Charles Schwab prévoit de lancer en 2027 des services de trading et de conservation de cryptomonnaies destinés aux conseillers financiers

Charles Schwab prépare un accès réglementé aux cryptomonnaies pour ses clients conseillers

Charles Schwab pose les bases pour intégrer le trading et la conservation de cryptomonnaies à sa plateforme destinée aux conseillers, une initiative qui pourrait faire entrer davantage les actifs numériques dans le courant dominant de la gestion de patrimoine. Jalina Kerr, responsable de l'expérience client chez Schwab, a déclaré que la société visait à lancer des services de trading au comptant et de conservation de cryptomonnaies pour les conseillers financiers d'ici mi-2027. Ce déploiement permettrait aux conseillers d’acheter, de vendre et de stocker des actifs cryptographiques pour leurs clients dans un cadre de courtage réglementé. Pour Schwab, cette initiative marque une expansion claire au-delà de son offre actuelle liée aux cryptomonnaies. Elle indique également que les grandes sociétés de courtage américaines ne considèrent plus les actifs numériques comme un marché secondaire. Elles s’apprêtent à les intégrer à l’infrastructure utilisée par les conseillers financiers et leurs clients.

Le calendrier reflète la complexité du projet. Le trading au comptant de cryptomonnaies nécessite une exécution sécurisée, des systèmes de conservation, des contrôles de conformité et des informations sur les risques qui répondent aux normes d’une institution financière fortement réglementée. L’approche de Schwab suggère qu’elle avance prudemment plutôt que de se précipiter sur le marché.

La demande des conseillers est un moteur clé. De plus en plus de gestionnaires de fortune répondent aux questions de clients qui souhaitent s’exposer au bitcoin, à l’ethereum et à d’autres actifs numériques dans le cadre de portefeuilles plus larges. L’intérêt est particulièrement fort chez les jeunes investisseurs et les clients fortunés qui recherchent un accès réglementé plutôt que d’utiliser des bourses de cryptomonnaies autonomes.

La conservation est au cœur de l'offre. Sur les marchés des cryptomonnaies, le stockage sécurisé n'est pas seulement une fonctionnalité opérationnelle. C'est une exigence fondamentale pour la protection des investisseurs, la conformité et la gestion des risques. En intégrant des services de conservation à sa propre plateforme, Schwab pourrait réduire la dépendance des conseillers vis-à-vis des dépositaires de cryptomonnaies externes et créer un lien plus fluide entre les actifs numériques et les portefeuilles traditionnels.

Cette initiative placerait également Schwab au sein d’un groupe compétitif de grandes institutions financières se développant dans le domaine des cryptomonnaies. Les banques, les gestionnaires d’actifs et les sociétés de courtage ont déjà lancé des fonds négociés en bourse (ETF) sur le bitcoin au comptant, des produits de conservation de cryptomonnaies et des services de trading institutionnels. Le déploiement prévu des services de conseil de Schwab pourrait lui donner un avantage auprès des professionnels de la finance qui souhaitent disposer d’une plateforme familière pour l’exposition de leurs clients aux cryptomonnaies.

La réglementation reste un facteur majeur. Les autorités américaines ont renforcé la surveillance des marchés des cryptomonnaies, en mettant l'accent sur la conservation, l'intégrité du marché, la divulgation d'informations et la protection des investisseurs. L'objectif fixé par Schwab pour mi-2027 donne à l'entreprise le temps de mettre en place des systèmes capables de fonctionner dans cet environnement.

Un lancement réussi pourrait redéfinir la manière dont les conseillers traitent les actifs numériques. Au lieu d'orienter leurs clients vers des plateformes tierces ou de limiter leur exposition aux ETF, les conseillers pourraient gérer les cryptomonnaies directement aux côtés des actions, des obligations, des fonds et des liquidités. Cela constituerait une nouvelle étape dans la convergence entre la finance traditionnelle et les marchés basés sur la blockchain. Pour Schwab, c'est également un pari sur le fait que les cryptomonnaies continueront à évoluer d'actifs spéculatifs marginaux vers des composantes réglementées de portefeuille.