韩国实施统一的加密货币提现规则以打击网络钓鱼

• 数据显示59%的诈骗案件是通过提现豁免发生的，为此FSC和DAXA实施了统一规则。
• 预计这些更严格的规定将使符合提现例外条件的案例减少99%以上。
• 金融服务局（FSS）和韩国数字资产协会（DAXA）将开展定期审计及年度资金核查，以防范未来的“小额洗钱”行为。

犯罪分子利用宽松的例外标准

韩国金融监管机构发现，语音钓鱼团伙正利用宽松的例外标准洗钱，随后宣布大幅收紧“虚拟资产提现延迟系统”。金融服务委员会（FSC）、金融监督院（FSS）和数字资产交易所协会（DAXA）确认，新的统一内部规定将立即生效，以堵住欺诈者利用的漏洞。

该提现延迟系统最初于2025年5月推出，旨在防止“洗钱骡子”即时转移赃款。然而，根据FSC的一份媒体声明，最近的监管审查揭示了一个关键漏洞：各交易所自行制定了可绕过延迟的准入标准。

为佐证这一评估，声明援引了2025年6月至9月的数据，数据显示在2,526个欺诈账户中，有1,490个账户被豁免了提现延迟。 与这些豁免相关的总损失约达1.24亿美元（1705亿韩元），占同期加密货币语音钓鱼损失总额的75.5%。犯罪分子发现，通过满足低门槛标准（如短期持有账户或进行少量“洗钱交易”以伪造交易记录），便能轻易绕过安全机制。

根据新规定，所有交易所必须遵循统一且更严格的标准。这些强制性要求规定交易所必须严格分析交易频率、账户总持有时间以及累计存取款金额。金融服务委员会（FSC）还明确了无论交易历史如何，均不得给予豁免的条件。

2026年预测

金融服务委员会（FSC）进行的模拟显示，到2025年底，这些统一规则将使符合提款豁免条件的客户数量减少99%以上。 未来，符合豁免条件的客户将面临严格监控，包括针对所有高交易量交易者实施强制性的年度资金来源核查。此外，还将建立新的追踪系统来收集和分析提现数据，使监管机构能够识别暗示犯罪活动的“小额分批转账”或快速资产转换模式。

韩国当局将继续允许在与金融犯罪无关的情况下进行即时提现。FSS和DAXA计划开展定期审计，以确保交易所未规避新标准，并对内部控制措施不明确的企业立即予以处罚。