پلتفرم کریپتو P2P تعطیل شده Paxful به پرداخت ۴ میلیون دلار جریمه برای پولشویی و نقض قوانین Travel Act محکوم شد.

اولویت دادن به سود بر اساس انطباق

Paxful Holdings، یک پلتفرم معاملاتی ارزهای دیجیتال همتا به همتا، به پرداخت ۴ میلیون دلار جریمه کیفری محکوم شد پس از اعتراف به توطئه در طرح‌هایی که فحشای غیرقانونی را ترویج می‌کردند، قانون پنهان‌سازی بانکی را نقض می‌کردند و به‌طور آگاهانه درآمد‌های جنایی را منتقل می‌کردند. این جریمه که توسط وزارت دادگستری اعلام شد، نشان دهنده ی توان محدود Paxful در پرداخت است. دادستان‌ها در ابتدا جریمه‌ای معادل ۱۱۲.۵ میلیون دلار را بر اساس مقیاس تخلفات مناسب می‌دانستند.

به گفته معاون دادستان کل A. Tysen Duva، Paxful “از انتقال پول برای جنایتکاران سود می‌برد” با تبلیغ نبود کنترل‌های ضد پولشویی. دادستان آمریکایی Eric Grant تأکید کرد که این شرکت با اولویت دادن به درآمد بر انطباق قانونی “پولشویی و جرم‌های دیگر” را تسهیل کرده است.

مامور ویژه تحقیقات جنایی IRS Linda Nguyen اضافه کرد که بی‌توجهی Paxful به قوانین “انتقال پول غیرقانونی را به صورت گسترده” تسهیل کرده است.

اثر ‘Backpage’

محکومیت Paxful، که در اکتبر ۲۰۲۵ تعطیل شد، پس از اعتراف به جرم خود در اوایل همان سال صورت گرفت. وزارت دادگستری تعیین کرد که این پلتفرم ظرفیت مالی برای پرداخت بیش از ۴ میلیون دلار را ندارد. جریمه برای تسهیل بیش از ۲۶.۷ میلیون معامله به ارزش نزدیک به ۳ میلیارد دلار که ۲۹.۷ میلیون دلار درآمد ایجاد کرده است، است.

مقامات آمریکایی ادعا کردند که این پلتفرم آگاهانه تراکنش‌هایی را پردازش کرده است که با سایتی که بعداً به دلیل ترویج فحشای غیرقانونی و قاچاق جنسی تعطیل شد، مرتبط بوده است. اسناد دادگاه ادعا می‌کنند که بنیان‌گذاران Paxful حتی “اثر Backpage” را به عنوان یک محرک رشد نمودند، با نزدیک به ۱۷ میلیون دلار بیت‌کوین که از کیف پول‌های Paxful به Backpage و سایت‌های مشابه جریان دارد.

تخلفات و تاکتیک‌های بازاریابی

مقامات اعلام کردند که از سال ۲۰۱۵ تا ۲۰۱۹، Paxful به عنوان یک پلتفرم بدون نیاز به احراز هویت مشتری (KYC) تبلیغ شده است، سیاست‌های ضد پولشویی جعلی ارائه داده و علی‌رغم شواهد واضح از استفاده جنایی، گزارش فعالیت‌های مشکوک را ارائه نکرده است.

سرانجام Paxful به توطئه برای نقض قانون سفر با ترویج فحشای غیرقانونی و فعالیت به عنوان یک کسب و کار انتقال پول بدون مجوز با انتقال آگاهانه وجوه جنایی اعتراف کرد. این شرکت همچنین به نقض قانون پنهان‌سازی بانکی با ناکامی در حفظ یک برنامه ضد پولشویی موثر اعتراف کرد.

به گفته بیانیه وزارت دادگستری، Paxful به دلیل همکاری با بازرسان و اجرای اقدامات اصلاحی، اعتباری جزئی دریافت کرد، اگرچه دادستان‌ها یادآور شدند که این شرکت خودمختارانه جرایم خود را فاش نکرده است.

هم‌بنیان‌گذار و مدیر فنی سابق Paxful Artur Schaback در جولای ۲۰۲۴ به اتهامات توطئه مربوطه اعتراف کرد.

پرسش‌های متداول ❓

• چه اتفاقی برای Paxful Holdings افتاد؟ Paxful در ایالات متحده به پرداخت ۴ میلیون دلار جریمه کیفری محکوم شد پس از آنکه به توطئه‌های مرتبط با پولشویی و فحشا اعتراف کرد.
• چرا Paxful جریمه شد؟ مقامات گفتند که این پلتفرم به‌طور آگاهانه تراکنش‌های غیرقانونی، از جمله ارتباط با Backpage.com، را پردازش کرده است در حالی که قوانین ضد پولشویی را نادیده گرفته است.
• عملیات Paxful چقدر بزرگ بود؟ بین سال‌های ۲۰۱۷ و ۲۰۱۹، Paxful بیش از ۲۶.۷ میلیون معامله به ارزش نزدیک به ۳ میلیارد دلار تسهیل کرده و ۲۹.۷ میلیون دلار درآمد ایجاد کرده است.
• این موضوع چه معنایی برای پلتفرم‌های کریپتو جهانی دارد؟ این پرونده نشان می‌دهد که تنظیم‌کننده‌ها در سراسر جهان مسئولیت مبادلات را در صورتی که سود را بر انطباق اولویت دهند، به عهده خواهند گرفت.