参议员以严格的新规定宣战加密ATM骗局

参议员推出加密货币ATM诈骗预防法案

美国参议员Jack Reed (D-RI)于2月26日宣布，他已提出加密货币ATM诈骗预防法案 (S. 710)，以解决不断增长的加密货币终端诈骗问题，这问题对老年美国人影响尤为严重。

Reed与参议员Dick Durbin (D-IL)，Richard Blumenthal (D-CT)，和Peter Welch (D-VT)一起概述了该法案的关键条款，表示：“该法案将提高所有加密货币终端的诈骗警告；要求加密ATM运营商制定一项综合的反诈骗政策，必须提交给金融犯罪执法网络 (FinCEN)；并通过限制初始交易金额，要求对重大交易进行口头确认，以及如果他们在30天内提交举报，使诈骗受害者有资格获得退款来保护新客户……”

立法者强调需要对加密货币终端进行更强的监管，他称之为“骗子的支付端口”。他进一步强调：

加密货币终端运营商需要确保他们的机器没有被用于欺骗脆弱的公民和洗钱用于非法活动。此法案采取常识性步骤，确保从这些机器中获利的企业在防止欺诈方面尽其所能。

“这是阻止加密货币终端诈骗激增和打击犯罪的积极第一步。我们还必须继续努力教育脆弱人群，尤其是老年美国人，认识和避免加密诈骗，”他表示。

该立法是对与加密货币ATM相关欺诈激增的回应，后者据称已成为诈骗者特别是针对老年人剥削受害者的首选方法。根据联邦贸易委员会 (FTC) 的数据，从2020年的1200万美元暴增至2023年的1.14亿美元，并在2024年上半年又损失了6500万美元。FBI的互联网犯罪举报中心去年收到近2700宗针对60岁及以上个体的诈骗投诉，占大多数案件。

该法案旨在以联邦标准取代目前各州不统一的法规，同时允许各州制定更严格的规则。它包括若干保护消费者的措施，例如在终端上强制显示诈骗警告，要求运营商任命首席合规官，并实施已提交给FinCEN的反诈骗政策。

针对首次使用者的特别保护由以下条款保障：

每天2000美元的交易限制，以及前14天内总共10000美元。对于在30天内报告的欺诈交易，全额退款。

此外，法律要求“对任一超过500美元的交易进行现场口头确认。” 该法案还要求加密货币ATM运营商向美国财政部注册，披露ATM位置，并提供包含交易哈希和执法联系人信息等基本细节的交易收据。在美国金融改革组织、国家消费者联盟和公共公民等组织的支持下，该法案旨在遏制迅速增加的与加密相关的诈骗，并加强对数字资产领域运营商的问责。