FDIC发布编辑后的“扼杀点行动2.0”信件

FDIC 如何秘密制止银行的加密货币相关活动

联邦存款保险公司（FDIC），一个最初成立旨在恢复公众对美国银行体系信任的实体，于周五悄悄地发布了信件，那些信件先前寄给银行，禁止它们从事任何“加密货币相关活动”，据称这是旨在破坏整个加密货币行业的秘密行动的一部分，这个项目非正式地称为窒息点行动2.0。

根据其网站，该公司为银行提供存款保险，并“直接监督和检查超过5,000家银行和储蓄协会的运营安全和稳健性”。

在2022年3月至2023年5月之间，FDIC在其监督职责中，至少向银行发出了25封信件，要求它们“暂停”所有与数字资产相关的服务，不“实施”加密货币相关产品，并“避免扩大”与加密货币有关的服务。

“FDIC尚未确定银行从事此类活动所需的任何监管备案，”监管机构在2022年3月发给一家银行的首封信件中写道。

FDIC并非自愿公开这些信件。事实上，他们是迫于2024年6月的一项法院命令，由加密货币交易所Coinbase提交（通过其承包商History Associates），在最初拒绝交易所的信息自由法（FOIA）请求后，被迫公布这些信件。

“我们终于从FDIC那里获取到了未编辑的OCP [窒息点行动] 2.0 信件,” Coinbase首席法律官Paul Grewal 在X上发帖称，“虽然这要求法院下令，但你现在可以在下方亲自阅读它们。它们展示了打击各种加密活动的协调努力。”

在FDIC网站上公开的信件中，各种金融机构的名称已被编辑。尚不清楚Coinbase是否按Grewal的帖子中所述收到了未编辑的副本。

信件中有几个主题引人注目，第一个也是最明显的主题是监管机构推动银行停止任何加密货币相关活动，而没有给出恢复此类活动的日期。

第二个主题是要求那些试图向客户提供相对简单的加密服务的银行提交流程异常繁琐的文件。

一家仅仅想允许其客户通过在线银行和第三方购买比特币的机构，在2022年8月收到信件后，被要求回答接近三页共三十六个问题，从请求提交完整的战略和营销计划到“银行对SEC SAB 121及其适用性的分析”（文件18）。

美国证券交易委员会（SEC）员工会计公告121（SAB 121）是一项会计指导原则，使银行为加密客户提供服务变得艰难。

2022年4月的另一封信件（文件8）寄给一家想成立区块链服务的银行，提出了接近四页半的关于治理结构、数字资产的会计方法、对其他银行的风险披露、风险管理和控制等问题。

从2022年9月（文件20）开始的一个最终主题是FDIC要求信件接收者将文件保密。

“此函是保密的，不能根据FDIC规则和规定第309部分以任何方式公开或公布，”FDIC写道。

提及的保密政策可能在让公众对监管机构可疑的做法保持无知中发挥了关键作用。

“很难相信他们的诚意，每当我们拉扯这根线，他们的毛衣就会进一步解开，”Grewal说。“新一届国会应立即就这一切展开听证。”