Die nicht mehr existierende P2P-Krypto-Plattform Paxful wurde wegen Geldwäsche und Verstößen gegen den Travel Act zu einer Strafe in Höhe von 4 Millionen Dollar verurteilt.

Gewinn vor Compliance

Paxful Holdings, eine Peer-to-Peer-Handelsplattform für Kryptowährungen, wurde zu einer Strafzahlung in Höhe von 4 Millionen US-Dollar verurteilt, nachdem sie sich der Verschwörung zu illegaler Prostitution, des Verstoßes gegen das Bankgeheimnisgesetz und der wissentlichen Überweisung von Erträgen aus Straftaten schuldig bekannt hatte. Die vom Justizministerium verkündete Strafe spiegelt die begrenzte Zahlungsfähigkeit von Paxful wider. Die Staatsanwaltschaft hatte ursprünglich eine Geldstrafe in Höhe von 112,5 Millionen US-Dollar als angemessen erachtet, basierend auf dem Ausmaß des Fehlverhaltens. Laut dem stellvertretenden Generalstaatsanwalt A. Tysen Duva profitierte Paxful „vom Geldtransfer für Kriminelle“, indem es mit seinem Mangel an Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche warb. Der US-Staatsanwalt Eric Grant betonte, dass das Unternehmen „Geldwäsche und andere Verbrechen ermöglicht“ habe, indem es den Umsatz über die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften stellte.

Linda Nguyen, Special Agent der IRS Criminal Investigation, fügte hinzu, dass die Missachtung der Vorschriften durch Paxful „den Transfer illegaler Gelder in großem Umfang ermöglicht” habe.

Der „Backpage-Effekt”

Die Verurteilung von Paxful, das im Oktober 2025 geschlossen wurde, folgte auf dessen Schuldbekenntnis zu Beginn desselben Jahres. Das Justizministerium stellte fest, dass die Plattform nicht über die finanziellen Mittel verfügte, um mehr als 4 Millionen Dollar zu zahlen. Die Geldstrafe bezieht sich auf die Vermittlung von mehr als 26,7 Millionen Transaktionen im Wert von fast 3 Milliarden Dollar durch Paxful, die einen Umsatz von 29,7 Millionen Dollar generierten.

Die US-Behörden argumentierten, dass die Plattform wissentlich Transaktionen abgewickelt habe, die mit einer Website in Verbindung standen, die später wegen der Förderung illegaler Prostitution und Sexhandels geschlossen wurde. In den Gerichtsunterlagen wird behauptet, dass die Gründer von Paxful sogar den „Backpage-Effekt“ als Wachstumsmotor angepriesen hätten, wobei fast 17 Millionen Dollar in Bitcoin von Paxful-Wallets zu Backpage und ähnlichen Websites flossen.

Verstöße und Marketingstrategien

Die Behörden behaupteten, dass Paxful sich von 2015 bis 2019 als Plattform ohne Know-Your-Customer-Anforderungen (KYC) vermarktet, gefälschte Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche vorgelegt und trotz eindeutiger Hinweise auf kriminelle Nutzung keine Verdachtsmeldungen eingereicht habe.

Paxful bekannte sich schließlich schuldig, gegen den Travel Act verstoßen zu haben, indem es illegale Prostitution förderte und ein nicht lizenziertes Geldtransfergeschäft betrieb, indem es wissentlich kriminelle Erlöse transferierte. Das Unternehmen gab auch zu, gegen den Bank Secrecy Act verstoßen zu haben, indem es kein wirksames Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche unterhielt.

Laut einer Erklärung des Justizministeriums erhielt Paxful eine teilweise Gutschrift für die Zusammenarbeit mit den Ermittlern und die Umsetzung von Abhilfemaßnahmen, obwohl die Staatsanwaltschaft feststellte, dass das Unternehmen sein Fehlverhalten nicht freiwillig offengelegt hatte. Der Mitbegründer und ehemalige CTO von Paxful, Artur Schaback, bekannte sich im Juli 2024 schuldig, an der Verschwörung beteiligt gewesen zu sein.

FAQ ❓

• Was ist mit Paxful Holdings passiert? Paxful wurde in den USA zu einer Strafzahlung in Höhe von 4 Millionen US-Dollar verurteilt, nachdem es sich der Geldwäsche und der Verschwörung im Zusammenhang mit Prostitution schuldig bekannt hatte.
• Warum wurde Paxful mit einer Geldstrafe belegt? Die Behörden gaben an, dass die Plattform wissentlich illegale Transaktionen, darunter auch solche mit Verbindungen zu Backpage.com, abgewickelt und dabei die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche ignoriert habe.
• Wie groß war das Geschäft von Paxful? Zwischen 2017 und 2019 vermittelte Paxful über 26,7 Millionen Transaktionen im Wert von fast 3 Milliarden US-Dollar und erzielte damit einen Umsatz von 29,7 Millionen US-Dollar.
• Was bedeutet dies für Krypto-Plattformen weltweit? Der Fall signalisiert, dass Regulierungsbehörden weltweit Börsen zur Rechenschaft ziehen werden, wenn sie Profit über Compliance stellen.