EE. UU. advierte de que los pagos con activos digitales en Ormuz podrían acarrear el riesgo de sanciones

• La OFAC advirtió de que los pagos con criptomonedas vinculados al tránsito por el estrecho de Ormuz pueden dar lugar a sanciones.
• Según los informes, Irán opera un sistema de peaje basado en criptomonedas que genera unos ingresos diarios de unos 20 millones de dólares.
• Las empresas extranjeras se exponen a sanciones secundarias y a restricciones de acceso al sistema financiero estadounidense.

La alerta de la OFAC aumenta el riesgo de sanciones por criptomonedas para el tránsito por el estrecho de Ormuz

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU. emitió el 1 de mayo una alerta en la que advierte de que los pagos con activos digitales vinculados al paso por el estrecho de Ormuz pueden dar lugar a sanciones. La advertencia deja claro que las criptomonedas no reducen el riesgo legal para las empresas marítimas, las instituciones financieras, las aseguradoras o las contrapartes. La OFAC señaló que las exigencias vinculadas a Irán para un tránsito seguro pueden presentarse de diversas formas. La advertencia establece:

«Estas exigencias pueden incluir varias opciones de pago, entre ellas moneda fiduciaria, activos digitales, compensaciones, intercambios informales u otros pagos en especie, como donaciones nominalmente benéficas realizadas a la Sociedad de la Media Luna Roja Iraní, a Bonyad Mostazafan o a cuentas de la embajada iraní».

La advertencia llega junto con informes de que Irán está aceptando activamente criptomonedas en el marco de lo que se denomina un régimen formal de «peaje de Teherán» para el tránsito por el estrecho de Ormuz. El sistema, codificado el 31 de marzo de 2026, sigue en uso activo. El bitcoin es el principal método de pago, con un uso declarado de USDT, aunque Tether congeló más de 344 millones de dólares en activos vinculados a Irán a finales de abril. Las tasas de los petroleros oscilan entre 0,50 y 1,00 dólares por barril, o aproximadamente 2 millones de dólares por superpetrolero (VLCC). La OFAC también señaló que, por lo general, las personas estadounidenses tienen prohibido realizar transacciones con el Gobierno de Irán, salvo que estén exentas o autorizadas. Esa restricción también abarca las relaciones con el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán (IRGC). La OFAC señaló por separado las plataformas de criptomonedas vinculadas a Irán. «A las personas estadounidenses también se les prohíbe, por lo general, participar en intercambios de activos digitales iraníes, que se consideran instituciones financieras iraníes bloqueadas en virtud de las sanciones de EE. UU.», afirma la alerta, lo que demuestra que los pagos con activos digitales se tratan como una exposición a las sanciones, no como una forma de eludirlas.

Las empresas marítimas se enfrentan a presiones de cumplimiento por los pagos con activos digitales

TRM Labs estima que los ingresos diarios del IRGC rondan los 20 millones de dólares. Fuera de Estados Unidos, la exposición a las sanciones sigue siendo aplicable. La OFAC señaló que los actores extranjeros pueden enfrentarse a sanciones por transacciones que impliquen al Gobierno de Irán o al IRGC. Las sanciones secundarias podrían restringir el acceso al sistema financiero estadounidense. La OFAC añadió:

«Las personas no estadounidenses que participen en intercambios de activos digitales iraníes bloqueados también pueden correr el riesgo de ser sancionadas por operar en el sector financiero iraní sancionado o por apoyarlo».

Incluso la participación indirecta puede generar responsabilidad si una transacción pasa por aseguradoras, bancos o intermediarios financieros vinculados a EE. UU. Para los operadores marítimos, ese riesgo centra la atención en la transparencia de los pagos y la verificación de las contrapartes. La OFAC instó a las empresas a revisar los buques, identificar quién organizó el tránsito y determinar si se pagaron o prometieron comisiones vinculadas a Irán. En el sistema del IRGC, los buques deben presentar los datos de propiedad y de la carga a través de intermediarios antes de obtener la aprobación. A continuación, los pagos se envían a carteras designadas a través de una «ventana de conversión» en la isla de Qeshm, seguida de un código de acceso emitido por VHF y una escolta naval. Este proceso hace que la verificación de las direcciones de las carteras y de las contrapartes sea fundamental para el cumplimiento normativo.

Otros acontecimientos ocurridos a finales de abril han puesto de manifiesto los riesgos que rodean a estos sistemas de pago. El 21 de abril, según informes, el IRGC disparó contra un buque después de que este pagara a una cartera de criptomonedas fraudulenta en lugar de a una dirección autorizada. El 30 de abril, el secretario del Tesoro, Scott Bessent, afirmó que la Operación Furia Económica había incautado 500 millones de dólares en activos criptográficos iraníes. Estos acontecimientos demuestran que los activos digitales son fundamentales tanto para la actividad de pago como para las medidas de ejecución.