Corea del Sur aplica normas unificadas para la retirada de criptomonedas con el fin de combatir el phishing

• La FSC y la DAXA implementaron normas unificadas después de que los datos revelaran que el 59 % de los fraudes se producían a través de excepciones de retirada.
• Se prevé que las medidas más estrictas reduzcan la elegibilidad para las excepciones de retirada en más de un 99 %.
• La FSS y la DAXA llevarán a cabo ahora auditorías periódicas y verificaciones anuales de fondos para prevenir futuros casos de «smurfing».

Los delincuentes se aprovechan de las normas de excepción laxas

Los reguladores financieros de Corea del Sur anunciaron un endurecimiento significativo del «Sistema de Retraso en la Retirada de Activos Virtuales» tras descubrir que las bandas de phishing de voz estaban aprovechando las laxas normas de excepción para blanquear los ingresos procedentes de actividades delictivas. La Comisión de Servicios Financieros (FSC), el Servicio de Supervisión Financiera (FSS) y la Asociación de Intercambio de Activos Digitales (DAXA) confirmaron que entrarán en vigor de inmediato nuevas normas internas unificadas para cerrar las lagunas utilizadas por los estafadores.

El sistema de retraso de retiradas se puso en marcha originalmente en mayo de 2025 para impedir que los «mules» movieran al instante los fondos robados. Sin embargo, según un comunicado de prensa de la FSC, una reciente revisión normativa reveló una vulnerabilidad crítica por la que las distintas plataformas de intercambio establecían sus propios criterios sobre quién podía eludir estos retrasos.

Para respaldar esta evaluación, el comunicado señaló datos de junio a septiembre de 2025, que mostraban que 1.490 de 2.526 cuentas fraudulentas estaban exentas de los retrasos en los retiros. Los daños totales vinculados a estas exenciones alcanzaron aproximadamente 124 millones de dólares (170 500 millones de wones), lo que representa el 75,5 % de todas las pérdidas por suplantación de voz a través de criptomonedas durante ese periodo. Los delincuentes descubrieron que podían eludir fácilmente la seguridad cumpliendo criterios de bajo umbral, como mantener una cuenta durante un breve periodo o realizar unas pocas «operaciones ficticias» de pequeña cuantía para establecer un historial falso.

En virtud de la nueva normativa, todas las plataformas de intercambio deben seguir una norma unificada y más estricta. Estos requisitos obligatorios exigen a las plataformas analizar rigurosamente la frecuencia de las transacciones, la antigüedad total de la cuenta y los importes acumulados de depósitos y retiradas. La FSC también ha especificado las condiciones en las que nunca se podrá conceder una excepción, independientemente del historial de operaciones.

Previsiones para 2026

Las simulaciones realizadas por la FSC sugieren que estas normas unificadas reducirán el número de clientes con derecho a excepciones de retirada en más de un 99 % para finales de 2025. En el futuro, los clientes que reúnan los requisitos para las excepciones se enfrentarán a una supervisión intensiva, incluido un proceso de verificación anual obligatorio para revisar el origen de los fondos de todos los operadores de gran volumen. Además, se establecerá un nuevo sistema de seguimiento para recopilar y analizar los datos de retirada, lo que permitirá a los reguladores identificar patrones de «smurfing» o conversión rápida de activos que sugieran actividad delictiva.

Las autoridades surcoreanas seguirán permitiendo retiradas inmediatas en los casos en que la necesidad no esté relacionada con delitos financieros. La FSS y la DAXA tienen previsto realizar auditorías periódicas para garantizar que las plataformas de intercambio no eludan las nuevas normas, con sanciones inmediatas para las empresas que presenten controles internos deficientes.