Robinhood lance un service de trading assisté par IA pour ses 27 millions de clients ; les options et les cryptomonnaies suivront

La version bêta de Robinhood AI Trading permet aux utilisateurs de déployer ChatGPT et Claude dans des comptes sandbox

Cette fonctionnalité, baptisée « Agentic Trading », permet aux utilisateurs de relier des systèmes d'IA développés sur des plateformes telles que Claude ou ChatGPT directement à un compte Robinhood en mode sandbox. L'IA peut alors passer des ordres, surveiller les positions et exécuter des stratégies sans que l'utilisateur ait à initier manuellement chaque transaction.

Le PDG de Robinhood, Vlad Tenev, a présenté ce lancement comme une extension de la mission de la société en matière de services aux particuliers. L'automatisation de type « hedge fund », a-t-il déclaré, devrait être accessible aux investisseurs particuliers, et pas seulement aux institutions disposant d'outils propriétaires.

Les utilisateurs créent un compte de trading agentique distinct de leur portefeuille principal. Les fonds doivent y être déposés directement. L'agent IA n'a accès qu'aux fonds que l'utilisateur y place.

Les agents se connectent via les serveurs Model Context Protocol de Robinhood. Une fois connectés, les utilisateurs voient un flux d'activité en temps réel, des données sur les profits et les pertes, ainsi que des notifications push pour chaque transaction. Une option de déconnexion en un clic permet aux utilisateurs de couper l'accès à tout moment.

Robinhood a énuméré plusieurs exemples d'utilisation. Les investisseurs à long terme pourraient utiliser des agents pour rééquilibrer leur portefeuille en fonction de la concentration sectorielle. Les investisseurs thématiques pourraient constituer et suivre des positions dans des domaines tels que l'intelligence artificielle ou les semi-conducteurs. Les traders actifs pourraient déployer des stratégies de retour à la moyenne avec des tests rétrospectifs intégrés.

La société a été claire quant aux risques. Les utilisateurs assument l'entière responsabilité des résultats. Robinhood ne supervise, ne contrôle ni ne garantit les performances d'aucun agent IA. Les agents peuvent mal interpréter les instructions, agir sur la base de données incomplètes ou perdre la totalité du montant déposé. Les utilisateurs acceptent ces conditions avant de connecter un système. Des mesures de sécurité supplémentaires comprennent la détection des fraudes, des validations manuelles optionnelles des transactions et un accès limité au compte par défaut.

La version bêta ne couvre que les actions. Robinhood a déclaré que la prise en charge des options, des cryptomonnaies, des contrats sur événements et des contrats à terme serait disponible dès que le produit sortira de la phase bêta. Aucune date précise n'a été fournie.

Robinhood propose déjà des transactions de cryptomonnaies sans commission 24 heures sur 24 via Robinhood Crypto, LLC. Cette infrastructure existante permet à l'entreprise de déployer des stratégies autonomes en matière de cryptomonnaies dès la fin de la période bêta. L'entreprise développe des outils d'IA depuis un certain temps. Robinhood Cortex, accessible aux abonnés Gold, fournit des analyses basées sur l'IA concernant les actions et les cryptomonnaies. Agentic Trading étend ce travail à l'exécution des transactions.

Robinhood compte environ 27 millions de clients disposant d’un compte approvisionné. L’ouverture de la plateforme à des agents IA autonomes pourrait accroître le volume des transactions et l’engagement des utilisateurs, en particulier dans le domaine des cryptomonnaies, qui reste un moteur de revenus essentiel pour l’entreprise.

Robinhood a également lancé une carte de crédit Agentic parallèlement à la fonctionnalité de trading, une carte Robinhood Gold virtuelle offrant 3 % de cashback et des limites de dépenses configurables. Les deux produits sont distincts. L'arrivée d'Agentic Trading intervient alors que les questions relatives à la supervision de l'IA dans la finance de détail se font de plus en plus pressantes. Robinhood fait partie des premiers grands courtiers de détail à ouvrir sa plateforme à des agents autonomes tiers, une initiative que les régulateurs sont susceptibles de suivre de près.