بستر توقف یافته P2P ارز دیجیتال Paxful به دلیل پولشویی و نقض قانون سفر به جریمه ۴ میلیون دلاری محکوم شد

اولویت‌دهی به سود برتر از تطابق با قوانین

Paxful Holdings، یک پلتفرم تجارت ارزهای دیجیتال همتا به همتا، به پرداخت ۴ میلیون دلار جریمه کیفری محکوم شد پس از اعتراف به توطئه در طرح‌هایی که به فحشای غیرقانونی تبلیغ داده و قانون رازداری بانکی را نقض کرده است و به‌طور آگاهانه درآمدهای کیفری را انتقال داده است. این جریمه که توسط وزارت دادگستری اعلام شد، محدودیت توانایی مالی Paxful را نشان می‌دهد. دادستان‌ها ابتدا جریمه ۱۱۲.۵ میلیون دلاری را به دلیل مقیاس سوء‌رفتار مناسب دانسته بودند.

به گفته معاون دادستان کل A. Tysen Duva، Paxful “از جابجایی پول برای مجرمان سود برده است” با تبلیغ عدم کنترل‌های ضد پول‌شویی. دادستان ایالات متحده Eric Grant تأکید کرد که شرکت “پول‌شویی و جرائم دیگر را تسهیل کرد” با اولویت‌دهی به درآمد نسبت به انطباق قانونی.

مامور ویژه Linda Nguyen از بخش تحقیقات کیفری IRS افزود که بی‌توجهی Paxful به قوانین “امکان جابجایی وجوه غیرقانونی در مقیاس بزرگ را فراهم کرد.”

اثر ‘Backpage’

محکومیت Paxful که در اکتبر ۲۰۲۵ تعطیل شد، بعد از اعتراف به جرم خود در اوایل همان سال صورت گرفت. وزارت دادگستری تعیین کرد که پلتفرم فاقد ظرفیت مالی برای پرداخت بیش از ۴ میلیون دلار است. این جریمه مربوط به تسهیل بیش از ۲۶.۷ میلیون معامله به ارزش حدود ۳ میلیارد دلار است که ۲۹.۷ میلیون دلار درآمد ایجاد کرده است.

مقامات ایالات متحده استدلال کردند که پلتفرم به آگاهی معاملات مرتبط با سایتی که بعدها به دلیل ترویج فحشای غیرقانونی و قاچاق جنسی تعطیل شد پرداخته است. اسناد دادگاه ادعا می‌کنند که بنیانگذاران Paxful حتی “اثر Backpage” را به عنوان یک عامل رشد مطرح کرده‌اند، با نزدیک به ۱۷ میلیون دلار بیت‌کوین که از کیف‌پول‌های Paxful به Backpage و سایت‌های مشابه منتقل شده است.

تخطی‌ها و تاکتیک‌های بازاریابی

مقامات ادعا کردند که از سال ۲۰۱۵ تا ۲۰۱۹، Paxful به‌عنوان یک پلتفرم بدون ملزومات احراز هویت مشتری (KYC) تبلیغ کرد، سیاست‌های ضد پول‌شویی جعلی ارائه داد و در ارائه گزارش فعالیت‌های مشکوک به‌رغم شواهد واضح از استفاده مجرمانه ناکام ماند.

سرانجام Paxful به توطئه برای نقض قانون انتقال از طریق ترویج فحشای غیرقانونی و راه‌اندازی یک کسب و کار نقل و انتقالات پولی بدون مجوز از طریق آگاهانه جابجایی درآمدهای مجرمانه اعتراف کرد. این شرکت همچنین به تخطی از قانون رازداری بانکی با ناتوانی در حفظ یک برنامه موثر ضد پول‌شویی اعتراف کرد.

طبق بیانیه وزارت دادگستری، Paxful برای همکاری با بازرسان و اجرای اقدامات جبرانی اعتبار بخشی دریافت کرد، اگرچه دادستان‌ها اشاره کردند که شرکت به‌طور داوطلبانه به سوء‌رفتار خود افشا نکرد.

Artur Schaback، هم‌بنیانگذار و CTO سابق Paxful، در ژوئیه ۲۰۲۴ به اتهامات توطئه مرتبط اعتراف کرد.

پرسش و پاسخ ❓

• برای Paxful Holdings چه اتفاقی افتاد؟ Paxful در ایالات متحده به پرداخت ۴ میلیون دلار جریمه کیفری محکوم شد پس از اعتراف به پول‌شویی و توطئه‌های مرتبط با فحشا.
• چرا Paxful جریمه شد؟ مقامات گفتند که پلتفرم به آگاهی معاملات غیرقانونی پرداخته است، از جمله ارتباط با Backpage.com، در حالی که به قوانین ضد پول‌شویی بی‌توجهی کرده است.
• مقیاس عملیات Paxful چقدر بود؟ بین سال‌های ۲۰۱۷ و ۲۰۱۹، Paxful بیش از ۲۶.۷ میلیون معامله به ارزش حدود ۳ میلیارد دلار تسهیل کرد و ۲۹.۷ میلیون دلار درآمد کسب کرد.
• این چه معنایی برای پلتفرم‌های ارزی دیجیتال جهانی دارد؟ این پرونده نشان می‌دهد که ناظران جهانی در صورت اولویت دادن به سود برتر از تطابق با قوانین، صرافی‌ها را مسئول خواهند دانست.