澳大利亚通过新的学生签证数据规则打击加密货币ATM滥用

银行将获取学生签证状态的信息

澳大利亚政府已宣布计划加大对国际学生被犯罪分子利用通过加密自动取款机（ATM）洗钱的审查力度。根据内政部长Tony Burke提出的新移民法规变更，银行将获得签证数据，以帮助识别涉嫌协助有组织犯罪的学生。

目前，金融机构无从知晓国际学生是否仍在澳大利亚或已返回其本国。通过更新Visa Entitlement Verification Online (VEVO) 系统的条款和条件，政府将允许银行验证该信息。

“因此，金融机构在怀疑处理骡子账户时，将能够访问签证信息——以确定某人是否可能已离开澳大利亚。” Burke表示。

有关部门对加密ATM的快速扩增表示担忧，数量从2019年的23台增长到今天的近2000台。官员将这一激增归因于一些提供商对反洗钱(AML)和反恐融资(CFT)监督的松懈，促使澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）加大了监测力度。

Burke重申了官员们对加密ATM频繁被骗子使用的看法，尤其是那些瞄准老年澳大利亚人的骗子。“当AUSTRAC查看使用最多的用户时，发现投入加密ATM的85%的资金涉及骗局或钱骡。”他说。

他还透露，未来的立法将引入针对数字资产业务的新监管框架。该框架将扩展现有的金融服务法律，并赋予AUSTRAC限制或禁止高风险产品的权力，其中加密ATM正是该类别的重点。

FAQ 💡

• 为什么澳大利亚政府允许银行访问学生签证数据？ 以帮助银行通过验证国际学生是否已离开澳大利亚来识别“骡子账户”。
• 澳大利亚关于加密ATM的主要担忧是什么？ 官员指出，加密ATM的快速增长——现已近2000台——与监管疏松有关，AUSTRAC的数据表明，主要用户的85%资金涉及骗局或钱骡。
• AUSTRAC在澳大利亚将对高风险产品拥有哪些新权力？ 即将出台的立法将赋予AUSTRAC限制或禁止高风险数字资产产品的权力，特别包括加密ATM。
• 澳大利亚如何打击使用学生账户进行的犯罪活动？ 澳大利亚正在更新VEVO系统，允许金融机构检查涉可疑账户活动的国际学生的签证状态。