Selon le rapport d’évaluation des risques de blanchiment d’argent de la banque centrale de Singapour, le secteur bancaire est identifié comme le plus grand risque de blanchiment d’argent pour le pays. Le rapport souligne également les risques liés aux actifs numériques et aux cryptomonnaies. Pour atténuer ces risques, l’Autorité monétaire de Singapour (MAS) a mis en place des mesures réglementaires strictes sous la loi sur les services de paiement (PS Act).
Le secteur bancaire présente le plus haut risque de blanchiment d'argent, annonce la banque centrale de Singapour
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Rapport d’évaluation des risques de blanchiment d’argent de Singapour
L’Autorité monétaire de Singapour (MAS) a publié le “Rapport d’évaluation des risques de blanchiment d’argent Singapour 2024” le 20 juin. Le rapport décrit les efforts continus de Singapour pour renforcer son cadre de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) à la lumière d’un environnement de risque en évolution. Il offre une analyse approfondie des principaux risques de blanchiment d’argent (ML) de Singapour, incorporant une variété d’indicateurs qualitatifs et quantitatifs liés aux menaces, vulnérabilités et mesures de contrôle. Le rapport met en lumière les principales menaces ML telles que la fraude, en particulier la fraude facilitée par cyber, le crime organisé, la corruption, les crimes fiscaux et le blanchiment d’argent basé sur le commerce.
Le rapport identifie le secteur bancaire comme ayant le plus grand risque de blanchiment d’argent en raison de sa gamme étendue de services et de l’ampleur des transactions. Considérant les menaces et vulnérabilités ML, le rapport déclare :
Le secteur bancaire a été évalué comme présentant le plus grand risque de ML pour Singapour.
Les banques sont couramment exploitées pour une variété de typologies de blanchiment d’argent, y compris le blanchiment propre, le blanchiment par des tiers et l’abus de comptes corporatifs et individuels pour l’empilement et l’intégration de fonds illicites, explique le rapport.
Le rapport identifie également des risques significatifs liés aux actifs numériques et aux cryptomonnaies. L’évaluation souligne que les jetons de paiement numériques (DPTs) sont devenus des conduits émergents pour le blanchiment d’argent. Les criminels exploitent ces jetons à travers la fraude facilitée par cyber, les rançongiciels et les transactions de marchés du darknet. Pour atténuer ces risques, l’Autorité monétaire de Singapour a mis en œuvre des mesures réglementaires strictes sous la loi sur les services de paiement (PS Act).
Les fournisseurs de services de jetons de paiement numérique doivent obtenir des licences et se conformer aux exigences de lutte contre le blanchiment d’argent et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT). MAS effectue des inspections thématiques régulières et une surveillance hors site, et a publié des documents d’orientation pour améliorer la sensibilisation et les mesures de contrôle de l’industrie. L’engagement continu avec l’industrie à travers des assemblées de ville, des sessions de sensibilisation et des avis vise à maintenir des normes AML/CFT robustes dans le secteur des DPT.
Quelles sont vos réflexions sur les conclusions du rapport récent de l’Autorité monétaire de Singapour? Partagez vos opinions dans la section des commentaires ci-dessous.
