, Heracles Almelo, SC Heerenveen, agus Ajax ar feadh tréimhse ghearr.

Lean an t-ardán freisin ag eisiúint teastais rannpháirtíochta agus ag lorg iasachtaí ó chustaiméirí gan a anró airgeadais a nochtadh do bhanc ceannais na hÍsiltíre.

“Nuair a théann clubanna i gcomhpháirtíocht le páirtí mar sin, glacann tú leis go bhfuil gach rud dlisteanach. Tharla nach raibh. Sílim go bhfuil sé fíor-náireach,” a dúirt Henk, cliant Knaken a tuairiscítear a d’ardaigh neamhrialtachtaí an ardáin den chéad uair ag deireadh mhí na Bealtaine.

Sular dearbhaíodh an fhéimheacht, urghabh agus dhíol forfheidhmiú dlí na hÍsiltíre na cúlchistí cript-airgeadra a bhí fágtha ag Knaken faoi Airteagal 117 de Chód Nós Imeachta Coiriúil na hÍsiltíre, a cheadaíonn leachtú sócmhainní urghafa atá faoi réir dímheasa tapa.

Ghin an díol $2.55 milliún, an t-aon sócmhainn leachtach faoi láthair in eastát na féimheachta. Cheistigh comhairle dlí a dhéanann ionadaíocht ar íospartaigh an ndeachaigh forfheidhmiú dlí thar a údarás trí shócmhainní custaiméirí a leachtú, ag tarraingt comparáidí le garáiste ag díol feithicil chustaiméara le linn féimheachta corparáidí.

Cuireann an Stiúrthóir ina Choinne agus Lorgaíonn Sé Socrú

Chosain an t-iontaobhaí Hamm cinneadh an ionchúisimh, ag tabhairt faoi deara luaineacht mhór shócmhainní cripte. “Samhlaigh mura ndíolfaí na hairgeadraí sin agus dá gcaillfidís luach,” a dúirt Hamm. “Bheadh an t-easnamh níos mó fós.”

Maidir le maoirseacht rialála, dheimhnigh oifigigh bhanc ceannais na hÍsiltíre, le linn na tréimhse i gceist, go raibh sainordú an bhainc teoranta go docht do mhaoirseacht ionracais—ag díriú ar fhrith-sciúradh airgid agus ar mhaoiniú frithsceimhlitheoireachta—seachas ar chobhsaíocht airgeadais stuama. Aistríodh an phríomh-mhaoirseacht ina dhiaidh sin chuig an Údarás um Margaí Airgeadais le linn an aistrithe rialála 2024–2025.

Idir an dá linn, i bhfreagra mionsonraithe, chuir Stiúrthóir Knaken Ronald J. in aghaidh príomhéilimh a rinne an t-iontaobhaí agus é ag admháil easnamh foriomlán sócmhainní. Chuir sé in aghaidh na bhfigiúirí a luaigh Hamm, ag míniú gur fheidhmigh Knaken mar bhróicéir “forghníomhú amháin” a cheanglaíonn orduithe go díreach le soláthraithe leachtachta.

“Cuireadh gach ordú a cuireadh trí Knaken i gcrích lenár soláthraí leachtachta agus tá ID ordaithe aige le leibhéil praghais forghníomhaithe agus stampaí ama,” a dúirt J., ag maíomh go bhfuil logaí trádála iomlán agus gur féidir iad a fhíorú i gcoinne iontrálacha chuntais custaiméirí.

Ag plé líomhaintí meascadh cistí, dúirt J. gur cuireadh struchtúir bhaincéireachta ar leith ar bun. De réir J., thug Knaken isteach IBAN tiomnaithe do chliaint i mí na Samhna 2022 agus d’aistrigh sé cistí cliant a tháinig isteach chuig cuntas fondúireachta ar leith ag tosú in 2025. Mhaígh sé go raibh poist i bhformhór de na 145 criptea-airgeadra a tairgeadh tacaithe go hiomlán, cé gur admhaigh sé go raibh cuid díobh gan tacaíocht.

Maidir leis an aistriú $2.67 milliún chuig eintiteas príobháideach tánaisteach, mhaígh J. gur bunaíodh an struchtúr go sonrach chun críocha margaíochta chun forluí oibríochtúil a sheachaint agus chun cloí le treoirlínte rialála. Léirigh taifid airgeadais a chuir J. ar fáil do na meáin áitiúla nach raibh aon shaibhriú pearsanta ná aon tarraingt dhíreach tuarastail ó na cistí sin. Dúirt sé freisin go gcoimeádann infheisteoirí a bhfuil teastais acu in goSettle B.V. cothromas in eintiteas atá lasmuigh d’eastát na féimheachta.

Dhearbhaigh Ronald J. go bhfuil sé ag cur le chéile go gníomhach plean socraithe do chreidiúnaithe chun socrú a bhrostú. “Tá fonn orm fós an rud a bhí beartaithe agam a dhéanamh: tairiscint a thabhairt do chustaiméirí a ghlacfaidh siad, tá súil agam,” a dúirt J. Thug an t-iontaobhaí Hamm faoi deara, cé go bhfuil éilimh fhoirmiúla á gcur isteach faoi láthair, go bhfuil indéantacht aon socraithe atá beartaithe fós á meas.