La FSC de Corea del Sur amplía la Regla de Viajes y refuerza la supervisión de las transacciones de criptomonedas

Expansión de la ‘Regla de Viaje’ y Fortalecimiento del Escrutinio

El gobierno de Corea del Sur se está preparando para una fuerte represión de las actividades ilícitas dentro del mercado de activos virtuales. El presidente de la Comisión de Servicios Financieros (FSC), Lee Eok-won, anunció amplios planes regulatorios, incluyendo la expansión de la regla de viaje y una medida crítica nueva para prohibir a las personas con antecedentes penales graves convertirse en accionistas principales de empresas de activos virtuales.

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Lee Eok-won reveló las reformas durante la 19ª ceremonia del Día de Lucha contra el Lavado de Dinero de la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU), declarando: “Vamos a tomar medidas estrictas contra las actividades de lavado de dinero que explotan transacciones de activos virtuales.”

Actualmente, las bolsas de activos virtuales de Corea del Sur están obligadas a recopilar información del remitente y del destinatario para transacciones de criptomonedas que superen aproximadamente $730 (1 millón de wones) bajo la regla de viaje. El nuevo plan es expandir esta regulación para cubrir transacciones por debajo de este umbral. Esto apunta a prevenir que los delincuentes eludan las regulaciones actuales dividiendo sumas más grandes en múltiples transacciones pequeñas.

El jefe de la FSC también enfatizó una aplicación más estricta contra transacciones internacionales, diciendo: “Evitaremos transacciones de activos virtuales con bolsas extranjeras que representen un alto riesgo de lavado de dinero.”

Nuevo Sistema de ‘Congelación Preventiva de Cuentas’

Según un informe local, las personas con antecedentes penales por delitos como el uso de drogas o la evasión fiscal serán prevenidas de convertirse en accionistas principales. El sistema también se complementará para requerir verificación del estado financiero y requisitos de crédito social durante el proceso de revisión de registro de negocios de activos virtuales. Estas medidas están diseñadas para asegurar que la gestión y propiedad de las bolsas de activos virtuales estén libres de influencia criminal y sean financieramente estables.

Para combatir la fuga de ingresos criminales durante las investigaciones, la FIU está introduciendo un “sistema de congelación preventiva de cuentas.” Esta medida permitirá a las autoridades suspender inmediatamente cuentas sospechosas de tener fondos utilizados para crímenes. Para minimizar las molestias al público, el Presidente confirmó que los delitos objetivo se limitarán a crímenes graves contra el público, como delitos relacionados con drogas y juegos de azar.

La FIU planea anunciar los detalles finales de este paquete integral de reformas en la primera mitad del próximo año y presentar una revisión a la Ley de Información Financiera Específica (Ley de Fondos Especiales) ante la Asamblea Nacional. Para asegurar el establecimiento rápido del sistema, el gobierno también planea fortalecer la capacidad de la organización FIU. Finalmente, abogados, contadores y contadores fiscales serán incorporados en cooperación para establecer sistemas robustos de antilavado de dinero a través de sus respectivas profesiones.

FAQ ❓

• ¿Qué nuevas reglas criptográficas está introduciendo Corea del Sur? La FSC expandirá la regla de viaje para cubrir transacciones más pequeñas bajo 1 millón de wones.
• ¿Quién está prohibido de poseer negocios criptográficos? Las personas con antecedentes penales graves, como el uso de drogas o la evasión de impuestos, no pueden ser accionistas principales.
• ¿Cómo detendrán las autoridades los fondos ilícitos? Un nuevo sistema de congelación preventiva de cuentas suspenderá cuentas vinculadas a crímenes graves.
• ¿Cuándo entrarán en vigor las reformas? Los detalles finales se anunciarán a principios de 2026 con una revisión de la ley presentada a la Asamblea Nacional.