مقالهای که توسط اقتصاددانان BIS صادر شده است، پیشنهاد میکند از بلاکچین به عنوان یک تاریخچه تراکنش برای غلبه بر محدودیتهای مواجه شده در اقدامات فعلی AML هنگام برخورد با داراییهای غیرمتمرکز، مانند ارزهای دیجیتال و استیبلکوینها، استفاده شود تا از موسسات خروجی حفاظت کند.
بولتن BIS پیشنهاد میکند تدابیر مبارزه با پولشویی در رمزارزها با امتیازهای تطابق بازنگری شوند.
نویسنده
اشتراک
بولتن BIS پیشنهاد استفاده از تاریخچه بلاکچین برای ساخت امتیاز AML کریپتو را میدهد
گسترش ارز دیجیتال و استیبلکوینها موسسات مالی سنتی را به سمت اجرای مفاهیم جدیدی برای جلوگیری از استفاده از آنها برای اهداف غیرقانونی سوق میدهد. مقالهای جدیدی که توسط اقتصاددانان بانک پرداختهای بینالمللی (BIS) صادر شده است، پیشنهاد میکند از بلاکچین برای تعیین امتیاز ضد پولشویی (AML) برای هر آدرس کریپتو استفاده شود، این امر به موسسات کمک میکند تا با مسائل تطبیق مواجه شوند.
این بولتن با عنوان “رویکردی برای تطبیق ضد پولشویی برای داراییهای کریپتو”، درباره عدم کارایی روشهای فعلی برای ارزیابی اینکه آیا وجوه کریپتو غیرقانونی هستند یا نه، به دلیل اتکا به اپراتورهای غیرمتمرکز و نامشخص، مانند اعتبارسنجان یا ماینرها، برای انتقال این وجوه اظهار نظر میکند.
اقتصاددانان خواستار استفاده از همان ساختاری هستند که ارز دیجیتال را در مقابل روشهای AML سنتی ایمن میکند تا ریسک مرتبط با معامله با یک آدرس کیف پول یا تراکنش خاص ارزیابی شود.
“از آنجا که تمام تاریخچه تراکنشها در بلاکچین به صورت عمومی در دسترس است، میتواند به ارزیابی اینکه یک واحد خاص از دارایی کریپتو چقدر با فعالیتهای غیرقانونی گذشته یا حال مرتبط است، اطلاع دهد”، بولتن تاکید میکند.
امتیاز AML مورد اشاره میتواند با توجه به این تاریخچه تراکنش صادر شود. امتیاز AML بر روی یک مقیاس 0 تا 100 تولید میشود، که آدرسهای دارای 100 امتیاز پاکترین و 0 امتیاز پرخطرترین هستند. این امر به پلتفرمهای بانکی که به عنوان نقاط خروج (نقاطی که کریپتو به پول فیات تبدیل میشود) مورد استفاده قرار میگیرند، کمک میکند تا ارزیابی کنند آیا باید تراکنشهای درخواست شده را تکمیل کنند یا از تعامل با آدرسی که مشخص شده است خودداری کنند.
مقاله توضیح داد:
صرافیهای کریپتو، صادرکنندگان استیبلکوین و بانکها میتوانند با در نظر گرفتن الزامات حداقل امتیاز تطبیق AML برای نقد کردن ارزهای دیجیتال، از ورود وجوه ناشی از فعالیتهای غیرقانونی به سیستم پولی سنتی جلوگیری کنند
موسسات مختلف بسته به اصول عملیاتی خود، حوزه قضایی و چارچوبهای قانونی، تحملهای متفاوتی برای آدرسهای با ریسک بالاتر خواهند داشت. به عنوان مثال، یک فروشگاه که کارت هدیه میفروشد، تحمل بیشتری نسبت به بانکی که گزینههای سرمایهگذاری در کریپتو ارائه میدهد، خواهد داشت.
بیشتر بخوانید: مطالعه BIS نشان میدهد که انتقالات بیتکوین با ارزش پایین بازپرداختها را در میان هزینههای سنتی زیاد بازسازی میکند
بیشتر بخوانید: BIS مشارکت در پروژه Mbridge را کنارهگیری میکند: این پروژه برای خدمت به BRICS ایجاد نشده بود
