تهدف الإجراءات الجديدة إلى تعزيز الرقابة التي يمارسها البنك المركزي في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على معاملات الأصول الرقمية التي تكون فيها المحافظ تحت السيطرة الكاملة للمستخدم، وهو وضع يقول البنك إنه «قد يقلل من توافر المعلومات لأغراض المراقبة وتقييم المخاطر».
البرازيل تفرض الإبلاغ عن معاملات محافظ العملات المشفرة التي يتم الاحتفاظ بها ذاتيًا بقيمة 10 آلاف دولار
بقلم
مشاركة
النقاط الرئيسية
- تُلزم القرار رقم 588 مزودي خدمات الأصول الرقمية (VASPs) بالإبلاغ عن عمليات التحويل التي تتم تحت الحراسة الذاتية والتي تتجاوز قيمتها 10 آلاف دولار، مما قد يؤدي إلى تحديد المقتنيات الخاصة.
- يحظر القرار رقم 589 التعامل مع مزودي العملات المشفرة غير المرخصين، مما يغلق السوق أمام الأطراف غير الخاضعة للتنظيم.
- تدخل هذه القواعد الصارمة حيز التنفيذ في 1 أكتوبر 2026، وتسهم في توحيد السوق، حيث لم يتقدم سوى 5 مزودي خدمات الأصول الرقمية (VASPs) بطلبات التسجيل.
البنك المركزي البرازيلي يضع محافظ الحفظ الذاتي نصب عينيه في قرار جديد
أصدر البنك المركزي البرازيلي قرارًا جديدًا لتعميق الرقابة على محافظ الحفظ الذاتي والأموال التي يحتفظ بها المستخدمون البرازيليون تحت سيطرتهم المباشرة.
يوم الأربعاء، أصدر البنك المركزي البرازيلي القرارين رقم 588 و589، اللذين يعدلان معًا القواعد السابقة المتعلقة بتطبيق ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/TF)، ويعززان متطلبات الإبلاغ لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، ويغلقان نظام العملات المشفرة البرازيلي أمام مقدمي الخدمات غير المرخصين.
ينص القرار رقم 588 على أن تقوم المؤسسات المرخصة من البنك المركزي بالإبلاغ عن العمليات "المتعلقة بتحويلات الأصول الافتراضية إلى أو من محافظ ذاتية الحفظ بقيمة تساوي أو تزيد عن ما يعادل 10,000.00 دولار أمريكي".
وأكدت المؤسسة أن هذا الإجراء يهدف إلى تعزيز الرقابة على المحافظ ذاتية الحفظ، التي يتحكم فيها المستخدمون بدلاً من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية — وهي حالة قالت إنها يمكن أن «تقلل من توافر المعلومات لأغراض المراقبة وتقييم المخاطر، على عكس الحالات التي تُحفظ فيها الأصول لدى مؤسسة مرخصة من البنك المركزي».
وستُقدَّم البيانات إلى الهيئة الوطنية لمكافحة غسل الأموال، وهي مجلس مراقبة الأنشطة المالية (COAF)، الذي يمكنه بعد ذلك تنظيم هذه المعاملات وربما إنشاء قاعدة بيانات للحفظ الذاتي لهذه العناوين، مع تحديد حيازات المستخدمين البرازيليين الذين يستفيدون من البورصات المركزية المرخصة.
يضع القرار رقم 589 إطارًا صارمًا لتبادل المعلومات ويغلق نظام العملات المشفرة البرازيلي الخاضع للتنظيم أمام الأطراف غير المرخصة، حيث يفرض حظرًا على العمليات «التي يكون طرفها المقابل مؤسسات أو كيانات تقدم خدمات الأصول الافتراضية وليست مرخصة للعمل في البلاد».
ستدخل هذه التغييرات حيز التنفيذ في 1 أكتوبر 2026، عندما ينتهي الموعد النهائي المحدد لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) للحصول على ترخيص للعمل في البرازيل. وقد أثرت زيادة أعباء الامتثال ومتطلبات رأس المال بالفعل على العمليات: حيث لم يتقدم سوى 5 من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية بطلبات للحصول على ترخيص للعمل، مما يشير إلى حدوث عملية دمج كبيرة في صناعة العملات المشفرة في البرازيل.
تمت ترجمة هذه المقالة من الإنجليزية باستخدام الذكاء الاصطناعي. النسخة الإنجليزية الأصلية هي المصدر الموثوق؛ وقد تحتوي الترجمات الآلية على أخطاء، لا سيما في المصطلحات القانونية والتنظيمية.
