«زامانات» تستهدف سد فجوة تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة في دول مجلس التعاون الخليجي البالغة 250 مليار دولار من خلال صندوق ائتمان خاص مُرمَّز بقيمة تصل إلى 100 مليون دولار

يُعد صندوق زمانات CEIC المحدود أول نموذج عملي للشركة في مجال توكنة الصناديق الخاضعة للرقابة على شبكة ZIGChain، والذي يركز على الائتمان الخاص في دول مجلس التعاون الخليجي.

أعلنت Zamanat اليوم عن رعايتها لصندوق Zamanat Fund CEIC Limited (المشار إليه فيما يلي بـ «الصندوق»)، وهو صندوق ائتمان خاص تم ترميزه ومقره مركز دبي المالي العالمي (DIFC)، ويستهدف حجمًا يصل إلى 100 مليون دولار أمريكي. يستهدف الصندوق سد الفجوة التمويلية للشركات الصغيرة والمتوسطة في دول مجلس التعاون الخليجي، والتي تقدر بنحو 250 مليار دولار، حيث لا يحصل سوى 11 في المائة من الشركات الصغيرة والمتوسطة في المنطقة على الائتمان.

سد فجوة هيكلية بقيمة 250 مليار دولار في الائتمان المقدم للشركات الصغيرة والمتوسطة في دول مجلس التعاون الخليجي

في جميع أنحاء دول مجلس التعاون الخليجي، تلعب الشركات الصغيرة والمتوسطة دوراً محورياً في النمو الاقتصادي، لكنها لا تزال تعاني من نقص كبير في الخدمات التمويلية التقليدية. وفي الإمارات العربية المتحدة، تساهم الشركات الصغيرة والمتوسطة بأكثر من نصف الناتج المحلي الإجمالي وتوظف غالبية القوى العاملة في القطاع الخاص، ومع ذلك لا تحصل إلا على أقل من 10 في المائة من إجمالي القروض المصرفية.

سيستثمر الصندوق في الائتمان الخاص في جميع أنحاء المنطقة، موجّهاً رأس المال نحو الشركات المحلية القوية التي لا تُلبى احتياجاتها التمويلية بالكامل من خلال قنوات الإقراض التقليدية. وتدعم هذه الاستراتيجية الطموحات الوطنية الرامية إلى توسيع مشاركة الشركات الصغيرة والمتوسطة، ونمو القطاع الخاص، والوصول إلى مصادر تمويل بديلة، بما في ذلك الأولويات المحددة في إطار «رؤية 2030» للمملكة العربية السعودية و«الذكرى المئوية 2071» لدولة الإمارات العربية المتحدة.

«لا تزال الشركات القوية في جميع أنحاء دول مجلس التعاون الخليجي تواجه صعوبات في الحصول على رأس المال اللازم للنمو على الرغم من قوتها الأساسية. قامت «زامانات» برعاية الصندوق لإنشاء مسار موثوق به بين تلك الشركات ورأس المال المؤسسي. وبحجم مستهدف يصل إلى 100 مليون دولار أمريكي وفوائد تصدر في شكل «رموز استثمارية»، فإن هذا الصندوق يمثل أول دليل عملي لنا على إدخال الائتمان الخاص في دول مجلس التعاون الخليجي في إطار هيكل رقمي خاضع للرقابة مخصص للعملاء المحترفين"، قال «أومير طارق»، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة «زامانات».

إدخال الائتمان الخاص في دول مجلس التعاون الخليجي إلى الأسواق الرقمية

تعمل عملية الترميز على توسيع البنية التحتية المحيطة بأصول السوق الخاصة التي يصعب الوصول إليها تقليديًا دون تغيير الاستثمار الأساسي أو الملف الائتماني.

يجمع الصندوق بين استراتيجية الائتمان الخاص الإقليمي، وهيكل صندوق مركز دبي المالي العالمي (DIFC)، والإدارة المؤسسية، والإصدار الرقمي على شبكة ZIGChain. ويقدم أول عرض عملي لكيفية إدخال الائتمان الخاص الإقليمي في هيكل رمزي خاضع لرقابة هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA) للعملاء المحترفين.

الصندوق هو صندوق مغلق خاضع لرقابة هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA)، مسجل كصندوق معفى ومصنف كصندوق ائتماني. تديره شركة «Truleum Venture Partners Limited» وتقوم «Apex Group» بإدارته. سيتم إصدار حصص الصندوق على شكل «رموز ZM1 الاستثمارية» على شبكة ZIGChain ضمن بيئة خاضعة للرقابة ومدرجة في القائمة البيضاء.

وبصفتها الجهة الراعية، تساهم «زمانات» بخبرتها في مجال الائتمان الخاص الإقليمي، وهيكلة الاستثمارات، والشراكات المؤسسية في تطوير الصندوق. وتحتفظ شركة «Truleum» بالمسؤولية عن جميع أنشطة إدارة الصندوق الخاضعة للرقابة.

توفر بنية الرمز الاستثماري ZM1 طبقة ملكية وتسوية أصلية على بلوكشين ضمن الإطار التنظيمي للصندوق. كما تتيح للمستثمرين المؤهلين الذين يستوفون معايير «العميل المحترف» الصادرة عن هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA) المشاركة جنبًا إلى جنب مع المستثمرين المؤسسيين.

تحظى «زامانات» بدعم من «Disrupt.com»، وهي شركة بناء مشاريع قائمة على الذكاء الاصطناعي ومقرها منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا (MENA) يقودها مشغلون، وهي المستثمر الرئيسي في هذا المشروع.

بناء السوق العالمية للأصول الرقمية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية

من المتوقع أن تصل أصول التمويل الإسلامي العالمية إلى 9.7 تريليون دولار بحلول عام 2029، ومع ذلك فإن الطلب على الأصول الرقمية والمتوافقة مع الشريعة الإسلامية ينمو بوتيرة أسرع من البنية التحتية المؤسسية التي تربطها برأس المال العالمي.

تواصل «زامانات» بناء السوق العالمية للأصول الرقمية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. ويجمع نموذجها التشغيلي الأوسع بين هيكلة الاستثمارات، والخبرة في مجال الشريعة الإسلامية، وقنوات الشركاء الخاضعة للرقابة، والتوزيع الرقمي، بهدف طرح الأصول الواقعية في السوق عبر القنوات التقليدية والرقمية.

ويُثبت الصندوق الذي يتخذ من مركز دبي المالي العالمي (DIFC) مقرًا له، القدرة على توظيف الترميز الرقمي للأصول الخاضعة للرقابة، والملكية الرقمية، وتنسيق الشركاء ضمن هذا الإطار الأوسع. تعمل «زامانات» على تطوير مجموعة منفصلة من الأصول الرقمية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية تشمل الائتمان الخاص، والمستحقات، والعقارات، وفئات الأصول الأخرى.

الشراكات المؤسسية

تقوم مجموعة «أبيكس» بدور مدير الصندوق، حيث توفر إدارة الصندوق المؤسسية والضوابط التنظيمية منذ البداية.

"تدعم زامانات إنشاء فئة جديدة في مجال الأصول الرقمية. إن الجمع بين الهيكل المؤسسي والتوزيع الرقمي ضمن إطار عمل خاضع لرقابة هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA) يضع المعيار لكيفية بناء هذا السوق، ويُظهر هذا الصندوق نجاح هذا النموذج على نطاق مؤسسي. نحن فخورون بدعم البنية التحتية التي تقف وراءه، ونتطلع إلى مزيد من الشراكة في المشاريع التي تعمل «زامانات» على تنفيذها بالفعل"، قال بيتر هيوز، المؤسس والرئيس التنفيذي لمجموعة «أبيكس».

السوق العالمية للأصول الرقمية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية لا توجد بعد كفئة مؤسسية. و«زامانات» تعمل على بنائها.

إشعار للمستثمرين

تمت الموافقة على هذا البيان المتعلق بصندوق زمانات CEIC المحدود من قبل شركة Truleum Venture Partners Limited في مركز دبي المالي العالمي (رقم ترخيص هيئة دبي للخدمات المالية: F008013).

هذا البيان صادر لأغراض إعلامية فقط. ولا يُعد عرضًا أو دعوة أو توصية للاكتتاب في حصص في صندوق «زمانات» CEIC المحدود أو شراء توكنات «ZM1» الاستثمارية. ولن تتم أي مشاركة إلا من خلال مدير الصندوق، ووثائق العرض النهائية، ومتطلبات الأهلية المعمول بها للعملاء المحترفين. ولتجنب أي لبس، فإن هذا البيان موجه حصريًّا إلى المستثمرين الذين يستوفون متطلبات اعتبارهم عملاء محترفين على النحو المحدد في دليل قواعد ممارسة الأعمال الصادر عن هيئة دبي للخدمات المالية، القاعدة 2.3.3. والصندوق هو «صندوق معفى». وبناءً على ذلك، فإن الرموز الاستثمارية ZM1 متاحة فقط للعملاء المحترفين.

لا يشكل هذا البيان والمعلومات الواردة فيه، ولا يُقصد بهما أن يشكلا، عرضًا عامًا للأوراق المالية في أي ولاية قضائية أخرى، وبالتالي لا ينبغي تفسيرهما على هذا النحو. تتوفر رموز ZM1 الاستثمارية فقط لعدد محدود من المستثمرين من مركز دبي المالي العالمي (DIFC). لم يتم اعتماد رموز ZM1 الاستثمارية أو ترخيصها أو تسجيلها لدى أي سلطة ترخيص أو وكالة حكومية أخرى ذات صلة. ولن يتم إبرام أي معاملة داخل الإمارات العربية المتحدة خارج مركز دبي المالي العالمي (DIFC).

الصندوق ليس صندوقًا إسلاميًا ولا يتم تسويقه على أنه متوافق مع الشريعة الإسلامية. تشير الإشارات إلى الشريعة الإسلامية في هذا البيان إلى منصة «زمنات» الأوسع نطاقًا وطموحاتها السوقية، ولا تتعلق بالصندوق.

نبذة عن «زامانات»

تعمل «زامانات» على بناء السوق العالمية للأصول الرقمية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. تربط الشركة منشئي الأصول برأس المال العالمي من خلال هيكلة الاستثمارات، والخبرة في مجال الشريعة الإسلامية، وقنوات الشركاء الخاضعة للرقابة، وتحويل الأصول إلى توكنات، وتوزيعها عبر القنوات التقليدية والرقمية.

كما ترعى «زامانات» وتطور منتجات استثمارية مؤسسية من خلال شركاء مرخصين بشكل مناسب. ويتبع كل منتج إطاره القانوني والتنظيمي الخاص، وفي حالة تقديمه على أنه متوافق مع الشريعة الإسلامية، فإنه يخضع لعملية مراجعة وحوكمة خاصة بالمنتج وفقًا للشريعة. الموقع الإلكتروني: www.zamanathq.com

جهة الاتصال

الرئيسة العالمية للعلاقات العامة والاتصالات

كاتارزينا كوسيور

disrupt.com

info@zamanathq.com

_________________________________________________________________________

لا تتحمل Bitcoin.com أي مسؤولية أو التزام، ولن تكون مسؤولة، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر، عن أي خسارة أو ضرر أو مطالبة أو تكلفة أو نفقات من أي نوع، سواء كانت فعلية أو مزعومة أو تبعية، تنشأ عن أو تتعلق باستخدام أو الاعتماد على أي محتوى أو سلع أو خدمات مشار إليها في هذه المقالة. أي اعتماد على هذه المعلومات يكون على مسؤولية القارئ وحده.