The Crypto Cleanup: La Nueva Oferta de Sudáfrica para Salir de la Lista Gris del GAFI

Nuevas Reglas Obligan a las Plataformas Cripto a Rastrear Identidades de los Usuarios

Una unidad de inteligencia financiera sudafricana ha emitido una directiva que obliga a las plataformas de activos digitales a recopilar las identidades de las partes involucradas en transacciones de criptomonedas. Conocida como Directiva 9, la orden entra en vigor el 30 de abril de 2025 y coloca la responsabilidad de identificar y almacenar esta información en las plataformas de activos digitales que facilitan las transacciones.

Según un informe, la directiva es parte de los esfuerzos continuos de Sudáfrica para ser eliminada de la lista gris del Grupo de Acción Financiera (FATF). Estar en la lista gris del FATF puede dañar la reputación de un país, aumentar el costo de las transacciones financieras y llevar a un incremento en los costos de endeudamiento debido al mayor riesgo percibido del país.

Como informó Bitcoin.com News, Sudáfrica fue añadida a la temida lista gris a principios de 2023 después de que el FATF determinara que el país no había hecho lo suficiente para evitar ser listado. Un informe anterior sugirió que la decisión de Sudáfrica en octubre de 2022 de designar los criptoactivos como productos financieros fue únicamente para evitar ser añadido a la lista.

Sin embargo, estos esfuerzos no lograron satisfacer al FATF, que concluyó que Sudáfrica necesitaba un monitoreo más cercano. Desde entonces, la nación africana ha tomado más medidas para salir de la lista, siendo la última directiva del Centro de Inteligencia Financiera (FIC) una de ellas. La directiva busca que Sudáfrica cumpla con la regla de viaje del FATF.

“El propósito principal de implementar la regla de viaje es ayudar a garantizar que la transferencia o recepción de criptoactivos a través de las CASPs no se utilice para el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación”, dijo el FIC.

Algunos de los nuevos requisitos impuestos por la unidad incluyen la obligación de registrar los nombres completos del remitente y el beneficiario, así como sus direcciones de billetera, si el valor de la transacción es inferior a $277 (5,000 rands). Los requisitos son más estrictos para transacciones que superan el umbral de $277, añadió el informe.

Reaccionando a la directiva del FIC, Sean Sanders, CEO de Altify, dijo que su empresa está lista para apoyar los desarrollos regulatorios pero cuestionó la decisión de establecer el umbral en $277, una cifra que describió como “la más baja de cualquier país en el mundo.”