في ظل تهديدات المهاجمين لـ «ريفولوت»، إليك كيفية تقليل مخاطر «اعرف عميلك» (KYC)

بينما تدعي Revolut أن "عددًا محدودًا" من عملائها تأثروا بمجرمين انتحلوا صفة وكالة حكومية وطلبوا معلومات شخصية، بما في ذلك معاملات البيتكوين، وجدت International Cyber Digest أن المهاجمين قد نشروا بالفعل البيانات الحساسة المسروقة على الإنترنت.

ووفقًا للمنشور، نشر المحتالون معلومات شخصية عن لاعب التنس ألكسندر شيفتشينكو وفيليكس رومر، الرئيس التنفيذي لشركتي Gamdom و Skinscom. وبحسب ما ورد، طالب المجرمون شركة Revolut بدفع فدية وإلا سيواجهون نشر المزيد من بيانات العملاء، إلى جانب «معلومات حول كيفية عمل فريق Revolut». وقد اتصلت Bitcoin.com News بشركة Revolut للتعليق على هذه الادعاءات وستقوم بتحديث الخبر في حال تلقي رد منها.

وفي الوقت نفسه، صرحت اليوم شركة Swiss Bitcoin Pay، وهي شركة سويسرية متخصصة في معالجة مدفوعات البيتكوين، بأنها «تعتقد» أن شخصًا ما «ربما يكون قد تمكن من الوصول إلى عناوين البريد الإلكتروني للعملاء، وعناوين البيتكوين، وأرقام IBAN، وسجل المعاملات، وكلمات المرور المشفرة»، مضيفةً بذلك مثالًا آخر على مخاطر التحقق من الهوية.

مخاطر التحقق من الهوية والبدائل

أدى تسرب المعلومات الشخصية لمستخدمي البيتكوين والعملات المشفرة بالفعل إلى العديد من حوادث السرقة والهجمات الجسدية، وقد تكون قضية Revolut مجرد مصدر آخر للمجرمين الذين يسعون لاستهداف المزيد من الأشخاص. وكما ورد في التقارير، يقدر المحقق في سلاسل الكتل زاك إكس بي تي (ZachXBT) أن الحادث كان صغيرًا نسبيًا، واستهدف الأفراد ذوي الثروات الكبيرة.

ورغم أنه قد يكون صحيحًا أن بياناتك الشخصية قد تسربت بالفعل في مكان ما واستخدمها المحتالون لاستهدافك، إلا أنه يمكنك الانسحاب من العديد من المنصات التي تطبق سياسات «اعرف عميلك» (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) لتقليل مخاطر التعرض لمزيد من الهجمات.

على سبيل المثال، يدرج مشروع Kycnot.me الذي أنشئ منذ ست سنوات مئات المنصات والأدوات عبر فئات متعددة والتي يمكن أن تساعدك في تقليل المخاطر المتعلقة بـ KYC. ومع ذلك، يجب توخي الحذر عند استخدام هذا المورد الذي أسسه المطور pluja. ووفقًا للتحذير الصادر عنه، فإن بعض المشاريع قد تم تحميلها من قبل المجتمع، ولم يتم التحقق منها، أو تبين أنها عمليات احتيال. يمكنك تصفية المشاريع حسب مستوى التحقق منها، ولكن قبل استخدام أي منصة، قم بإجراء بحثك الخاص وتابع سياسات «اعرف عميلك» الخاصة بها، حيث قد تتغير هذه السياسات بمرور الوقت.

بورصات البيتكوين التي لا تطبق KYC، وشبكات VPN، وخدمات الاستضافة

في كلتا الحالتين، هناك العديد من الخدمات التي لا تتطلب KYC، بما في ذلك منصات التبادل P2P، وشبكات VPN، ومنصات التسوق، وبطاقات SIM، وبطاقات الدفع وغيرها، والتي تساعد مستخدمي البيتكوين بالفعل على حماية بياناتهم الشخصية منذ سنوات عديدة.

على سبيل المثال، يمكنك شراء وبيع البيتكوين بشكل مجهول على منصات الند للند مثل Bisq وHodl Hodl وRoboSats وVexl، من بين منصات أخرى.

عندما يتعلق الأمر بخدمات الشبكات الافتراضية الخاصة (VPN) التي لا تطبق سياسة "اعرف عميلك"، قد تكون Mullvad وNymVPN وObscura VPN خيارات مفضلة. علاوة على ذلك، فهي تقبل الدفع بكل من البيتكوين (BTC) والمونيرو (XMR).

إذا كنت تبحث عن خدمات استضافة لا تتطلب إثبات الهوية (KYC)، فإن Private Alps وServers Guru تدعيان أنهما لن تطلبان منك أبدًا التحقق من هويتك. ومع ذلك، وفقًا لـ pluja، لا يزال بإمكان هذه المنصات تعليق حسابك إذا حدث خطأ ما.

الأسواق التي لا تتطلب التحقق من الهوية (KYC) وبطاقات SIM وبطاقات الهدايا

في الوقت نفسه، قد تساعد شبكات VPN في استخدام الأسواق الند للند التي لا تتطلب KYC مثل Xmrbazaar، حيث لا يزال بإمكان مزودي خدمات الإنترنت رؤية أنك زرت السوق.

بالنسبة لبطاقات SIM التي لا تتطلب KYC، بما في ذلك بطاقات eSIM، قد توفر simsup و nadanada و Crypton.sh حلاً. ومع ذلك، على سبيل المثال، تم الإبلاغ عن simsup من قبل Kycnot.me لأن شفرتها مغلقة، في حين تتعرض Crypton.sh أيضًا للانتقاد بسبب «ضعف خدمة العملاء أو انعدامها»، وهناك أيضًا خطر أن يتم مشاركة بياناتك مع السلطات.

في فئة التسوق وبطاقات الهدايا غير الخاضعة لـ KYC، يعد موقع Stealths بعدم طلب بياناتك الشخصية. ومع ذلك، قد يرفض الدفعات عبر أدوات خلط الأموال أو الأموال التي تم الإبلاغ عنها على أنها غير قانونية، حيث يتم التعامل مع هذه المعاملات من قبل طرف ثالث. في الوقت نفسه، فإن Shopstr، وهو سوق مدعوم ببروتوكول Nostr، لا يوفر التسوق بدون KYC فحسب، بل إنه يفتقر أيضًا إلى القدرة التقنية على تعليق حسابك.

السؤال الأساسي الذي يطرح نفسه على الحكومات

هذه القائمة من الخدمات التي لا تتطلب التحقق من الهوية (KYC) ليست شاملة، ولا تزال أقصر مما يمكن أن يقدمه عالم KYC. علاوة على ذلك، لا تزال الخدمات الخاضعة للرقابة الحكومية التي تتطلب التحقق الإلزامي من الهوية قادرة على تقديم أسعار أفضل، مثل تلك الموجودة في البورصات، أو مجموعة أوسع من السلع والخدمات في الأسواق الإلكترونية، أو حماية أفضل للمستخدمين ودعم أفضل للعملاء.

كما أنه في حين قد يرى البعض ذلك عيبًا، قد يستفيد آخرون من وجود سجل موثق لمعاملاتهم في منصات التبادل، مما يسهل التعامل مع الأمور المتعلقة بالضرائب. ومع ذلك، يبدو أن الخدمات التي لا تتطلب KYC تلحق بالركب في العديد من الجوانب، مما يجعل هذه المنصات أكثر جاذبية.

والسؤال الرئيسي المتبقي هو: ماذا ستفعل الحكومات؟ هل ستستمر في تشديد إجراءات «اعرف عميلك» (KYC)، أم ستعترف أخيرًا بأن تكاليف «اعرف عميلك» (KYC) ومخاطرها وأضرارها تفوق جميع الفوائد؟ وقد أكد معهد بازل بالفعل أن مؤشره العالمي لغسل الأموال لعام 2025 لم يتغير تقريبًا على الرغم من زيادة الإنفاق العالمي على مكافحة غسل الأموال.