Cato研究所警告Fincen新报告规则削弱金融隐私权利

金融监视的新时代

总部位于华盛顿的自由意志主义智库卡托研究所对FinCEN将货币交易报告门槛从10,000美元降低到200美元的决定表示批评，称这是一个错误的方向。该智库认为，降低这一门槛将使一百万美国人面临新的金融监视水平。

在最近的博文中，卡托研究所将FinCEN的公告描述为令人失望但并不令人惊讶。它指出，美国总统在2月将贩毒集团指定为恐怖分子，这标志着特朗普政府在打击沿美墨边境犯罪分子方面将采取极端措施。

根据3月11日公布的地理定向令（GTO），FinCEN要求位于加州和德克萨斯州南部分界邻近30个邮政编码地区的所有货币服务企业（MSB）在200美元的门槛上提交货币交易报告（CTR）。美国财政部长斯科特·贝森特表示，GTO旨在打击犯罪分子，并尽量减少墨西哥贩毒集团和其他犯罪组织对美国金融系统造成的风险。

虽然FinCEN将GTO表述为打击贩毒集团和犯罪团体的工具，但卡托研究所认为，降低门槛违背了预期。

“至少，许多人认为应该根据通货膨胀调整金额。无论您是基于1945年敌交贸易法下的报告，还是1970年银行保密法的实施，或1972年财政部的货币交易报告法规进行调整，很明显，这一报告制度已经失控，”该智库说道。

尽管智库同意特朗普政府在打击贩毒集团和有组织犯罪方面的必要性，但认为这不能成为剥夺美国人权利的理由。卡托研究所还建议，特朗普政府的行动比拜登政府更为极端，后者曾提议将门槛降低到600美元。

引用Fight for the Future在2023年发布的警告，卡托研究所表示，特朗普政府可能因犯罪分子而放弃了宪法。