كوريا الجنوبية تفرض غرامة قدرها 3.5 مليون دولار على «كوينون» وتعلق خدمات المستخدمين الجدد لمدة 3 أشهر بسبب انتهاكات قوانين مكافحة غسل الأموال

النقاط الرئيسية:

• فرضت وحدة الاستخبارات المالية الكورية الجنوبية غرامة قدرها 5.2 مليار وون على Coinone وفرضت تعليقًا جزئيًا للأنشطة لمدة 3 أشهر اعتبارًا من 29 أبريل 2026.
• فشلت Coinone في التحقق من هويات حوالي 70,000 عميل وقامت بمعالجة 10,113 صفقة من خلال 16 بورصة أجنبية غير مسجلة.
• تلقى الرئيس التنفيذي تشا ميونغ-هون توبيخًا رسميًا؛ وأمام Coinone 10 أيام للرد ويمكنها الاستئناف عبر دعوى إدارية.

Coinone تتعرض لغرامة قدرها 5.2 مليار وون وتوقف جزئي عن العمل

أكدت وحدة الاستخبارات المالية التابعة للجنة الخدمات المالية العقوبات في 13 أبريل 2026، عقب تفتيش ميداني لـ Coinone تم إجراؤه كجزء من المراجعة الأوسع نطاقًا التي تجريها الوكالة لأكبر مزودي خدمات الأصول الافتراضية في البلاد. وأوردت عدة منشورات إقليمية خبرًا عن هذه المسألة.

يُذكر أن Coinone، التي غالبًا ما تُصنف على أنها ثالث أكبر بورصة للعملات المشفرة في كوريا الجنوبية من حيث حجم التداول، فشلت في التحقق بشكل صحيح من هويات العملاء في حوالي 70,000 حالة. وجد المفتشون ما يقرب من 40,000 حالة تتضمن وثائق هوية غير قابلة للتحقق أو غير مكتملة، وحوالي 30,000 حالة سُمح فيها للمستخدمين بالتداول دون إكمال عملية التحقق.

ويُزعم أن البورصة سهلت حوالي 10,113 معاملة مرتبطة بـ 16 منصة أصول افتراضية خارجية غير مسجلة، وهو ما يمثل انتهاكًا مباشرًا لقانون الإبلاغ عن المعلومات المالية المحددة واستخدامها، المعروف عمومًا باسم قانون المعلومات المالية الخاصة.

وشملت المخالفات الإضافية عدم كفاية مراقبة المعاملات، وعدم الإبلاغ عن بعض المعاملات في البورصات الخارجية، وعدم وقف المعاملات المحظورة بعد أن طلبت الجهات التنظيمية ذلك.

وبحسب ما ورد، تلقى تشا ميونغ-هون، الرئيس التنفيذي لشركة Coinone، تحذيرًا رسميًا كجزء من إجراءات الإنفاذ. وأمام البورصة عشرة أيام لتقديم آراء إضافية بشأن الغرامة قبل أن تصبح نهائية.

يسري التعليق الجزئي من 29 أبريل إلى 28 يوليو 2026. خلال تلك الفترة، لا يمكن للعملاء الجدد الإيداع أو السحب أو إجراء تحويلات خارجية للأصول الافتراضية لأغراض تداول العملات المشفرة. يحتفظ أصحاب الحسابات الحاليون بالوصول الكامل إلى التداول والإيداعات والسحوبات والمعاملات بالوون الكوري.

وصفت وحدة الاستخبارات المالية الإجراء بأنه تعليق "جزئي" لأنه لا يؤدي إلى إغلاق المنصة أو تقييد المستخدمين الحاليين. أخطرت الوكالة Coinone بالعقوبات المقترحة في 27 مارس 2026. وتشير التقارير إلى أن لجنة مراجعة العقوبات اجتمعت في 13 أبريل وأقرت الإجراءات.

أصرت Coinone على أنها تأخذ الأمر على محمل الجد وتعمل بنشاط على سد الثغرات في الامتثال. أشارت البورصة إلى أنها ستراجع ما إذا كانت سترفع دعوى إدارية بعد التشاور مع مجلس إدارتها.

تقوم وحدة الاستخبارات المالية الكورية الجنوبية (FIU) بتنفيذ إجراءات إنفاذية بالترتيب الذي تم فيه الانتهاء من عمليات التفتيش عبر البورصات الرئيسية في البلاد. تلقت Upbit، التي تديرها Dunamu، تعليقًا جزئيًا مماثلًا لمدة ثلاثة أشهر وغرامة، وقد رفعت دعوى إدارية. واجهت Bithumb عقوبات أشد، بما في ذلك غرامة مبلغها 36.8 مليار وون وتوقيف جزئي لمدة ستة أشهر.

تتوافق العقوبات المفروضة على Coinone مع حجم المخالفات التي تم تحديدها خلال التفتيش. وقد صورت وحدة الاستخبارات المالية باستمرار هذه الإجراءات على أنها ضرورية لفرض متطلبات التحقق من الهوية الحقيقية والحد من التعرض لغسل الأموال في سوق الأصول الافتراضية.

بالنسبة لـ Coinone، يحد التعليق من انضمام مستخدمين جدد وأنشطة المحافظ الخارجية لمدة ثلاثة أشهر، مما يؤدي إلى انخفاض الإيرادات على المدى القصير. وقالت البورصة إنها تخطط للتركيز على تحسينات الامتثال خلال هذه الفترة.
تشير هذه الإجراءات إلى أن كوريا الجنوبية تواصل الضغط على منصات الأصول الافتراضية فيما يتعلق بمعايير مكافحة غسل الأموال ومعايير "اعرف عميلك"، وقد تواجه البورصات الأخرى التي لا تزال تنتظر العقوبات النهائية ضغوطًا إضافية لتعزيز برامج الامتثال الخاصة بها قبل أن تكمل وحدة الاستخبارات المالية دورة المراجعة.