تقترح الورقة الصادرة عن اقتصاديي بنك التسويات الدولية استخدام البلوكشين كتاريخ للمعاملات للتغلب على القيود التي تواجهها تدابير مكافحة غسل الأموال الحالية عند التعامل مع الأصول اللامركزية مثل العملات المشفرة والعملات المستقرة، بهدف حماية المؤسسات التي تصرف الأموال.
نشرة BIS تقترح تجديد تدابير مكافحة غسل الأموال في العملات المشفرة باستخدام درجات الامتثال
بقلم
مشاركة
نشرة بنك التسويات الدولية تقترح استخدام تاريخ البلوكشين لبناء درجة مكافحة غسل الأموال للعملات المشفرة
يدفع توسع العملات المشفرة والعملات المستقرة المؤسسات المالية التقليدية لتطبيق مفاهيم جديدة لمنع استخدامها في الأغراض غير المشروعة. تقترح ورقة جديدة صادرة عن اقتصاديي بنك التسويات الدولية استخدام البلوكشين لتحديد درجة مكافحة غسل الأموال (AML) لكل عنوان للعملة المشفرة، مما يساعد المؤسسات على التعامل مع المخاوف المتعلقة بالامتثال.
تعلق النشرة بعنوان “نهج للامتثال لمكافحة غسل الأموال للأصول المشفرة”، على عدم كفاءة الأساليب الحالية في تقييم ما إذا كانت الأموال المشفرة غير مشروعة أم لا، نظرًا لاعتمادها على مشغلين لا مركزيين وغير محددين، مثل المصدّقين وعمّال التعدين، لتحريك هذه الأموال.
يدعو الاقتصاديون إلى استخدام نفس البنية التي تجعل العملة المشفرة محصنة ضد نهج مكافحة غسل الأموال التقليدية لتقييم المخاطر المرتبطة بالتعامل مع عنوان محفظة أو معاملة معينة.
“نظرًا لتوافر تاريخ المعاملات بالكامل على البلوكشين علنًا، فإنه يمكن أن يطلع التقييم على مدى ارتباط وحدة معينة من الأصول المشفرة بنشاط غير مشروع في الماضي أو الحاضر”، تبرز النشرة.
يمكن إصدار درجة مكافحة غسل الأموال المشار إليها فيما يتعلق بهذا التاريخ للمعاملات. سيتم توليد درجة مكافحة غسل الأموال على مقياس من 0 إلى 100 نقطة، حيث العناوين التي تحمل 100 نقطة هي الأكثر نظافة و0 هي الأكثر خطورة. سيساعد ذلك المنصات المصرفية المستخدمة كنقاط صرف (حيث يتم تبادل العملات المشفرة إلى فيات) في تقييم ما إذا كان يجب عليها إكمال المعاملات المطلوبة أو رفض التفاعل مع عنوان مؤشر.
شرحت الورقة:
يمكن تبادل العملات المشفرة، ومصدرو العملات المستقرة، والبنوك تطبيق تدابير وقائية من خلال مراعاة متطلبات درجة الامتثال لمكافحة غسل الأموال لعمليات تصفية العملات المشفرة، مما يساعد على منع دخول الأموال الناتجة عن أنشطة غير مشروعة إلى النظام النقدي التقليدي.
ستختلف المؤسسات المختلفة في مدى تحملها للعناوين الأعلى خطورة اعتمادًا على مبادئها التشغيلية، واختصاصها القضائي، وإطاراتها التنظيمية. على سبيل المثال، سيكون لدى متجر يبيع بطاقات الهدايا تحمل أكبر من بنك يقدم خيارات استثمار في العملات المشفرة.
اقرأ المزيد: بنك التسويات الدولية يتخلى عن المشاركة في مشروع Mbridge: لم يُنشأ لخدمة دول البريكس
