USA advarer om, at betalinger med digitale aktiver i Hormuz-strædet kan udløse risiko for sanktioner

Hovedpunkter:

• OFAC advarede om, at kryptobetalinger knyttet til transit gennem Hormuz kan udløse sanktioner.
• Ifølge rapporter driver Iran et kryptovalutabaseret vejafgiftssystem, der genererer omkring 20 millioner dollars i daglige indtægter.
• Udenlandske virksomheder risikerer sekundære sanktioner og begrænset adgang til det amerikanske finansielle system.

OFAC-advarsel øger risikoen for kryptosanktioner i forbindelse med transit gennem Hormuz

Det amerikanske finansministeriums Office of Foreign Assets Control (OFAC) udsendte den 1. maj en advarsel om, at betalinger med digitale aktiver knyttet til passage gennem Hormuz-strædet kan medføre risiko for sanktioner. Advarslen gør det klart, at kryptovaluta ikke mindsker den juridiske risiko for rederier, finansielle institutioner, forsikringsselskaber eller modparter. OFAC sagde, at krav om sikker transit knyttet til Iran kan forekomme i flere former. Advarslen lyder:

”Disse krav kan omfatte flere betalingsmuligheder, herunder fiat-valuta, digitale aktiver, modregning, uformelle byttehandler eller andre naturaliebetalinger, såsom nominelt velgørende donationer til det iranske Røde Halvmåne-selskab, Bonyad Mostazafan eller konti tilhørende den iranske ambassade.”

Advarslen kommer sideløbende med rapporter om, at Iran aktivt accepterer kryptovaluta under det, der kaldes et formelt "Tehran Toll Booth"-regime for transit gennem Hormuzstrædet. Systemet, der blev kodificeret den 31. marts 2026, er stadig i aktiv brug. Bitcoin er den primære betalingsmetode, med rapporteret brug af USDT, selvom Tether i slutningen af april indefrøs mere end 344 millioner dollars i aktiver med tilknytning til Iran. Gebyrerne for olietankere ligger på 0,50 til 1,00 dollar pr. tønde, eller ca. 2 millioner dollar pr. meget stort råolietankskib (VLCC).

OFAC sagde også, at amerikanske personer generelt er udelukket fra transaktioner, der involverer den iranske regering, medmindre de er undtaget eller godkendt. Denne begrænsning dækker også handel med Irans Islamiske Revolutionsgarde (IRGC). OFAC har separat markeret kryptoplatforme, der er knyttet til Iran. "Amerikanske personer er generelt også forbudt at handle med iranske børser for digitale aktiver, som betragtes som blokerede iranske finansielle institutioner under amerikanske sanktioner," hedder det i advarslen, hvilket viser, at betalinger med digitale aktiver behandles som en risiko for sanktioner og ikke som en omgåelse.

Søfartsvirksomheder står over for håndhævelsespres i forbindelse med betalinger med digitale aktiver

TRM Labs anslår IRGC's daglige indtægter til omkring 20 millioner dollars. Uden for USA gælder sanktionseksponeringen stadig. OFAC sagde, at udenlandske aktører kan blive udsat for sanktioner for transaktioner, der involverer den iranske regering eller IRGC. Sekundære sanktioner kan begrænse adgangen til det amerikanske finansielle system. OFAC tilføjede:

"Ikke-amerikanske personer, der samarbejder med blokerede iranske børser for digitale aktiver, risikerer også sanktioner for at operere i eller støtte den sanktionerede iranske finanssektor."

Selv indirekte involvering kan medføre ansvar, hvis en transaktion går gennem forsikringsselskaber, banker eller finansielle formidlere med tilknytning til USA. For maritime operatører flytter denne risiko fokus til betalingstransparens og kontrol af modparter. OFAC opfordrede virksomheder til at gennemgå skibe, identificere, hvem der har arrangeret transit, og fastslå, om der er betalt eller lovet gebyrer med tilknytning til Iran. Under IRGC-systemet skal skibe indsende oplysninger om ejerskab og last via formidlere inden godkendelse. Betalinger sendes derefter til udpegede tegnebøger via et ”konverteringsvindue” på Qeshm-øen, efterfulgt af en VHF-udstedt adgangskode og flådeskorte. Denne proces gør verifikation af tegnebogsadresser og modparter afgørende for overholdelse af reglerne.

Separate begivenheder i slutningen af april har gjort risiciene omkring disse betalingssystemer mere synlige. Den 21. april forlydede det, at IRGC havde skudt mod et skib, efter at det havde betalt til en svigagtig kryptovaluta-tegnebog i stedet for en autoriseret adresse. Den 30. april sagde finansminister Scott Bessent, at Operation Economic Fury havde beslaglagt 500 millioner dollars i iranske kryptoaktiver. Disse begivenheder viser, at digitale aktiver er centrale for både betalingsaktiviteter og håndhævelsesforanstaltninger.