TRM Labs: Dù rủi ro vẫn còn, việc tuân thủ quy định đang có những bước tiến tại khu vực Mỹ Latinh

Điểm chính:

• TRM Labs báo cáo rằng các đồng tiền ổn định (stablecoins) chiếm 95% dòng vốn bất hợp pháp vào khu vực Mỹ Latinh, buộc các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) phải nâng cấp công nghệ trong thời gian tới.
• Băng đảng Sinaloa đã rửa tiền $103 tỷ vào năm 2025, thúc đẩy các chính phủ thực thi các luật chống rửa tiền sắp có hiệu lực.
• Sau các báo cáo này, các quốc gia Mỹ Latinh đang nâng cao tiêu chuẩn tuân thủ của mình.

TRM Labs: Các quy định đang thu hẹp các lỗ hổng an ninh tại Mỹ Latinh

Các quy định về tiền điện tử đang được thúc đẩy trên phạm vi quốc tế, và Mỹ Latinh cũng không phải là ngoại lệ, ngay cả khi có nhiều mối đe dọa đã được ghi nhận. Theo TRM Labs, một công ty tình báo blockchain, các quy định đang được ban hành để làm cho các giao dịch và dòng tiền điện tử trong khu vực trở nên an toàn hơn.

Trong một báo cáo gần đây, TRM Labs tiết lộ rằng các đồng tiền ổn định (stablecoin) đã trở thành kênh thanh toán chủ đạo trên khắp khu vực Mỹ Latinh, chiếm 95% dòng vốn chảy vào các thực thể bị trừng phạt trên toàn cầu tại một khu vực vốn có đặc điểm kinh tế thuận lợi cho việc áp dụng các công nghệ mới này.

TRM Labs cho biết các mối đe dọa đã được ghi nhận rõ ràng trong khu vực, bao gồm các dòng tiền liên quan đến Cartel Sinaloa, lợi dụng các nhà môi giới địa phương và sàn giao dịch ngang hàng (P2P) để rửa tiền thông qua các tổ chức Trung Quốc làm trung gian, xử lý hơn $103 tỷ chỉ riêng trong năm 2025.

Ngoài ra, tổ chức này nhấn mạnh rằng các biện pháp trừng phạt vẫn còn hiệu lực liên quan đến việc vận chuyển dầu bất hợp pháp và buôn bán ma túy khiến khu vực Mỹ Latinh tiếp tục nằm trong tầm ngắm của các cơ quan thực thi pháp luật. Tuy nhiên, các chính phủ đang nhanh chóng hành động để bịt kín những lỗ hổng này và tăng cường tuân thủ trong toàn ngành.

Tại Brazil, các quy định mới được thông qua vào tháng 2 đã thiết lập khung tuân thủ bao gồm các yêu cầu mới về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (TF) đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) để được cấp phép hoạt động.

Argentina cũng siết chặt giám sát thị trường tiền điện tử, với các yêu cầu đăng ký cập nhật dành cho VASPs bao gồm quy tắc AML, kiểm toán và yêu cầu tách biệt tài sản.

Mexico cũng đã áp dụng các đánh giá dựa trên rủi ro, chỉ định cán bộ tuân thủ và thực hiện kiểm toán tuân thủ định kỳ đối với các tổ chức, do các hoạt động liên quan đến tài sản ảo hiện vẫn bị giới hạn trong các tổ chức được Ngân hàng Trung ương Mexico (Banxico) phê duyệt.

TRM Labs kết luận rằng "đối với các sàn giao dịch, công ty fintech và tổ chức tài chính hoạt động tại Mỹ Latinh, các yêu cầu quy định đang được áp dụng đồng loạt trên toàn khu vực. Các tổ chức xây dựng cơ sở hạ tầng tuân thủ trước thời hạn thi hành sẽ có lợi thế hoạt động rõ rệt."