به گفتهٔ یان فیلیپ فریتشه، همبنیانگذار برمودا، کاربران کریپتو میتوانند زمانی دسترسی خود را به منابع مالی مشروع از دست بدهند که صادرکنندگان استیبلکوین و نهادهای مالی داراییها را مسدود میکنند، زیرا اقدامات اجرایی همیشه آنقدر دقیق نیستند که بتوانند منابع مالی غیرقانونی را از داراییهای قانونی تفکیک کنند. او توضیح داد که کاربران مشروع گاهی در اقداماتی که برای هدفگیری فعالیت مجرمانه طراحی شدهاند، گرفتار میشوند.
استیبلکوینهای شما ممکن است بدون هشدار مسدود شوند، حتی اگر هیچ کار اشتباهی انجام نداده باشید
نویسنده
اشتراک
نکات کلیدی
- کاربران بیگناه میتوانند حتی وقتی هیچ کار اشتباهی انجام ندادهاند، دسترسی به استیبلکوینها را از دست بدهند.
- کاربران مشروع، از معاملهگران تازهکار گرفته تا کهنهکاران باتجربهٔ کریپتو، ممکن است بهاشتباه توسط سامانههای انطباق علامتگذاری شوند.
- مسدودسازی استیبلکوینها ممکن است بدون هشدار رخ دهد و کاربران را وادار کند برای رفع مشکل از طریق دادگاه اقدام کنند.
مسدودسازی استیبلکوینها میتواند بر منابع مالی مشروع اثر بگذارد
مسدودسازی استیبلکوینها معمولاً با هدف هدفگیری داراییهای غیرقانونی انجام میشود، اما گاهی کاربران بیگناه نیز تحت تأثیر قرار میگیرند.
یان فیلیپ فریتشه، همبنیانگذار Bermuda، یک راهکار انطباق متمرکز بر حریم خصوصی برای اتریوم، در مصاحبهای با Bitcoin.com News در این هفته گفت که صادرکنندگان استیبلکوین و مؤسسات مالی اغلب ابزارهای لازم برای اجرای دقیق اقدامات اجرایی را در اختیار ندارند.
در نتیجه، تلاش برای مسدود کردن داراییهای مرتبط با فعالیت غیرقانونی گاهی میتواند پیامدهای ناخواستهای ایجاد کند و کاربران مشروع را با منابع مالی محدودشده مواجه سازد، آن هم بدون اینکه هیچ اتهامی دربارهٔ ارتکاب تخلف متوجهشان باشد.
او گفت: «اغلب، منابع مالی مشروع فقط بهطور تصادفی مسدود میشوند»، و افزود:
«صادرکنندگان استیبلکوین و نهادها گاهی در پاسخ به دستورات دادگاه نیاز دارند منابع مالی غیرقانونی مشخصی را مسدود کنند؛ با این حال، آنها اغلب توانایی انجام این کار بهصورت تاکتیکی را ندارند و در نهایت منابع مالی مشروع را بهعنوان خسارت جانبی مسدود میکنند.»
چرا کاربران بیگناه میتوانند مشکوک به نظر برسند
منابع مالی مشروع همچنین ممکن است مسدود شوند، زیرا سامانههای انطباق میتوانند فعالیتهای غیرمعمول اما قانونی را بدخوانی کنند. فریتشه اشاره کرد که برخی نهادها برای شناسایی رفتار بالقوه غیرقانونی به اکتشافیهای (heuristics) معیوب تکیه میکنند و این موضوع احتمال علامتگذاری اشتباه کاربران بیگناه را افزایش میدهد.
او گفت: «منابع مالی مشروع ممکن است مسدود شوند چون نهادها آنها را پرریسک یا احتمالاً غیرقانونی تفسیر میکنند.» «نهادها گاهی از اکتشافیهای معیوب برای پایش رفتار کاربر و مسدود کردن تراکنشهای پرریسک استفاده میکنند.»
تازهکارها و معاملهگران باتجربه بهویژه در معرض این ریسک هستند. فریتشه توضیح داد: «دو گروهی که بیشترین ریسک مسدود شدن منابع مالیشان به این شکل را دارند، معاملهگران تازهکار کریپتو و کهنهکاران باتجربهٔ معاملهگری هستند — از منظر اکتشافیها، آنها اغلب موارد پرت (outliers) محسوب میشوند»، و در ادامه افزود:
«هم یک مبتدی که اقدامات تصادفی انجام میدهد و هم یک معاملهگر کهنهکار که از یک راهبرد معاملاتی جدید بهره میگیرد میتوانند غیرمعمول به نظر برسند و اقدامات احتیاطی اجرایی را فعال کنند.»
بدون هشدار، گزینههای اندک
فریتشه خاطرنشان کرد که کاربران نباید انتظار هشدار قبلی پیش از مسدودسازی را داشته باشند. در برخی موارد، صادرکنندگان ممکن است از تماس با کاربر آسیبدیده منع شده باشند.
او با اشاره به اینکه کاربران ممکن است پیش از مسدودسازی نشانههای هشداردهندهٔ عملیِ کمی داشته باشند، هشدار داد:
«در واقع، صادرکننده اجازه ندارد به کاربری که قرار است داراییاش مسدود شود هشدار دهد یا با او ارتباط برقرار کند. حتی پس از وقوع هم، کاربر فقط میتواند از طریق دادگاه پیگیری کند که فرایندی بسیار خستهکننده است.»
این وضعیت میتواند مشتریان را در حالی رها کند که در تلاش برای فهمیدن علت مسدودسازی هستند اما به منابع مالی خود دسترسی ندارند.
فریتشه گفت: «این همچنین نشان میدهد چقدر غیرقابلقبول است که Circle و دیگران داراییهای مشروع را مسدود کنند.» «این برای مشتریان مشروع آنها وضعیت بد و گیجکنندهای ایجاد میکند.»
یک ریسک اعتباری برای استیبلکوینها
فریتشه هشدار داد که مسدودسازیهای اشتباهی میتواند به اعتماد به استیبلکوینها و ریلهای پرداخت کریپتو لطمه بزند.
او بیان کرد:
«واضحترین مورد، آسیب اعتباری برای صنعت است.»
«کاربران بهندرت در نظام مالی سنتی با مسدود شدن منابع مالیشان مواجه میشوند. اگر استیبلکوینها و دیگر ریلهای کریپتو تجربهٔ کاربری بهمراتب بدتری ارائه دهند، کاربران آنها را یک قدم به عقب خواهند دید.»
اظهارات فریتشه نشان میدهد اگر کاربران مشروع بدون هشدار دسترسی به منابع مالی خود را از دست بدهند، اقدامات اجرایی بیش از حد گسترده میتواند اعتماد به استیبلکوینها و دیگر ریلهای پرداخت کریپتو را تضعیف کند.
این مصاحبه در بخش ۲ ادامه دارد و بررسی میکند چگونه بلاکچینهای متمرکز بر حریم خصوصی میتوانند صادرکنندگان استیبلکوین را به سمت اقدامات اجرایی گستردهای سوق دهند که بر کاربران مشروع اثر میگذارد.
این مقاله با استفاده از هوش مصنوعی از انگلیسی ترجمه شده است. نسخه اصلی انگلیسی منبع معتبر است؛ ترجمههای خودکار ممکن است حاوی نادرستیهایی باشند، بهویژه در اصطلاحات حقوقی و قانونی.
