Une analyse de Coinbird montre qu'un investissement mensuel de 100 dollars dans le bitcoin depuis 2015 vaudrait aujourd'hui plus de 632 000 dollars

D'après les données du calculateur DCA de Coinbird : les achats mensuels de Bitcoin depuis 2015 ont généré un rendement de +4 515 %, mais les investisseurs auraient tout de même subi une baisse de 76,72 %, et la stratégie DCA a sous-performé par rapport à l'investissement en une seule fois dans les scénarios à court terme testés par Coinbird.

Une nouvelle analyse de la plateforme indépendante de comparaison de cryptomonnaies Coinbird montre ce qu'auraient réellement produit des achats mensuels disciplinés de Bitcoin depuis 2015, tout en démontrant en quoi le discours populaire consistant à « simplement utiliser la stratégie DCA pour investir dans le Bitcoin » simplifie à l'extrême la réalité.

Ces conclusions s’appuient sur le calculateur de DCA Bitcoin de Coinbird, qui utilise les données historiques des cours du Bitcoin fournies par CoinGecko et permet aux utilisateurs de modéliser des scénarios d’investissement récurrents remontant jusqu’en 2013. Pour effectuer le backtest ou explorer d’autres scénarios, les utilisateurs peuvent se rendre sur : https://www.coinbird.com/cryptocurrencies/bitcoin/dca-calculator Principales conclusions

• Un investisseur ayant lancé un plan DCA de 100 $ par mois en janvier 2015 aurait effectué 137 achats mensuels jusqu’en mai 2026, pour un investissement total de 13 700 $. Au 19 mai 2026, le portefeuille ainsi constitué, d'une valeur de 8,219 BTC, aurait valu environ 632 315 $, soit un rendement total de +4 515 % sur le capital investi. Cette stratégie a permis d'accumuler des bitcoins à un coût d'acquisition moyen d'environ 1 667 $ par BTC, car les achats précoces ont permis d'acquérir un volume de bitcoins nettement plus important avant la hausse des prix.
• Pour les investisseurs ayant commencé plus tard, près du pic du marché de mai 2021 avant le krach de 2022, un plan DCA de 100 $ par mois a tout de même généré un rendement de +84,34 % dans le scénario mai 2021-mai 2026 — transformant les 6 100 $ investis en 61 achats mensuels en environ 11 244 $. Sur la même période, un investissement forfaitaire de la totalité du montant versé d'un seul coup en mai 2021 a généré un rendement d'environ +43 %. Dans ce scénario spécifique, la stratégie DCA a surperformé car elle a automatiquement accumulé davantage de bitcoins pendant le marché baissier de 2022.
• Il est important de noter que l'investissement forfaitaire a surpassé la DCA sur les horizons de 1, 2, 3 et 4 ans dans les scénarios testés par Coinbird. L'avantage de la DCA sur cinq ans n'est apparu qu'après un cycle complet de krach et de reprise. La conclusion selon laquelle « la DCA surpasse l'investissement forfaitaire » n'est pas universelle — elle dépend fortement de la date de début et du régime de marché.
• Les investisseurs ayant opté pour le DCA sur l’ensemble de la période ont tout de même subi une perte maximale de -76,72 % pendant le marché baissier de 2022, ce qui souligne que les achats récurrents n’éliminent pas la volatilité ni la difficulté psychologique de conserver ses positions lors de fortes baisses.

« Ce qui est intéressant, ce n’est pas simplement que le Bitcoin ait augmenté depuis 2015 », a déclaré Philipp, fondateur de Coinbird. « Ce qui est intéressant, c’est que, dans ce scénario historique, les achats mensuels automatiques, malgré les krachs, les sommets historiques et l’incertitude réglementaire, ont tout de même produit des résultats à long terme extraordinaires. En même temps, les baisses expliquent pourquoi cette stratégie est bien plus difficile à vivre qu’elle ne le semble sur un graphique avec le recul. »

Le calculateur DCA Bitcoin de Coinbird est disponible gratuitement et permet aux utilisateurs de tester différents montants d’investissement, intervalles d’achat et dates de début remontant jusqu’à 2013. Méthodologie L’analyse simule des achats récurrents de Bitcoin à l’intervalle mensuel sélectionné en utilisant les données historiques de prix de CoinGecko. Les comparaisons avec des montants forfaitaires supposent que la totalité du montant prévu est investie dès le début de la période sélectionnée. Les calculs excluent les taxes et les frais de transaction. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. À propos de Coinbird Coinbird est une plateforme indépendante de comparaison de cryptomonnaies et d’informations de marché qui aide les investisseurs particuliers à comparer les cryptomonnaies, les bourses et les portefeuilles à l’aide de données plus claires. Sur coinbird.com, les utilisateurs peuvent consulter des données de marché en temps réel, comparer les fournisseurs, utiliser des calculateurs de cryptomonnaies et suivre des indicateurs de marché tels que le Bitcoin Rainbow Chart, la domination du Bitcoin et l’indice Altcoin Season.

Coinbird est exploité par Coinbird GmbH et constitue la plateforme internationale de kryptovergleich.de, l’un des principaux portails allemands de comparaison de cryptomonnaies, qui dessert plus de deux millions d’utilisateurs chaque année. Sur l’ensemble de ces deux plateformes, Coinbird combine des données transparentes, des outils pratiques et des guides pédagogiques destinés aussi bien aux investisseurs débutants qu’aux investisseurs expérimentés en cryptomonnaies.

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