Binaxity quiere acercar la exposición estructurada al bitcoin al inversor minorista

Binaxity presenta un modelo de crédito de inversión estructurado, diseñado para ayudar a los inversores minoristas a crear una exposición a largo plazo a los activos digitales sin depender de ajustes de margen, liquidaciones forzadas ni estrategias de negociación a corto plazo.

Esta plataforma fintech y wealth-tech basada en blockchain posiciona el crédito como una herramienta para la acumulación de activos a largo plazo, en lugar de para la negociación especulativa. Su modelo está dirigido a inversores que buscan una mayor exposición a activos como el bitcoin, al tiempo que mantienen un enfoque de inversión más estructurado y disciplinado. En el centro de la plataforma se encuentra una estructura de coinversión 1:1. Por cada dólar invertido por un usuario, Binaxity proporciona un dólar adicional en crédito, lo que genera una exposición total de 2×. A diferencia de los productos convencionales basados en márgenes, la volatilidad del mercado no desencadena ajustes de margen ni liquidaciones forzadas, siempre que el usuario se mantenga al día con los pagos requeridos.

No es necesario que los usuarios posean bitcoins para acceder a la estructura. Mientras que muchos productos de crédito en criptomonedas exigen a los inversores que depositen o bloqueen sus BTC existentes como garantía, Binaxity permite a los usuarios comenzar con su propio capital inicial y aumentar su exposición a través del crédito adicional de 1:1.

Con un umbral de entrada a partir de 50 dólares, el modelo está diseñado para hacer que la exposición estructurada a los activos digitales sea más accesible para los inversores minoristas, incluidos aquellos que no tienen una posición existente en bitcoins.

Binaxity desarrolló esta oferta en respuesta a la brecha existente entre las compras al contado convencionales y los productos de negociación apalancados más agresivos. La compra al contado proporciona propiedad directa, pero una eficiencia de capital limitada, mientras que los productos basados en margen pueden exponer a los usuarios a salidas forzadas durante períodos de volatilidad del mercado.

El modelo de la empresa está diseñado para situarse en un término medio entre estos dos enfoques. Ofrece una mayor exposición al tiempo que elimina el mecanismo de liquidación que suele asociarse a los productos criptográficos apalancados. Binaxity también utiliza una estructura de solo intereses destinada a reducir la carga financiera inmediata para los usuarios. Las retiradas flexibles y controladas por el usuario permiten a los inversores decidir cuándo y cómo se invierte el capital, en lugar de obligarles a seguir un calendario de asignación rígido. La plataforma no posiciona el producto como una cuenta de negociación, un programa de rentabilidad o un atajo para obtener rendimientos. Se centra en la exposición estructurada, la acumulación disciplinada y la creación de riqueza a largo plazo.

Este enfoque refleja la maduración generalizada de los mercados de activos digitales. A medida que el bitcoin y otros activos digitales se consideran cada vez más como posibles asignaciones a largo plazo en las carteras, los inversores buscan productos que vayan más allá del simple acceso al mercado y que, al mismo tiempo, eviten los riesgos asociados al trading de alta velocidad. Sudáfrica representa un mercado especialmente relevante para esta evolución. El país cuenta con un sector de las criptomonedas muy activo, mientras que las instituciones financieras locales siguen ampliando su participación en la infraestructura de blockchain y los servicios de activos digitales. En este contexto, Binaxity pretende ofrecer una alternativa a los inversores que desean aumentar su exposición a los activos digitales a lo largo del tiempo sin adoptar el comportamiento ni el perfil de riesgo de los operadores activos.

Las estrategias de inversión estructuradas vinculadas al crédito se han asociado tradicionalmente con la banca privada y los canales sofisticados de gestión patrimonial. El objetivo de Binaxity es utilizar la infraestructura de blockchain para hacer que marcos similares sean más accesibles a los inversores minoristas a través de un entorno transparente y controlado desde el punto de vista operativo. La seguridad y la gestión de activos constituyen una parte importante de la infraestructura de la plataforma. Según Binaxity, los activos se mantienen en carteras segregadas protegidas mediante tecnología de computación multipartita. También se utilizan controles de gobernanza y supervisión para garantizar unos estándares de seguridad de nivel institucional. Estas medidas de protección tienen por objeto hacer frente a los riesgos operativos que surgen cuando se combinan el crédito, la inversión y los activos digitales en una única plataforma.

Binaxity también está desarrollando su plataforma más allá de un producto independiente centrado en el bitcoin. Su estrategia más amplia consiste en dar soporte a modelos adicionales para la participación a largo plazo en el mercado de activos digitales. La empresa está creando un marco que combina la exposición estructurada, el despliegue flexible de capital y los controles operativos en un único entorno. Esta orientación refleja la creciente demanda de una infraestructura de activos digitales diseñada en torno a objetivos financieros a largo plazo, en lugar de un acceso puramente transaccional. El bitcoin, el ethereum y otros activos digitales siguen siendo volátiles, y el modelo de Binaxity no elimina los riesgos asociados al mercado subyacente. Los usuarios deben seguir evaluando su situación financiera, sus obligaciones de pago y su tolerancia ante posibles pérdidas.

La postura de Binaxity es que la estructura a través de la cual los inversores acceden a los activos digitales puede afectar de manera significativa a su experiencia. Al eliminar de su modelo las llamadas de margen y las liquidaciones provocadas por la volatilidad, la empresa pretende fomentar una participación más deliberada y controlada.

Para los inversores minoristas que buscan una mayor eficiencia del capital que la que ofrece la simple compra al contado, sin recurrir a un producto de apalancamiento convencional basado en la liquidación, Binaxity presenta una alternativa estructurada centrada en la acumulación de activos a largo plazo.

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