Kohtu poolt ametisse nimetatud haldur hoiatab, et pankrotistunud Hollandi krüptoplatvormi Knaken 6 300 klienti seisavad silmitsi tõsiste rahaliste kahjudega, kuna prokuratuur on arestitud krüptovaluuta müümise järel tagasi saanud vaid 2,55 miljonit dollarit.
Hollandi prokurörid koguvad pankrotistunud Knakeniga seotud krüptovaluutast 2,55 miljonit dollarit
KIRJUTAS
JAGA
Peamised järeldused
- Hollandi prokurörid likvideerisid Knakeni järelejäänud krüptovara, kogudes 6 300 ohvri jaoks 2,55 miljonit dollarit.
- Knakeni registreerimata tegevus ja kadunud rahalised vahendid tõid kaasa DNB ja AFM-i poolse järelevalve.
- Haldur Carl Hamm auditeerib Knakeni rahandust, et määrata kindlaks 6 300 ohvri hüvitamise tingimused.
Hoiuste ja varade vaheline lahknevus
Hollandi prokurörid on likvideerinud kõik pankrotistunud kauplemisplatvormi Knakeni allesjäänud krüptovara, kogudes võlausaldajate hüvitamiseks 2,55 miljonit dollarit, kinnitasid ametnikud. Kohtu poolt ametisse nimetatud pankrotihaldur hoiatas siiski, et platvormi 6 300 kannatanud klienti saavad tõenäoliselt tagasi vaid murdosa oma investeeringutest.
Rotterdami ettevõtet haldav pankrotihaldur Carl Hamm teatas, et kliendid investeerisid Knakeni kaudu 11,6–13,9 miljonit dollarit enne seda, kui ringkonnakohus kuulutas ettevõtte 16. juulil pankrotis olevaks. Finantskrahh on jätnud jaeinvestorid, võlakirjaomanikud ja laenuandjad silmitsi tõsiste puudujääkidega.
„Oleme kirjutanud kõigile, kellel oli viimasel ajal Knakenis positsioon,“ ütles Hamm intervjuus.
Hollandi prokuratuur ja pankrotihaldur viivad läbi paralleelseid uurimisi klientide rahaliste vahendite käsitsemise kohta. Kohaliku ringhäälingu Rijnmondiga rääkinud ohvrite sõnul lubas Knaken individuaalseid kasutajakontosid ja mobiilirakenduse kaudu juurdepääsetavaid digitaalseid rahakotte. Klientidele näidati reaalajas nende fiat-hoiuste ja vastavate krüptovaluuta väärtuste jälgimist, samuti reklaamiti säästmiseks mõeldud digitaalset hoiukambrit.
Maksujõuetusmenetlus viitab aga sellele, et platvorm tegutses märkimisväärsete struktuursete puudujääkidega, selle asemel et tagada kasutajate hoiuste täielik tagatis.
„Tundub, et seda ei juhtunud. Investeeritud summa ja hoiustatud krüptovaluuta vahel on suur vahe,“ ütles Hamm. „Investeeringud ja tavapärased tegevuskulud olid pikka aega segatud ühele kontole, mis tõi kaasa märkimisväärseid kahjusid.“
Pankrotikohtuistungi kohtudokumendid näitavad, et Knakeni omanik ja tegevdirektor Ronald J. kandis 2,67 miljonit dollarit ettevõtte kontodelt enda omanduses olevale eraõiguslikule üksusele. Kohus iseloomustas tehingut kui „huvi konflikti vormi“.
Maksejõuetuse dokumendid näitavad, et Knakeni rahalised raskused algasid juba 2020. aastal pärast väidetavat turvalisuse rikkumist, mis hõlmas 23 bitcoini. Ronald J. väitis, et intsident põhjustas miljonite kahju; ajaloolised turuhinnad näitavad aga, et 23 bitcoini väärtus oli tol ajal ligikaudu 162 000 dollarit, mis on vastuolus väidetega, et ainuüksi häkkimise tagajärjel tekkis mitme miljoni dollari suurune kahju.
Hoolimata süvenevast finantsraskustest jätkas Knaken oma kliendibaasi laiendamist ja sõlmis suurejoonelisi sponsorlepinguid Hollandi suurte profijalgpalliklubidega, sealhulgas Feyenoord, Sparta Rotterdam, Heracles Almelo, SC Heerenveen ja lühikest aega ka Ajaxiga.
Platvorm jätkas ka osalustunnistuste väljastamist ja klientidelt laenude hankimist, avaldamata oma rahalisi raskusi Hollandi keskpangale.
„Kui klubid teevad koostööd sellise osapoolega, eeldad, et kõik on seaduslik. Selgub, et see ei olnud nii. Ma leian, et see on tõeliselt häbiväärne,“ ütles Henk, Knakeni klient, kes väidetavalt tõi platvormi eeskirjade rikkumised esmakordselt esile mai lõpus.
Enne pankroti väljakuulutamist konfiskeerisid ja müüsid Hollandi õiguskaitseasutused Knakeni järelejäänud krüptovaluuta reservid Hollandi kriminaalmenetluse seadustiku artikli 117 alusel, mis lubab kiiresti väärtust kaotavate konfiskeeritud varade likvideerimist.
Müügist saadi 2,55 miljonit dollarit, mis on praegu pankrotivara ainus likviidne vara. Ohvreid esindav jurist seadis kahtluse alla, kas õiguskaitseasutused ületasid oma volitusi klientide varade likvideerimisel, tuues võrdluse autotöökodaga, mis müüb kliendi sõiduki ettevõtte pankroti korral.
Direktor vastab ja otsib kokkulepet
Pankrotihaldur Hamm kaitses prokuratuuri otsust, viidates krüptovara äärmisele volatiilsusele. „Kujutage ette, kui neid valuutasid poleks müüdud ja need oleksid väärtust kaotanud,“ ütles Hamm. „Puudujääk oleks olnud veelgi suurem.“
Regulatiivse järelevalve osas kinnitasid Hollandi keskpanga ametnikud, et kõnealusel perioodil piirdus panga volitused rangelt aususe järelevalvega – keskendudes rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisele – mitte aga usaldusväärse finantsstabiilsuse tagamisega. Peamine järelevalve anti seejärel 2024.–2025. aasta regulatiivse ülemineku käigus üle finantsturgude järelevalveasutusele.
Samal ajal vaidlustas Knakeni direktor Ronald J. oma üksikasjalikus vastuses halduri peamised väited, tunnistades samas üldist varade puudujääki. Ta vaidlustas Hammi tsiteeritud arvud, selgitades, et Knaken tegutses üksnes tehingute täitmisega tegeleva maaklerina, ühendades korraldused otse likviidsuse pakkujatega.
„Iga Knakeni kaudu esitatud tellimus täideti meie likviidsuse pakkuja kaudu ning sellel on tellimuse ID koos täidetud hinnatasemete ja ajamärkidega,“ ütles J., kinnitades, et kauplemisprotokollid on täielikud ja kontrollitavad kliendi kontokannete põhjal.
Vastates süüdistustele rahaliste vahendite segamise kohta, märkis J., et kehtestati eraldiseisvad pangandusstruktuurid. J. sõnul võttis Knaken 2022. aasta novembris kasutusele spetsiaalse kliendi IBAN-numbri ning alates 2025. aastast suunati sissetulevad kliendi rahalised vahendid eraldiseisvale sihtasutuse kontole. Ta kinnitas, et enamiku pakutud 145 krüptovaluuta positsioonid olid täielikult tagatud, kuigi ta tunnistas, et osa neist jäi tagatiseta.
Seoses 2,67 miljoni dollari ülekandega teisele eraõiguslikule üksusele väitis J., et struktuur loodi spetsiaalselt turunduseesmärkidel, et vältida tegevuste kattumist ja järgida regulatiivseid suuniseid. J. poolt kohalikule meediale esitatud finantsandmed ei näidanud isiklikku rikastumist ega otsest palga väljamaksmist nendest vahenditest. Ta lisas, et goSettle B.V. sertifikaate omavad investorid säilitavad osaluse üksuses, mis jääb väljapoole pankrotivara.
Ronald J. kinnitas, et ta koostab aktiivselt võlausaldajate suhtes kokkuleppe kava, et kiirendada võlgade tasumist. „Ma tahan ikka teha seda, mida kavatsesin: pakkuda klientidele ettepanekut, mille nad loodetavasti vastu võtavad,“ ütles J. Haldur Hamm märkis, et kuigi praegu esitatakse ametlikke nõudeid, on iga pakutud kokkuleppe teostatavus endiselt hindamisel.
See artikkel tõlgiti inglise keelest tehisintellekti abil. Ingliskeelne originaalversioon on autoriteetne allikas; automaatsed tõlked võivad sisaldada ebatäpsusi, eriti juriidilises ja regulatiivses terminoloogias.
