দুবাইয়ের এক নিয়ন্ত্রক সংস্থা মৌলিক কমপ্লায়েন্সের বদলে কঠোর, ডেটা-চালিত ফ্রেমওয়ার্ক চালু করছে। ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডারদের এখন স্থির ট্র্যাকিংয়ের বদলে রিয়েল-টাইম ঝুঁকি স্কোরিংয়ের জন্য পরিমাণগত ব্যবসায়িক ডেটা ব্যবহার করতে হবে।
VARA দুবাইয়ের ক্রিপ্টো কোম্পানিগুলোকে FATF ব্ল্যাকলিস্ট ট্র্যাক করতে এবং ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণ আরও জোরদার করতে চাপ দিচ্ছে
লেখক
শেয়ার
মূল বিষয়সমূহ
- VARA ২০২৬ সালে কঠোর AML নির্দেশিকা প্রকাশ করেছে, যা অনুযায়ী দুবাইয়ের ক্রিপ্টো ফার্মগুলোকে ডেটা-চালিত ঝুঁকি মডেল ব্যবহার করতে হবে।
- ক্রিপ্টো ব্যবসাগুলোকে এখন অন্তত প্রতি ৩ মাসে তাদের ঝুঁকি প্রোফাইল আপডেট করতে হবে, নতুবা নিয়ন্ত্রক ব্যবস্থা নেওয়া হবে।
- ভবিষ্যতে AI এবং লেনদেন-সম্পর্কিত ঝুঁকির ক্ষেত্রে কমপ্লায়েন্স কর্মকর্তাদের পূর্ণ জবাবদিহি নিতে হবে বলে সংযুক্ত আরব আমিরাত প্রত্যাশা করছে।
নতুন ফ্রেমওয়ার্কে পরিমাণগত ডেটা বাধ্যতামূলক
দুবাই ভার্চুয়াল অ্যাসেটস রেগুলেটরি অথরিটি (VARA) অঞ্চলজুড়ে দ্রুত বেড়ে ওঠা ডিজিটাল অ্যাসেট খাতের ওপর আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধ ব্যবস্থা জোরদার করতে লক্ষ্য করে নতুন নির্দেশনা প্রকাশ করেছে। নিয়ন্ত্রক সংস্থাটির ২০২৬ সালের বিজনেস রিস্ক অ্যাসেসমেন্ট থিম্যাটিক রিভিউ চলাকালে সংগৃহীত অন্তর্দৃষ্টি থেকে নেওয়া এই নির্দেশনা সংযুক্ত আরব আমিরাত (UAE)-এর কৌশলগত মনোযোগকে তুলে ধরে—তাদের ক্রিপ্টো ইকোসিস্টেমে মন্দ উদ্দেশ্যসম্পন্ন পক্ষগুলো যে কোনো অবশিষ্ট ফাঁকফোকর কাজে লাগাতে পারে, তা বন্ধ করে দেওয়া।
আপডেটেড ফ্রেমওয়ার্ক অনুযায়ী, দুবাইয়ে কার্যরত ক্রিপ্টো ব্যবসাগুলোকে সম্পূর্ণ নথিভুক্ত, ডেটা-চালিত একটি ব্যবসায়িক ঝুঁকি মূল্যায়ন বজায় রাখতে হবে, যা পরিমাণগত ব্যবসায়িক ডেটাকে দৈনন্দিন ঝুঁকি-স্কোরিং মডেলে একীভূত করে। নিয়মগুলো ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডারদের ঝুঁকিপূর্ণ ক্ষেত্রগুলো বিস্তারিতভাবে ম্যাপ করতে এবং ধারাবাহিকভাবে মূল্যায়ন করতে বলে—যেমন তাদের গ্রাহকভিত্তির নির্দিষ্ট প্রোফাইল। প্রোভাইডারদের ভৌগোলিক এক্সপোজারও মূল্যায়ন করতে হবে, যার মধ্যে ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF)-এর উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ এবং ব্ল্যাকলিস্টেড দেশগুলোর কঠোর ও তাৎক্ষণিক অন্তর্ভুক্তি নিশ্চিত করতে হবে।
এই নির্দেশনায় বলা হয়েছে, ঝুঁকি মূল্যায়ন নিয়মিত বিরতিতে—প্রতি তিন মাসের বেশি দেরি না করে—রিফ্রেশ করতে হবে, অথবা অপারেশনাল কাঠামো বা পণ্যসারিতে কোনো বড় পরিবর্তন হলেই তাৎক্ষণিকভাবে করতে হবে। এছাড়াও, সাধারণ মানি লন্ডারিংয়ের মধ্যে একত্রে না রেখে, প্রলিফারেশন ফাইন্যান্সিং এবং লক্ষ্যভিত্তিক আর্থিক নিষেধাজ্ঞার ঝুঁকি মূল্যায়ন আলাদা করতে হবে।
প্রতিষ্ঠানগুলোকে উদীয়মান টুল থেকে সৃষ্ট ঝুঁকি আনুষ্ঠানিকভাবে নথিভুক্ত করতে এবং তার হিসাব দিতে হবে—বিশেষভাবে কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (AI)-সক্ষম অপারেশন এবং অজ্ঞাতনামা-সুবর্ধিত লেনদেনকে গুরুত্ব দিয়ে। কোম্পানিগুলোকে নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের কাছে এটাও দেখাতে হবে যে, মূল্যায়নের ফলাফল সরাসরি রিসোর্স বরাদ্দ এবং দৈনন্দিন কমপ্লায়েন্স প্রয়োগ নির্ধারণ করে।
এই ফ্রেমওয়ার্ক গ্রহণের মাধ্যমে, UAE কর্তৃপক্ষ কেবল শাস্তিমূলক ব্যবস্থার ওপর নির্ভরতা থেকে সরে এসে সক্রিয় ও পদ্ধতিগত ঝুঁকি প্রশমন প্রক্রিয়ার দিকে ঝুঁকছে। এই মানদণ্ডগুলো স্পষ্ট করে দিয়ে, কর্তৃপক্ষ আশা করছে কমপ্লায়েন্স কর্মকর্তা, সিনিয়র ম্যানেজার এবং বোর্ড সদস্যরা তাদের প্রতিষ্ঠানের অবশিষ্ট ঝুঁকি রেটিং সম্পর্কে সম্পূর্ণভাবে অবগত থাকবেন।
উল্লেখযোগ্যভাবে, এই নির্দেশনা UAE-তে ফেডারেল পর্যায়ের বৃহত্তর পরিবর্তনের—যেমন সদ্য প্রকাশিত ন্যাশনাল রিস্ক অ্যাসেসমেন্ট—একটি কার্যকরী প্রতিচ্ছবি হিসেবে কাজ করে। ক্রিপ্টো ফার্মগুলোর জন্য নিয়ন্ত্রকদের বার্তা অনড়: উদ্ভাবনকে দৃঢ়ভাবে সমর্থন দেওয়া হবে, তবে কেবল তখনই, যখন তা বিশ্বমানের, ডেটা-যাচাইকৃত আর্থিক সততার দ্বারা সমর্থিত হবে।
