যুক্তরাজ্যে ১,৭০০ ট্রেডারের কাছে ‘অননুমোদিত’ ডেরিভেটিভ বিক্রির অভিযোগে ২০০ মিলিয়ন ডলারের জন্য Binance ও CZ-এর বিরুদ্ধে মামলা

এক দশক পুরোনো বিপণন তৎপরতা নজরদারির আওতায়

দাবিদারদের অভিযোগ, বাইন্যান্স ২০১৯ সালের শেষ দিকে যুক্তরাজ্যের খুচরা বিনিয়োগকারীদের কাছে জটিল লিভারেজড ডেরিভেটিভ পণ্য বিপণন শুরু করে—দেশটির ফাইন্যান্সিয়াল কন্ডাক্ট অথরিটি (FCA) ২০২১ সালে আনুষ্ঠানিকভাবে খুচরা বিনিয়োগকারীদের জন্য এ ধরনের পণ্যে প্রবেশাধিকার সীমিত করার প্রায় দুই বছর আগে। ফাইন্যান্সিয়াল টাইমস প্রথম রিপোর্ট করা এই মামলাটি অন্তত £১৫০ মিলিয়ন ক্ষতিপূরণ দাবি করছে।

বাইন্যান্সের এক মুখপাত্র বলেছেন, এক্সচেঞ্জটি দাবি-দাওয়াগুলো “জোরালোভাবে” প্রতিরোধ করবে এবং প্রযোজ্য আইন মেনে চলার প্রতি তাদের অঙ্গীকার পুনর্ব্যক্ত করেছেন। উল্লেখযোগ্য যে, প্রতিষ্ঠানটি একাধিক বিচারব্যবস্থায় দীর্ঘদিন ধরে নানা আইনি ও নিয়ন্ত্রক চ্যালেঞ্জের মুখোমুখি হলেও বারবার বলেছে যে তারা তাদের কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম ঢেলে সাজিয়েছে।

হাই কোর্টের এই মামলায় কেম্যান দ্বীপপুঞ্জে নিবন্ধিত Binance Holdings Ltd-এর পাশাপাশি সংযুক্ত আরব আমিরাতভিত্তিক সত্তা Nest Exchange, ঝাও (যিনি সিজেড নামে ব্যাপকভাবে পরিচিত) এবং কয়েকজন অজ্ঞাতনামা ব্যক্তির নামও উল্লেখ করা হয়েছে। বিনিয়োগকারীদের যুক্তি হলো, ডেরিভেটিভগুলো খুচরা ট্রেডারদের জন্য উপযোগী ছিল না এবং ব্রিটেনে প্রয়োজনীয় নিয়ন্ত্রক অনুমোদন ছাড়াই সেগুলো বিক্রি করা হয়েছে।

সিজেডের দীর্ঘ নিয়ন্ত্রক ছায়া

এই মামলাটি এমন একজন ব্যক্তির ওপর আইনি চাপ আবারও জাগিয়ে তুলছে, যিনি গত দুই বছর ধরে নিজের জন-ইমেজ পুনর্গঠনে ব্যয় করেছেন। এসব প্রচেষ্টার অংশ হিসেবে, ২০২৩ সালের নভেম্বরে ঝাও প্রথমে বাইন্যান্সের প্রধান নির্বাহী পদ থেকে সরে দাঁড়ান; এরপর তিনি মার্কিন কর্তৃপক্ষের সঙ্গে $4.3 বিলিয়ন সমঝোতার অংশ হন। তিনি মানি-লন্ডারিং এবং নিষেধাজ্ঞা লঙ্ঘনের অভিযোগে দোষ স্বীকার করেন এবং এরপর যুক্তরাষ্ট্রের একটি ফেডারেল কারাগারে চার মাস সাজা ভোগ করেন।

২০২৫ সালের অক্টোবরে, প্রেসিডেন্ট ডোনাল্ড ট্রাম্প ঝাওকে ক্ষমা প্রদান করেন। দৈনন্দিন ব্যবস্থাপনা থেকে সরে আসার পর (একটি ভূমিকা, যেখানে তিনি ফিরে আসার সম্ভাবনা নাকচ করেছেন), তিনি ক্রিপ্টো নিয়ন্ত্রণ ও সম্পদ টোকেনাইজেশন বিষয়ে প্রায় এক ডজন সরকারকে পরামর্শ দিয়েছেন, বিনামূল্যের শিক্ষা প্ল্যাটফর্ম Giggle Academy চালু করেছেন, এবং তার বিনিয়োগ প্রতিষ্ঠান YZi Labs-এর মাধ্যমে স্টার্টআপগুলোতে বিনিয়োগ সমর্থন অব্যাহত রেখেছেন।

এই দাবি কী অর্থ বহন করতে পারে

যুক্তরাজ্যের এই মামলা বিশ্বজুড়ে বাইন্যান্স যে দীর্ঘ তালিকার আইনি পদক্ষেপের মুখোমুখি হয়েছে, তাতে আরও যোগ হলো। মামলাটি এগিয়ে যাওয়ার সুযোগ দেয় এমন কোনো রায় ব্রিটেনে আরও খুচরা বিনিয়োগকারী মামলা করার পথ খুলে দিতে পারে—যেখানে সাধারণ বিনিয়োগকারীদের জন্য লিভারেজড ক্রিপ্টো ডেরিভেটিভ এখনো নিষিদ্ধ। বর্তমানে প্রধান নির্বাহী রিচার্ড টেংয়ের নেতৃত্বাধীন বাইন্যান্স, তাদের কার্যক্রম সংস্কার হয়েছে—এমন প্রমাণ হিসেবে বছরে শত শত মিলিয়ন ডলার কমপ্লায়েন্স ব্যয়ের কথা উল্লেখ করেছে।

দাবিদারদের মূল যুক্তি হলো, নিয়মকানুন কার্যকরভাবে খাপ খাওয়ার বহু বছর আগেই এই পণ্যগুলো ভুলভাবে বিক্রি করা হয়েছিল—একটি সময়-সংক্রান্ত প্রশ্ন, যা মামলায় কেন্দ্রীয় হয়ে উঠতে পারে। ব্রিটেনে খুচরা বিনিয়োগকারীদের জন্য ডেরিভেটিভ নিষেধাজ্ঞা ২০২১ সালে কার্যকর হয়, কিন্তু অভিযোগ অনুযায়ী বিপণন শুরু হয়েছিল তার অনেক আগেই, যখন ক্রিপ্টো ট্রেডিংয়ের তদারকি ছিল তুলনামূলকভাবে শিথিল।

আগামী কয়েক মাসে বোঝা যাবে, দৃশ্যমান নিয়ন্ত্রণ বিধিমালা কার্যকর হওয়ার আগে ব্রিটিশ খুচরা ট্রেডারদের কাছে বিক্রি হওয়া পণ্যের জন্য যুক্তরাজ্যের আদালতগুলো অফশোর এক্সচেঞ্জগুলোর জবাবদিহিতা কতদূর পর্যন্ত নিশ্চিত করতে প্রস্তুত।