Hiljutine New York Timesi artikkel eksitavalt väidab, et stabiilsed mündid soodustavad rahapesu kriminaalsete tegutsejate poolt. Kuid artikkel paljastab, et krüpto-kätevahetusteenused ja ebapiisavad vastavusmeetmed finantsettevõtete poolt on peamised mehhanismid, mis selliseid tegevusi võimaldavad.
Ei, stabiilsed müntid ei aita kurjategijatel otseselt raha pesta - aga pangad tahavad, et te seda arvaksite
KIRJUTAS
JAGA
Stabiilsed mündid ei aita rahapesijaid, nõrk vastavus on
Faktid
Hiljuti New York Timesi avaldatud artikkel, mis hoiatab stabiilsete müntide eeliste eest rahapesuks, võib esmapilgul tunduda korrektne, kuid see tõstab esile probleeme, millel on vähe pistmist stabiilsete müntidega.
Artiklis on välja toodud stabiilsed mündid kui “uus tulija”, mis avab uksed kurjategijatele märkamatult tegutsemiseks, võimaldades neil liigutada vahendeid vaikselt, vältides traditsioonilist finantsjärelevalvet.
Blockchain uurimisfirma Chainalysis andmetel sisaldasid stabiilsed mündid eelmisel aastal 25 miljardit dollarit ebaseaduslikke tehinguid. Siiski eemaldub New York Timesi reporter Aaron Krolik oma teelt, et tõestada nende numbrite tegelikku süüdlast: teenuseosutajate nõrka hoolsuskohustuse tagamise täitmist, mis võib kasutada ka muid rahastamisallikaid.
Näiteks seostab autor, et kasutas krüpto ATM-i, et osta sularahaga stabiilseid münde, ja väljastas seejärel deebetkaardi tõendusmaterjalina. Siiski on Visa ja Mastercard lõppkokkuvõttes need ettevõtted, kes need kaardid väljastavad ja edasisi makseid hõlbustavad, mitte Tether või Circle, kes on maailma suurimate stabiilsete müntide emiteerijad krüptovaldkonnas.
Stabiilse mündi tööstus on püüdnud võidelda ahela ebaseadusliku tegevuse vastu ja Tether on blokeerinud üle 3,4 miljardi dollari ebaseaduslikke vahendeid, mis on tõestus sektori valmisolekust aidata selles võitluses krüptokuritegevuse vastu.
Lisateave: GENIUS Act vallandab rahandusministeeriumi nõudluse rahapesuvastase tehnoloogia tagasiside järele
Miks see on asjakohane
Kuigi rahapesuga seotud numbrid (25 miljardit dollarit) on asjakohased ja meetmeid tuleb võtta selle vähendamiseks, on need kahvatud võrreldes USA dollari kasutamisega selles eesmärgil.
Näiteks FBI hinnangul pestakse USA-s igal aastal 300 miljardit dollarit, mis ületab krüptosummad. Ülemaailmselt ulatub rahapesu kuni 2 triljoni dollarini, mis varjutab teatatud 25 miljardit dollarit krüptovood.
Analüütikud on kritiseerinud artikli ajastust, kuna USA senat arutab praegu oma versiooni krüptoturu struktuuri seadusest ja stabiilsed mündid on üks teemasid, mida elavalt arutatakse.
Lisateave: Senati krüptoturu seaduse olukord: stabiilsed mündid, Trumpi osalus ja DeFi valupunktid on uuritud
Coincentri Neeraj K. Agrawal nõustus, et artikkel paljastas “probleeme, mille on põhjustanud krediitkaarte väljastavate ettevõtete võrgustik, mitte stabiilsed mündid,” samas kui Haun Venturesi Rachael Horwitz süüdistab pangalobi, et nad istutasid need lood, et asetada stabiilsed mündid halba valgusesse.
Edasi vaadates
Kuna stabiilsed mündid on muutunud USA valitsuse poliitika kriitiliseks elemendiks, et laiendada USA dollari globaalset hegemooniat, tuleb rakendada rangemaid vastavusmeetmeid, et reguleerida neid finantsvoogusid.
Stabiilsete müntide eksponeerimine rahapesu tööriistadena, samas kui ignoreerida süsteemseid nõrkusi finantsteenuste platvormide vastavuses, on põhimõtteliselt petlik ja õõnestab siirast pingutust võidelda kriminaalse tegevuse vastu.
