FinCEN将加密货币自助终端列为目标，因欺诈损失在美国市场激增

FinCEN 发出警告：加密货币自助终端成为洗钱的高风险媒介

美国财政部的金融犯罪执法网络（FinCEN）于8月4日发布通告，警告称可转换虚拟货币（CVC）自助终端越来越多地被用于欺诈、洗钱和针对易受害群体的骗局。通告解释说，这些自助终端，也被称为加密货币ATM，能够进行法币到数字货币的兑换，被跨国犯罪组织和骗子用来快速且通常匿名地转移非法资金。FinCEN敦促金融机构加强对可疑活动的监控，并强调使用可疑活动报告（SARs）。

FinCEN主任Andrea Gacki表示：

犯罪分子不断努力从受害者那里窃取资金，他们学会了利用像CVC自助终端这样的创新技术。

“美国承诺保护数字资产生态系统，以利合法企业和消费者，而金融机构是这项努力的重要合作伙伴。该通告支持财政部不断打击欺诈和其他非法活动的使命，”FinCEN主任补充道。

根据FBI的互联网犯罪投诉中心的数据，涉及CVC自助终端的欺诈投诉在2024年几乎翻了一番，达到10,956起，报告损失为2.467亿美元。虐待老年人是一个关键问题，年龄在60岁及以上的受害者遭受了自助终端诈骗导致的总损失的三分之二以上。

CVC自助终端运营商的普遍违规行为加剧了这些问题。FinCEN识别出未注册为货币服务业务和未实施反洗钱控制的失败模式，使交易得以在缺乏适当客户尽职调查的情况下进行。毒品贩运网络，特别是哈利斯科新世代贩毒集团，利用这些自助终端洗钱毒品销售所得，尤其是在像伊利诺伊州这样的高风险地区。尽管面临这些挑战，行业支持者认为，通过强健的合规框架，自助终端可以在支持加密货币普及和金融包容的同时，尽量减少滥用。