Yhdysvallat varoittaa, että digitaalisten varojen maksut Hormuzin salmella voivat aiheuttaa pakoteriskin

Keskeiset kohdat:

• OFAC varoitti, että Hormuzin salmen kautta kulkeviin kuljetuksiin liittyvät kryptomaksut voivat altistaa sanktioille.
• Raporttien mukaan Iranilla on käytössä kryptovaluuttaan perustuva tietullijärjestelmä, joka tuottaa noin 20 miljoonaa dollaria päivittäisiä tuloja.
• Ulkomaiset yritykset riskivät joutua toissijaisten sanktioiden kohteeksi ja menettämään pääsyn Yhdysvaltain rahoitusjärjestelmään.

OFAC:n varoitus nostaa kryptovaluuttoihin liittyvää sanktioriskiä Hormuzin salmen kautta kulkevassa liikenteessä

Yhdysvaltain valtiovarainministeriön ulkomaisten varojen valvontavirasto (OFAC) julkaisi 1. toukokuuta varoituksen, jossa se ilmoitti, että Hormuzin salmen kautta kulkeviin kuljetuksiin liittyvät digitaalisten varojen maksut voivat aiheuttaa sanktioriskin. Varoituksessa tehdään selväksi, että kryptovaluutat eivät vähennä merenkulkuyritysten, rahoituslaitosten, vakuutusyhtiöiden tai vastapuolten oikeudellista riskiä. OFAC totesi, että Iraniin liittyvät vaatimukset turvallisesta kuljetuksesta voivat ilmetä useissa muodoissa. Varoituksessa todetaan:

”Nämä vaatimukset voivat sisältää useita maksuvaihtoehtoja, kuten fiat-valuuttaa, digitaalisia varoja, hyvityksiä, epävirallisia vaihtokauppoja tai muita luontoissuorituksia, kuten nimellisesti hyväntekeväisyyteen tarkoitettuja lahjoituksia Iranin Punaiselle Puolikuulle, Bonyad Mostazafanille tai Iranin suurlähetystön tileille.”

Varoitus tulee samanaikaisesti raporttien kanssa, joiden mukaan Iran hyväksyy aktiivisesti kryptovaluuttaa niin sanotun virallisen ”Tehran Toll Booth” -järjestelmän puitteissa Hormuzin salmen kautta kulkevaa liikennettä varten. Järjestelmä, joka vahvistettiin 31. maaliskuuta 2026, on edelleen aktiivisessa käytössä. Bitcoin on ensisijainen maksutapa, ja myös USDT:n käytöstä on raportoitu, vaikka Tether jäädytti yli 344 miljoonaa dollaria Iranin kanssa liittyviä varoja huhtikuun lopulla. Öljytankkerimaksut ovat 0,50–1,00 dollaria barrelilta, eli noin 2 miljoonaa dollaria erittäin suurta raakaöljytankkeria (VLCC) kohti.

OFAC totesi myös, että yhdysvaltalaisilta on yleensä kiellettyä tehdä liiketoimia, joissa on mukana Iranin hallitus, ellei heille ole myönnetty poikkeusta tai lupaa. Tämä rajoitus koskee myös liiketoimia Iranin islamilaisen vallankumouskaartin (IRGC) kanssa. OFAC merkitsi erikseen Iranin kanssa sidoksissa olevat kryptovaluutta-alustat. ”Yhdysvaltalaisilta henkilöiltä on myös yleisesti kiellettyä käydä kauppaa iranilaisten digitaalisten varojen pörssien kanssa, joita pidetään Yhdysvaltain pakotteiden nojalla estettyinä iranilaisina rahoituslaitoksina”, varoituksessa todetaan, mikä osoittaa, että digitaalisten varojen maksut käsitellään pakotteiden alaisina, ei kiertotapoina.

Merenkulkuyritykset joutuvat täytäntöönpanopaineiden kohteeksi digitaalisten varojen maksujen vuoksi

TRM Labs arvioi IRGC:n päivittäisiksi tuloiksi noin 20 miljoonaa dollaria. Yhdysvaltojen ulkopuolella sanktioriski on edelleen voimassa. OFAC totesi, että ulkomaiset toimijat voivat joutua rangaistusten kohteeksi, jos ne tekevät liiketoimia, joissa on mukana Iranin hallitus tai IRGC. Toissijaiset sanktiot voivat rajoittaa pääsyä Yhdysvaltojen rahoitusjärjestelmään. OFAC lisäsi:

”Muut kuin yhdysvaltalaiset henkilöt, jotka ovat tekemisissä estettyjen iranilaisten digitaalisten varojen pörssien kanssa, voivat myös joutua sanktioiden kohteeksi, jos he toimivat tai tukevat sanktioitua iranilaista finanssialaa.”

Jopa epäsuora osallistuminen voi aiheuttaa vastuuta, jos transaktio kulkee Yhdysvaltoihin liittyvien vakuutusyhtiöiden, pankkien tai rahoituksen välittäjien kautta. Merenkulkuyrityksille tämä riski siirtää painopisteen maksujen läpinäkyvyyteen ja vastapuolten tarkastuksiin. OFAC kehotti yrityksiä tarkastamaan alukset, selvittämään kuka järjesti kuljetuksen ja määrittämään, onko maksettu tai luvattu mitään Iraniin liittyviä maksuja. IRGC:n järjestelmässä alusten on toimitettava omistajuus- ja lastitiedot välittäjien kautta ennen hyväksyntää. Maksut lähetetään sitten nimettyihin lompakkoihin Qeshm-saarella sijaitsevan ”muunnosikkunan” kautta, minkä jälkeen annetaan VHF:n myöntämä salasana ja merivoimien saattue. Tämä prosessi tekee lompakko-osoitteiden ja vastapuolten tarkistamisesta kriittisen tekijän säännösten noudattamisen kannalta.

Erilliset huhtikuun lopun tapahtumat ovat tuoneet näiden maksujärjestelmien riskit entistä näkyvämmin esiin. 21. huhtikuuta raporttien mukaan IRGC avasi tulen alusta kohti, kun se oli maksanut varat väärälle kryptolompakolle valtuutetun osoitteen sijaan. 30. huhtikuuta valtiovarainministeri Scott Bessent ilmoitti, että Operaatio Economic Fury oli takavarikoinut 500 miljoonaa dollaria iranilaisia kryptovaroja. Nämä tapahtumat osoittavat, että digitaaliset varat ovat keskeisessä asemassa sekä maksuliikenteessä että täytäntöönpanotoimissa.