老年人使用加密货币自动取款机引发警示——澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）收紧规定

ATM诈骗者针对老年人

澳大利亚的金融情报机构AUSTRAC正在对加密货币ATM运营商实施严格的新措施，包括拒绝续签一位运营商的注册，并对其他运营商施加交易限额。这一举措是在AUSTRAC任务小组识别出加密货币ATM合规方面令人担忧的趋势后，特别是它们在骗局和欺诈中的使用。

AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas透露，在几个月内，任务小组观察到客户活动带有非法金融行为的特征。

Thomas表示：“任务小组揭露了令人不安的趋势，这些趋势证实加密货币ATM被用于与骗局/欺诈相关的交易。”

AUSTRAC指出一个重要的担忧是60至70岁年龄组对加密货币ATM的过度使用。来自九家加密货币ATM提供商的数据表明，50岁以上的用户占按价值计算的所有交易的近72%，仅60至70岁的人群就占了29%。

为应对这些发现，AUSTRAC正与执法伙伴和加密货币ATM提供商合作，以解决可疑活动。对运营商施加的新条件包括现金存取款的$3,246（AUD$5,000）限额、增强的客户尽职调查义务、强制性的骗局警告，以及更强的交易监控要求。

虽然现金限额专门适用于加密货币ATM提供商，但AUSTRAC期望如果加密货币交易所接受现金进行加密交易，他们也会考虑实行类似的限额。这一积极举措旨在降低其洗钱、恐怖主义融资和其他严重犯罪风险的敞口。

并行的努力中，由澳大利亚联邦警察（AFP）领导的联合警方网络犯罪协调中心（JPC3）已经开发出教育材料。这些材料提供关于骗局运作方式、警示标志以及如何报告和寻求帮助的信息，正在加密货币ATM附近战略性地放置，以教育潜在受害者。

关于AUSTRAC拒绝续签加密货币ATM运营商Harro’s Empires的注册，Thomas表示，由于其ATM可能被利用的持续担忧，作出了这一决定。他说，此举是对其他不履行其责任的数字货币兑换提供商的警告。

加密货币ATM在澳大利亚的快速扩张凸显了这些措施的紧迫性。活跃的加密货币ATM数量已从2019年的23个激增至目前的1800多个。AUSTRAC预计每年将有近150,000笔交易，约有1.785亿美元的资金被转移，主要通过现金存款购买比特币（BTC）、泰达币（USDT）和以太坊（ETH）等数字资产。

AUSTRAC承诺将继续监控该领域，并在必要时采取进一步行动以防止潜在损害。有担心可能成为诈骗或欺诈目标的个人被建议通过Reportcyber和Scamwatch向警方报告。