Botswana委员会：虚拟资产市场“对金融稳定构成的风险有限”

技术进步助推金融稳定风险

博茨瓦纳的当局认为，虚拟资产市场和金融科技（fintech）带来的网络风险相对不发达，目前对金融稳定构成的威胁较小。然而，金融稳定委员会 2024 年 10 月的报告警告称，随着金融科技领域技术创新的进步，这些风险可能会增加。事实上，报告将金融科技行业增长带来的风险识别为金融系统发出的五大潜在威胁之一。

博茨瓦纳是少数几个在其初步市场中采取措施监管加密货币的非洲国家之一。正如比特币新闻网在 2022 年 1 月报道的那样，博茨瓦纳引入了一项虚拟资产法案，连同其他五项立法提案，标志着其在认知加密资产方面迈出了大胆的一步。

报告推测，博茨瓦纳之所以承认加密货币，部分是出于解决金融行动特别工作组（FATF）认定的反洗钱和反恐融资体系缺陷的愿望。

与此同时，委员会的金融稳定报告强调正在进行的努力，以减轻技术环境中的脆弱性，支持金融稳定，包括建立一个金融科技工作组。

“相关的是，国家金融科技工作组于 2024 年 1 月 30 日启动，旨在为金融科技事务提供战略方向。工作组专门成立以制定包容性的国家金融科技战略和金融科技分析评估框架，以促进金融服务部门的发展，符合国家支付系统重点。”报告称。

根据报告，金融科技工作组由博茨瓦纳银行、政府机构、监管机构和金融服务基础设施提供商等关键国家利益相关方组成。

报告还强调了有关“促进交易匿名性”的新兴数字平台的风险。这些平台增加了博茨瓦纳被用作洗钱或筹集恐怖活动资金的通道的可能性。

金融稳定报告确定了若干措施以减轻这些风险，包括对虚拟资产服务提供商的加强非现场监测。对虚拟资产行业进行频繁交流、市场监控，以及与其他执法机构合作以侦查非法经营者也是可能的措施。