加拿大于2026年撤销50份货币服务牌照，其中23家加密货币公司受到影响

FINTRAC单日撤销23家加密货币牌照

此次执法行动由加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）发起，针对的是那些未遵守与数字资产服务相关的反洗钱和反恐融资规则的企业。在被撤销的50项注册中，有47项涉及加密货币相关业务，包括交易所、ATM运营商和支付处理商。

最引人注目的行动发生在3月17日左右，FINTRAC通过一次协调行动撤销了23项加密货币相关注册。该机构公开确认了此次行动，并引导用户查看其注册名录，该名录显示与往年相比，执法活动出现急剧增加。

根据加拿大法律，任何从事外汇、汇款或虚拟货币业务的企业，必须注册为货币服务企业才能合法运营。注册并非一种认可，而是一项强制性合规步骤，涉及严格的报告、记录保存和客户身份验证要求。

若未能达到这些标准，将导致注册被撤销。若企业未能回应信息请求、疏于更新关键信息，或因过往违规行为被认定不符合资格，FINTRAC可撤销其注册。此类行动属于行政裁决而非刑事定罪，但后果十分严重。

一旦注册被撤销，企业必须立即停止在加拿大境内或针对加拿大开展的涉及货币服务或加密货币的业务。继续运营将使企业面临额外处罚，包括每项违规可能超过六位数的罚款。

近期执法行动主要针对规模较小或与离岸实体有关联的运营商，其中部分企业与此前被标记的实体存在地址重合或公司关联。该登记册列出了加拿大境内外的企业，包括总部位于温哥华、多伦多、卡尔加里以及英国和斯洛伐克等司法管辖区的公司。

渥太华发出的更广泛信号不言而喻。财政部长弗朗索瓦-菲利普·香槟表示，政府正在加强执法和透明度，作为打击与数字资产相关金融犯罪的更广泛努力的一部分。他提到了为执法部门提供的新资源，以及旨在加强监管的立法修订提案。

此次整治行动也反映出全球范围内对加密货币服务提供商，特别是跨境运营企业的审查日益严格。监管机构越来越关注合规漏洞，而非那些引发轰动的欺诈案件，重点在于企业是否符合基本的运营标准。

对于合规企业而言，这场洗牌或许会带来意想不到的优势。随着不合规的竞争对手被清除，注册运营商有望获得更大的市场份额，并在寻求受监管平台的用户中赢得更多信任。 尽管如此，执法的节奏表明监管机构愿意迅速且大规模地采取行动。FINTRAC的注册记录目前显示了数百起历史撤销案例，最近的更新中明显集中于虚拟货币服务。

受影响的企业救济途径有限。它们可在30天内向FINTRAC提交支持性文件申请复核，若未获成功，可将此事诉诸联邦法院。但在复核期间，运营必须停止。 对用户而言，关键要点很简单：在加拿大进行加密货币交易前，务必核实服务提供商是否已注册。在当前环境下，合规绝非可勾选的选项——而是准入的门槛。

常见问题 🔎

• 加拿大为何撤销加密货币业务牌照？ 为执行反洗钱和反恐怖主义融资合规要求。
• 2026年共有多少家加密货币公司受到影响？ 50家被撤销注册的公司中，有47家与加密货币服务相关。
• 被撤销注册的公司还能继续运营吗？ 不能，它们必须立即停止在加拿大境内或面向加拿大提供货币服务。
• 用户如何核查加密货币公司是否合规？ 通过在线查询FINTRAC的公共货币服务企业注册名录。