به تازگی مقالهای در نیویورک تایمز به اشتباه پیشنهاد میکند که استیبلکوینها توسط بزهکاران برای پولشویی تسهیل میشود. اما مقاله نشان میدهد که خدمات تبدیل کریپتو به پول نقد و اقدامات انطباق ناکافی شرکتهای مالی، مکانیزمهای اصلی هستند که چنین فعالیتهایی را ممکن میسازند.
نه، استیبلکوینها به طور مستقیم به مجرمان در شستشوی پول کمک نمیکنند - اما بانکها میخواهند شما اینطور فکر کنید
نویسنده
اشتراک
استیبلکوینها به پولشویان کمک نمیکنند، انطباق ضعیف است که این کار را میکند
واقعیتها
یک مقاله که اخیراً توسط نیویورک تایمز منتشر شده است، که در مورد مزایای استیبلکوینها برای پولشویی هشدار میدهد، شاید در ابتدا درست به نظر برسد، اما به مشکلاتی اشاره میکند که چندان به استیبلکوینها مربوط نمیشوند.
این مقاله به استیبلکوینها به عنوان “نیروی جدید در شهر” اشاره میکند که به بزهکاران اجازه میدهد تا بهصورت ناشناس عمل کنند و از نظارت مالی سنتی عبور کنند.
بر اساس تحقیقات شرکت بلاکچین Chainalysis، سال گذشته ۲۵ میلیارد دلار در معاملات غیرقانونی شامل استیبلکوینها بود. با این حال، خبرنگار نیویورک تایمز، آران کرولیک، از مسیر خود میافتد تا به مقصر واقعی پشت این اعداد اشاره کند: اجرای ضعیف اقدامات بررسی دقیق از سوی ارائهدهندگان خدمات، که میتواند از منابع دیگر نیز استفاده کند.
به عنوان مثال، نویسنده میگوید که او از یک دستگاه ATM کریپتو برای خرید استیبلکوینها با پول نقد استفاده کرده و سپس یک کارت بدهی صادر کرده است تا از ادعایش پشتیبانی کند. اما در نهایت، شرکتهای Visa و Mastercard هستند که این کارتها را صادر و پرداختهای بعدی را تسهیل میکنند، نه Tether یا Circle که دو بزرگترین استیبلکوینها را در دنیای کریپتو منتقل میکنند.
صنعت استیبلکوینها تلاشهایی برای مقابله با فعالیتهای غیرقانونی زنجیرهای کرده است و Tether بیش از ۳.۴ میلیارد دلار در بودجههای غیرقانونی مسدود کرده است، نشانهای از تمایل این بخش برای کمک به این نبرد با جنایات کریپتو.
بیشتر بخوانید: درخواست وزارت خزانهداری برای بازخورد در مورد فناوریهای ضد پولشویی
چرا این موضوع مهم است
اگرچه ارقام مرتبط با پولشویی (۲۵ میلیارد دلار) مهم هستند و باید اقداماتی برای کاهش آن انجام شود، اما در مقایسه با استفاده از دلار آمریکا برای این منظور ناچیز هستند.
به عنوان مثال، FBI تخمین میزند که هر ساله ۳۰۰ میلیارد دلار در آمریکا پولشویی میشود که این عدد ارقام مربوط به کریپتو را در برابر خود محو میکند. جهانی، پولشویی به ۲ تریلیون دلار میرسد که در برابر ۲۵ میلیارد دلار جریان کریپتو گزارش شده، بینظیر است.
تحلیلگران درباره زمانبندی این مقاله انتقاد کردند، زیرا سنای آمریکا در حال حاضر نسخه خود از لایحه ساختار بازار کریپتو را مورد بحث و بررسی قرار میدهد و استیبلکوینها یکی از مسائلی هستند که به شدت مورد بحث و بررسی قرار میگیرند.
بیشتر بخوانید: وضعیت لایحه بازار کریپتو سنای آمریکا: استیبلکوینها، دخالت ترامپ و نقاط درد دیفای بررسی کردند
نیرج آگراوال از کوینسنتر موافقت کرد که مقاله به “مسائلی که توسط شبکهای از شرکتهای صدور کارت اعتباری ایجاد شدهاند، بهجای استیبلکوینها” اشاره کرده است، در حالی که ریچل هورویتز از Haun Ventures بانکها را متهم کرد که این داستانها را کاشتهاند تا استیبلکوینها را در موقعیت بدی قرار دهند.
به آینده نگاه میکنیم
با توجه به اینکه استیبلکوینها به یک عنصر بحرانی از سیاست دولت ایالات متحده تبدیل شدهاند تا هژمونی جهانی دلار آمریکا را گسترش دهد، باید تدابیر انطباقی شدیدتری اجرا شوند تا این جریانهای مالی را تنظیم کند.
افشای استیبلکوینها به عنوان ابزارهای پولشویی در حالی که به طور همزمان نقاط ضعف سیستماتیک در انطباق پلتفرمهای خدمات مالی را نادیده میگیرد، اساسیان گمراهکننده است و تلاشهایی واقعی برای مبارزه با فعالیتهای جنایی را تضعیف میکند.
