Le document, publié par des économistes de la BRI, propose l’utilisation de la blockchain comme historique des transactions pour surmonter les limitations des mesures AML actuelles lors du traitement des actifs décentralisés, tels que les cryptomonnaies et les stablecoins, afin de protéger les institutions de sortie.
BIS Bulletin Propose de Réorganiser les Mesures AML pour les Cryptos Avec des Scores de Conformité
ÉCRIT PAR
PARTAGER
Le bulletin de la BRI propose d’utiliser l’historique de la blockchain pour établir un score AML pour les cryptomonnaies
L’expansion des cryptomonnaies et des stablecoins pousse les institutions financières traditionnelles à mettre en œuvre de nouveaux concepts pour éviter leur utilisation à des fins illicites. Un nouveau document publié par les économistes de la Banque des Règlements Internationaux (BRI) propose d’utiliser la blockchain pour déterminer un score de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) pour chaque adresse crypto, aidant ainsi les institutions à gérer les préoccupations de conformité.
Le bulletin, intitulé “Une approche de la conformité AML pour les cryptoactifs”, commente l’inefficacité des méthodes actuelles pour évaluer si les fonds cryptos sont illicites ou non, étant donné leur dépendance à des opérateurs décentralisés et indéterminés, comme les validateurs ou les mineurs, pour transférer ces fonds.
Les économistes plaident pour l’utilisation de la même structure qui rend les cryptomonnaies immunisées aux approches AML traditionnelles pour évaluer le risque associé à un portefeuille ou une transaction spécifique.
“Comme l’intégralité de l’historique des transactions sur la blockchain est disponible publiquement, cela pourrait permettre d’évaluer à quel point une unité particulière d’un cryptoactif est associée à des activités illicites passées ou actuelles”, souligne le bulletin.
Le score AML mentionné pourrait être émis en fonction de cet historique de transaction. Le score AML serait généré sur une échelle de 0 à 100 points, les adresses obtenant 100 points étant les plus propres et celles à 0 les plus risquées. Cela aiderait les plateformes bancaires utilisées comme rampes de sortie (points où les cryptos sont échangées en fiat) à évaluer si elles devraient compléter les transactions demandées ou refuser d’interagir avec une adresse signalée.
Le document explique :
Les plateformes d’échange de cryptos, les émetteurs de stablecoins et les banques pourraient appliquer des mesures de protection en tenant compte des exigences minimales de score AML pour le retrait des cryptomonnaies, aidant à empêcher que les fonds issus d’activités illicites n’entrent dans le système monétaire conventionnel
Les différentes institutions auraient des tolérances différentes pour les adresses à plus haut risque en fonction de leurs principes opérationnels, de leur juridiction et de leurs cadres réglementaires. Par exemple, un magasin vendant des cartes-cadeaux aurait une tolérance plus élevée qu’une banque offrant des options d’investissement en cryptomonnaie.
Lire plus : La BRI abandonne la participation au projet Mbridge : Il n’a pas été créé pour servir les BRICS
