ডাচ কৌঁসুলিরা দেউলিয়া নাকেনের সঙ্গে সংশ্লিষ্ট ক্রিপ্টো থেকে ২.৫৫ মিলিয়ন ডলার সংগ্রহ করেছে

আমানত ও সম্পদের মধ্যে অসামঞ্জস্য

কর্তৃপক্ষ নিশ্চিত করেছে যে দেউলিয়া ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম Knaken-এর হাতে থাকা অবশিষ্ট সব ক্রিপ্টোকারেন্সি সম্পদ ডাচ প্রসিকিউটররা নগদায়ন করেছেন, এবং ঋণদাতাদের পরিশোধ করতে $2.55 মিলিয়ন সংগ্রহ করেছেন। তবে আদালত-নিযুক্ত দেউলিয়াত্ব ট্রাস্টি সতর্ক করেছেন যে প্ল্যাটফর্মটির ক্ষতিগ্রস্ত ৬,৩০০ গ্রাহক সম্ভবত তাদের বিনিয়োগের কেবল একটি অংশই ফিরে পাবেন।

রটারডাম-ভিত্তিক কোম্পানিটির তত্ত্বাবধানকারী দেউলিয়াত্ব ট্রাস্টি কার্ল হাম জানান, ১৬ জুলাই জেলা আদালত প্রতিষ্ঠানটিকে দেউলিয়া ঘোষণা করার আগে Knaken-এর মাধ্যমে গ্রাহকরা $11.6 মিলিয়ন থেকে $13.9 মিলিয়ন পর্যন্ত বিনিয়োগ করেছিলেন। এই আর্থিক পতনের ফলে খুচরা বিনিয়োগকারী, নোটধারক ও ঋণদাতাদের বড় ঘাটতির মুখে পড়তে হয়েছে।

“সাম্প্রতিক অতীতে Knaken-এ যাদের অবস্থান ছিল, আমরা তাদের সবাইকে চিঠি পাঠিয়েছি,” হাম একটি সাক্ষাৎকারে বলেন।

ডাচ পাবলিক প্রসিকিউশন সার্ভিস এবং ট্রাস্টি গ্রাহকের তহবিল পরিচালনা নিয়ে সমান্তরাল তদন্ত চালাচ্ছে। স্থানীয় সম্প্রচারমাধ্যম Rijnmond-কে কথা বলা ভুক্তভোগীদের মতে, Knaken পৃথক ব্যবহারকারী অ্যাকাউন্ট এবং মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনের মাধ্যমে প্রবেশযোগ্য ডিজিটাল ওয়ালেট দেওয়ার প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল। গ্রাহকদের তাদের ফিয়াট আমানত ও সংশ্লিষ্ট ক্রিপ্টোকারেন্সির মূল্যায়নের রিয়েল-টাইম ট্র্যাকিং দেখানো হতো, পাশাপাশি সঞ্চয়ের জন্য বিজ্ঞাপিত একটি ডিজিটাল ভল্টও প্রদর্শিত হতো।

তবে দেউলিয়াত্ব প্রক্রিয়ার নথি ইঙ্গিত করে যে ব্যবহারকারীর আমানতের বিপরীতে পূর্ণ সমর্থন বজায় রাখার বদলে প্ল্যাটফর্মটি উল্লেখযোগ্য কাঠামোগত ঘাটতি নিয়ে পরিচালিত হচ্ছিল।

“মনে হচ্ছে তা ঘটেনি। বিনিয়োগ করা অর্থ এবং আমানতে থাকা ক্রিপ্টোকারেন্সির মধ্যে বড় ফারাক রয়েছে,” হাম বলেন। “বিনিয়োগ এবং স্বাভাবিক পরিচালন ব্যয় দীর্ঘদিন একটিই অ্যাকাউন্টে মিশিয়ে রাখা হয়েছিল, ফলে উল্লেখযোগ্য ক্ষতি হয়েছে।”

দেউলিয়াত্ব শুনানির আদালত নথিতে প্রকাশ পায় যে Knaken-এর মালিক ও ব্যবস্থাপনা পরিচালক রোনাল্ড জে. কোম্পানির অ্যাকাউন্ট থেকে তার মালিকানাধীন একটি ব্যক্তিগত সত্তায় $2.67 মিলিয়ন স্থানান্তর করেছিলেন। আদালত এই লেনদেনকে “স্বার্থের সংঘাতের একটি রূপ” হিসেবে আখ্যায়িত করেছে।

দেউলিয়াত্ব সংক্রান্ত নথি বলছে, ২০২০ সাল থেকেই Knaken-এর আর্থিক সমস্যা শুরু হয়, ২৩ বিটকয়েন জড়িত একটি কথিত নিরাপত্তা লঙ্ঘনের পর। রোনাল্ড জে. দাবি করেন ঘটনাটি মিলিয়ন ডলারের ক্ষতি ডেকে আনে; তবে ঐ সময়ের ঐতিহাসিক বাজারদর অনুযায়ী ২৩ বিটকয়েনের মূল্য ছিল আনুমানিক $162,000—যা কেবল হ্যাক থেকেই বহু-মিলিয়ন ডলারের ক্ষতির দাবি খণ্ডন করে।

ক্রমবর্ধমান আর্থিক সংকট সত্ত্বেও, Knaken গ্রাহকভিত্তি বাড়াতে থাকে এবং নেদারল্যান্ডসের বড় পেশাদার ফুটবল ক্লাবগুলোর সঙ্গে উচ্চ-প্রোফাইল স্পনসরশিপ চুক্তি অনুসরণ করে—এর মধ্যে Feyenoord, Sparta Rotterdam, Heracles Almelo, SC Heerenveen এবং স্বল্প সময়ের জন্য Ajax অন্তর্ভুক্ত।

ডাচ কেন্দ্রীয় ব্যাংককে তাদের আর্থিক সংকট প্রকাশ না করেই প্ল্যাটফর্মটি অংশগ্রহণ সনদ ইস্যু এবং গ্রাহক ঋণ আহ্বান করাও চালিয়ে যায়।

“ক্লাবগুলো যখন এ ধরনের কোনো পক্ষের সঙ্গে অংশীদার হয়, তখন আপনি ধরে নেন সবকিছু বৈধ। দেখা গেল তা ছিল না। আমার মনে হয় এটা সত্যিই লজ্জাজনক,” বলেন হেঙ্ক—একজন Knaken ক্লায়েন্ট, যিনি নাকি মে মাসের শেষদিকে প্রথম প্ল্যাটফর্মের অনিয়মের বিষয়টি চিহ্নিত করেছিলেন।

দেউলিয়া ঘোষণার আগে, ডাচ আইনপ্রয়োগকারী সংস্থা ডাচ ফৌজদারি কার্যবিধির ১১৭ ধারার অধীনে Knaken-এর অবশিষ্ট ক্রিপ্টোকারেন্সি রিজার্ভ জব্দ করে বিক্রি করে; এই ধারা দ্রুত অবমূল্যায়নের ঝুঁকিতে থাকা জব্দ সম্পদ নগদায়নের অনুমতি দেয়।

বিক্রয় থেকে $2.55 মিলিয়ন আসে, যা বর্তমানে দেউলিয়াত্ব সম্পত্তির একমাত্র তরল সম্পদ। ভুক্তভোগীদের প্রতিনিধিত্বকারী আইনজীবীরা প্রশ্ন তুলেছেন, আইনপ্রয়োগকারী সংস্থা কি গ্রাহক সম্পদ নগদায়ন করে তাদের ক্ষমতার সীমা অতিক্রম করেছে কিনা—এবং উদাহরণ টেনেছেন, কর্পোরেট দেউলিয়াত্ব চলাকালে একটি গ্যারেজ গ্রাহকের গাড়ি বিক্রি করে দেওয়ার সঙ্গে তুলনা করে।

পরিচালক আপত্তি জানান এবং সমঝোতা চান

ট্রাস্টি হাম প্রসিকিউশনের সিদ্ধান্তের পক্ষে যুক্তি দেন, ক্রিপ্টো সম্পদের চরম অস্থিরতার কথা উল্লেখ করে। “ভাবুন, যদি ওই মুদ্রাগুলো বিক্রি না করা হতো এবং তাদের মূল্য কমে যেত,” হাম বলেন। “তাহলে ঘাটতি আরও বড় হতো।”

নিয়ন্ত্রক তত্ত্বাবধান প্রসঙ্গে, ডাচ কেন্দ্রীয় ব্যাংকের কর্মকর্তারা নিশ্চিত করেছেন যে সংশ্লিষ্ট সময়কালে ব্যাংকের ম্যান্ডেট কঠোরভাবে অখণ্ডতা (integrity) তদারকিতে সীমাবদ্ধ ছিল—অর্থপাচারবিরোধী এবং সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধে কেন্দ্রীভূত—আর্থিক স্থিতিশীলতা-ভিত্তিক প্রুডেনশিয়াল তদারকি নয়। পরবর্তীতে ২০২৪–২০২৫ নিয়ন্ত্রক রূপান্তরকালে প্রধান তত্ত্বাবধান আর্থিক বাজার কর্তৃপক্ষ-এর কাছে হস্তান্তর করা হয়।

এদিকে, বিস্তারিত প্রতিক্রিয়ায় Knaken পরিচালক রোনাল্ড জে. ট্রাস্টির উত্থাপিত কয়েকটি মূল দাবির বিরোধিতা করেন, যদিও সামগ্রিক সম্পদ ঘাটতির বিষয়টি স্বীকার করেন। তিনি হাম উল্লেখ করা সংখ্যাগুলো নিয়ে আপত্তি জানান এবং ব্যাখ্যা করেন যে Knaken একটি execution-only ব্রোকার হিসেবে কাজ করত, যা অর্ডার সরাসরি লিকুইডিটি প্রোভাইডারদের সঙ্গে সংযুক্ত করত।

“Knaken-এর মাধ্যমে দেওয়া প্রতিটি অর্ডার আমাদের লিকুইডিটি প্রোভাইডারের সঙ্গে কার্যকর হয়েছে এবং এতে কার্যকর মূল্যস্তর ও টাইমস্ট্যাম্পসহ একটি অর্ডার আইডি থাকে,” জে. বলেন, এবং দাবি করেন ট্রেড লগ সম্পূর্ণ এবং গ্রাহক অ্যাকাউন্টের এন্ট্রির সঙ্গে মিলিয়ে যাচাইযোগ্য।

তহবিল মিশ্রণের অভিযোগ প্রসঙ্গে, জে. বলেন পৃথক ব্যাংকিং কাঠামো চালু করা হয়েছিল। জে.-এর মতে, Knaken নভেম্বর ২০২২-এ একটি নির্দিষ্ট ক্লায়েন্ট IBAN চালু করে এবং ২০২৫ থেকে আগত ক্লায়েন্ট তহবিল একটি পৃথক ফাউন্ডেশন অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর শুরু করে। তিনি দাবি করেন যে প্রস্তাবিত ১৪৫টি ক্রিপ্টোকারেন্সির অধিকাংশের পজিশন সম্পূর্ণভাবে ব্যাকড ছিল, যদিও তিনি স্বীকার করেন একটি অংশ আনব্যাকড ছিল।

$2.67 মিলিয়ন একটি দ্বিতীয় ব্যক্তিগত সত্তায় স্থানান্তরের বিষয়ে, জে. যুক্তি দেন যে অপারেশনাল ওভারল্যাপ এড়াতে এবং নিয়ন্ত্রক নির্দেশিকা মেনে চলতে কাঠামোটি বিশেষভাবে মার্কেটিং উদ্দেশ্যে তৈরি করা হয়েছিল। স্থানীয় মিডিয়াকে জে. প্রদত্ত আর্থিক নথিতে দেখা যায়, ওই তহবিল থেকে ব্যক্তিগত সমৃদ্ধি বা সরাসরি বেতন উত্তোলন হয়নি। তিনি আরও যোগ করেন যে goSettle B.V.-এর সনদধারী বিনিয়োগকারীরা দেউলিয়াত্ব সম্পত্তির বাইরে থাকা একটি সত্তায় ইকুইটি ধরে রাখেন।

রোনাল্ড জে. নিশ্চিত করেছেন যে তিনি সমঝোতা দ্রুত করতে ঋণদাতাদের জন্য একটি composition plan সক্রিয়ভাবে প্রণয়ন করছেন। “আমি এখনও যা করতে চেয়েছিলাম তা করতে চাই: গ্রাহকদের এমন একটি প্রস্তাব দিতে চাই যা তারা আশা করি গ্রহণ করবে,” জে. বলেন। ট্রাস্টি হাম উল্লেখ করেন যে বর্তমানে আনুষ্ঠানিক দাবিসমূহ দাখিল করা হচ্ছে, তবে প্রস্তাবিত যে কোনো সমঝোতার বাস্তবসম্ভবতা এখনও মূল্যায়নাধীন।