爱尔兰中央银行因反洗钱失败对Coinbase欧洲处以2480万欧元罚款

罚款和违规情况

爱尔兰中央银行对Coinbase Europe有限公司罚款约2480万美元（€21,464,734），因为其在2021年4月至2025年3月期间违反反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）义务。这一罚款因爱尔兰《刑事司法（洗钱和恐怖融资）法案》2010年的交易监控严重失误而产生。

Coinbase Europe 是全球Coinbase集团的子公司，向全球用户提供加密资产和钱包服务。作为一家虚拟资产服务提供商，它需要依法监控客户交易并向金融情报局（FIU）和税务委员会报告可疑活动。

在一份新闻稿中，爱尔兰央行表示其调查显示，在12个月期间有超过3000万笔交易——价值超过2030亿美元——未被适当监控。这些交易大约占Coinbase Europe在此期间总活动的31％。

据报道，该交易所花费了近三年时间来完成回顾性监控，导致提交了2708份可疑交易报告（STRs）。这些报告标记了与洗钱、欺诈、毒品贩运、网络犯罪及儿童剥削相关的担忧。

副行长Colm Kincaid强调了违规行为的严重性，指出监控系统的缺失使得犯罪分子能够利用金融机构。他特别提到，加密货币的匿名性和跨境特点使其对不法活动具有吸引力。

“加密货币具有特殊的技术特征，再加上其增强匿名功能和跨境性质，使得犯罪分子特别愿意利用其转移资金。这就是为什么参与加密货币服务的公司必须具备健全的控制措施，以识别并报告可疑交易。”Kincaid说。

Coinbase承认了这些违规行为，包括未能适当监控30,442,437笔交易，未能实施充分的内部政策和控制。它还未能对184,790笔交易进行额外监控。

FAQ 🧠

• 为什么爱尔兰央行对Coinbase Europe进行罚款？ 因为它未能监控超过3000万笔加密交易，违反了AML和CFT法律。
• Coinbase Europe 的罚款金额是多少（美元）？ 罚款总额约为2480万美元，针对2021年至2025年间的违规行为。
• 标记了什么类型的可疑活动？ 报告中的交易与洗钱、欺诈、网络犯罪和儿童剥削有关。
• 这对爱尔兰的加密合规意味着什么？ 这强调了加密公司需要更强大的控制措施来防止金融犯罪。