美国联合德州银行因“虚拟货币客户”相关的反洗钱失败面临监管行动

针对United Texas Bank的停止和终止令指出虚拟货币监督和反洗钱（AML）失败

总部位于德克萨斯州达拉斯的United Texas Bank在2023年5月进行的一次审查后面临监管行动，该审查显示其风险管理和合规实践存在重大缺陷。联邦储备委员会和德州银行部发现，该银行对外资银行和“虚拟货币客户”的监督未达到法律要求，特别是在反洗钱（AML）和银行保密法（BSA）合规方面。

停止和终止令要求银行立即采取全方位措施来纠正这些问题。主要关注领域包括，联邦储备委员会指出，该银行的公司治理实践和董事会未能确保管理层符合联邦法规的足够监督。该命令要求United Texas Bank在90天内制定一份书面计划，加强董事会的监督及BSA/AML和外国资产控制办公室（OFAC）法规的合规性。

当有关United Texas Bank的新闻传到加密社区时，迅速成为社交媒体平台如X上的热门话题。Custodia Bank创始人Caitlin Long写道，“另一家加密银行，另一项执法行动。”Pointsville创始人Gabor Gurbacs表示，“监管机构对监控和合规的广泛授权使他们基本上可以选择性地对任何他们想要的人进行执法。”他补充道：“这似乎不对。让我们看看普通法是否能树立一些良好的先例以摧毁这种黑手党手段。”

联邦储备委员会和德州监管机构的执法行动概述了改进该银行反洗钱合规计划的若干步骤，其中包括进行独立审计，修订客户尽职调查程序以及加强可疑活动监控。该银行需定期提供详细其合规努力的进展报告，并明确实施时间表。不遵守这些截止日期可能会导致联邦储备委员会或其他州和联邦机构的进一步监管行动。

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