Úc Nhắm Vào Lạm Dụng Máy ATM Tiền Điện Tử Với Các Quy Định Dữ Liệu Thị Thực Du Học Sinh Mới

Các ngân hàng sẽ có quyền truy cập vào trạng thái visa sinh viên

Chính phủ Úc đã thông báo kế hoạch gia tăng giám sát sinh viên quốc tế, những người bị cáo buộc là bị kẻ xấu lợi dụng để rửa tiền qua các máy rút tiền tự động tiền điện tử (ATM). Theo các thay đổi quy định nhập cư mới được đề xuất bởi Bộ trưởng Nội vụ Tony Burke, các ngân hàng sẽ có quyền truy cập vào dữ liệu visa để giúp xác định sinh viên nghi ngờ hỗ trợ tội phạm có tổ chức.

Hiện tại, các tổ chức tài chính không có khả năng xác định liệu sinh viên quốc tế vẫn còn ở Úc hay đã quay trở về quốc gia của họ. Bằng cách cập nhật các điều kiện và điều khoản của hệ thống Xác minh Quyền lợi Visa Trực tuyến (VEVO), chính phủ sẽ cho phép các ngân hàng xác minh thông tin này.

“Các tổ chức tài chính, do đó, sẽ có khả năng truy cập thông tin visa nếu họ tin rằng họ đang xử lý một tài khoản con rối—để xác định xem ai đó có khả năng đã rời khỏi Úc hay không,” Burke cho biết.

Các cơ quan chức năng đã đưa ra lời cảnh báo về sự gia tăng nhanh chóng của các máy ATM tiền điện tử, đã tăng từ chỉ 23 máy vào năm 2019 lên gần 2.000 máy hiện nay. Các quan chức cho rằng sự tăng vọt này là do sự giám sát lỏng lẻo của nhiều nhà cung cấp về phòng chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CFT), khiến Trung tâm Phân tích và Báo cáo Giao dịch Úc (AUSTRAC) phải tăng cường giám sát.

Burke nhắc lại ý kiến của các quan chức rằng các máy ATM tiền điện tử thường được sử dụng bởi kẻ lừa đảo, đặc biệt là những người nhắm mục tiêu tới người cao tuổi Úc. “Khi AUSTRAC xem xét những người dùng hàng đầu—những người nạp nhiều tiền nhất vào máy ATM tiền điện tử—85% số tiền liên quan đến các vụ lừa đảo hoặc tài khoản con rối,” ông nói.

Ông cũng tiết lộ rằng luật pháp sắp tới sẽ giới thiệu một khung quy định mới cho các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số. Khung này sẽ mở rộng các luật dịch vụ tài chính hiện tại và trao quyền cho AUSTRAC để hạn chế hoặc cấm các sản phẩm có rủi ro cao, với máy ATM tiền điện tử rõ ràng nằm trong danh mục đó.

FAQ 💡

• Tại sao chính phủ Úc cho phép các ngân hàng truy cập vào dữ liệu visa sinh viên? Để giúp các ngân hàng xác định “tài khoản con rối” bằng cách xác minh xem sinh viên quốc tế nghi ngờ rửa tiền có đã rời khỏi Úc hay chưa.
• Mối lo ngại chính về các máy ATM tiền điện tử ở Úc là gì? Các quan chức lưu ý sự tăng trưởng nhanh chóng của các máy ATM tiền điện tử—bây giờ gần 2.000 máy—liên quan đến việc giám sát lỏng lẻo, với dữ liệu của AUSTRAC cho thấy 85% số tiền từ những người dùng hàng đầu liên quan đến các vụ lừa đảo hoặc tài khoản con rối.
• Đặc quyền mới nào sẽ được trao cho AUSTRAC đối với các sản phẩm có rủi ro cao ở Úc? Luật sắp tới sẽ trao quyền cho AUSTRAC hạn chế hoặc cấm các sản phẩm tài sản kỹ thuật số có rủi ro cao, cụ thể là bao gồm các máy ATM tiền điện tử.
• Úc đang chiến đấu với việc sử dụng tài khoản sinh viên cho tội phạm như thế nào? Úc đang cập nhật hệ thống VEVO để cho phép các tổ chức tài chính kiểm tra tình trạng visa của sinh viên quốc tế liên quan đến hoạt động tài khoản đáng ngờ.