韩国金融服务委员会扩大旅行规则，加强对加密货币交易的监管

扩大“旅行规则”和加强审查

韩国政府正准备对虚拟资产市场中的非法活动进行重大打击。金融服务委员会（FSC）主席李亿元宣布了一系列监管计划，包括扩大旅行规则，并提出一项重要的新措施，以禁止有严重犯罪记录的个人成为虚拟资产企业的主要股东。

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李亿元在金融情报部门（FIU）的第19届反洗钱日仪式上披露了这些改革，表示：“我们将严格打击利用虚拟资产交易进行的洗钱活动。”

目前，韩国的虚拟资产交易所需根据旅行规则收集超过约730美元（100万韩元）的加密货币交易的收款人和发件人信息。新计划是将此法规扩大到涵盖低于此门槛的交易。这旨在防止罪犯通过将较大金额分成多个小交易来规避现行法规。

FSC负责人还强调了对国际交易的更严格的执行，表示：“我们将防止与涉及高洗钱风险的海外交易所进行虚拟资产交易。”

新的“预先账户冻结”系统

根据当地报道，有诸如吸毒或逃税等犯罪记录的个人将被禁止成为主要股东。系统还将补充要求在虚拟资产业务注册审核过程中核实财务状况和社会信用要求。旨在确保虚拟资产交易所的管理和所有权不受犯罪影响并保持财务稳定。

为了在调查期间打击犯罪所得的流失，FIU正在引入“预先账户冻结系统”。此措施将允许当局立即暂停涉嫌用于犯罪的账户。为尽量减少对公众的不便，主席确认目标犯罪将限制在毒品犯罪和赌博等严重罪行。

FIU计划在明年上半年宣布这一全面改革方案的最终细节，并向国民议会提交对特定金融信息法（特殊资金法）的修订。为确保系统的快速建立，政府还计划加强FIU组织的能力。最后，将与律师、会计师和税务会计师合作，在各自的职业中建立强大的反洗钱系统。

常见问题 ❓

• 韩国正在引入哪些新的加密规则？ FSC将扩大旅行规则以覆盖低于100万韩元的较小交易。
• 谁被禁止拥有加密企业？ 有严重犯罪记录的人，如吸毒或逃税者，不能成为主要股东。
• 当局将如何阻止非法资金？ 新的预先账户冻结系统将暂停与严重罪行相关的账户。
• 改革何时生效？ 最终细节将在2026年初公布，并向国民议会提交法律修正案。