尼日利亚中央银行选定六家机构参与新的虚拟资产试点项目

六家虚拟资产服务提供商入选新监管试点

尼日利亚中央银行已正式启动一项反洗钱及反恐怖主义融资监管试点计划。该试点旨在使尼日利亚符合金融行动特别工作组（FATF）第15号和第16号建议——特别是“旅行规则”，该规则要求虚拟资产服务提供商在交易中共享发起人和受益人信息。

仅数年前，尼日利亚的加密货币行业还充满摩擦。2021年2月，尼日利亚央行曾实质上禁止商业银行为加密货币交易所提供服务。然而，随着2023年12月该禁令的解除以及随后《2025年投资与证券法》的颁布，行业焦点已从排斥转向融合。

据新闻稿称，尼日利亚央行已精心挑选了一批金融科技和加密货币实体参与此初始阶段。其中包括非洲稳定币联盟（Africa Stablecoin Consortium）、Flutterwave、Juicyway、Koinkoin、Kucoin和Paystack。不过，尼日利亚央行特别强调，参与该计划“并不赋予任何监管地位、批准或许可权利”。 相反，这是一个受控且结构化的环境，供央行研究商业模式和运营风险。 在试点计划下，参与的虚拟资产服务提供商（VASPs）有义务提交关于反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）绩效的月度数据，并接受客户开户、制裁筛查及交易监控方面的审计。它们还必须展示可信的计划，以追踪跨境数字资产流动。

“该试点旨在系统性地了解参与实体在反洗钱、反恐怖融资及防范洗钱风险方面的风险、商业模式和运营实践，”尼日利亚央行表示。“它还支持虚拟资产服务提供商（VASPs）根据新兴的监管预期，加强其反洗钱、反恐怖融资及防范洗钱风险框架。” 该行强调，所有收集的数据都将受到《2023年尼日利亚数据保护法》的保护。

通过将Kucoin等交易所和Flutterwave等支付巨头纳入正式监管体系，尼日利亚央行旨在清除不良参与者，同时确保尼日利亚——作为全球最活跃的加密货币市场之一——继续成为全球金融体系中的稳定节点。

尼日利亚央行已规划了试点项目的后续阶段，但确认目前暂不接受外部机构的意向表达。

常见问题 ❓

• CBN推出了什么？尼日利亚央行推出了一项反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）监管试点计划。
• 适用哪些FATF规则？该试点符合FATF第15号和第16号建议，包括“旅行规则”。
• 哪些机构参与？Flutterwave、Kucoin、Paystack等入选的金融科技及加密货币公司参与其中。
• 目标是什么？该计划旨在测试合规性、数据报告及风险控制措施，以加强尼日利亚对加密货币的监管。