Tổng Chưởng lý New York cảnh báo về các vụ lừa đảo “mổ heo” khi thiệt hại do gian lận tiền mã hóa tăng vọt

Các vụ lừa đảo “Vỗ béo rồi thịt” khiến nạn nhân mất từ hàng nghìn đến hàng triệu USD, theo NY AG

Các nỗ lực bảo vệ người tiêu dùng tiếp tục nhắm tới những mô hình gian lận tài chính đang biến đổi. Tổng chưởng lý New York (NYAG) Letitia James đã ban hành cảnh báo người tiêu dùng và hướng dẫn trực tuyến vào ngày 17/2, cảnh báo cư dân về các vụ lừa đảo “vỗ béo rồi thịt” và nêu các bước để ngăn ngừa thua lỗ liên quan đến đầu tư.

“Những kẻ lừa đảo vô lương tâm đang sử dụng các phương thức ngày càng tinh vi để nhắm vào các cộng đồng đang tìm kiếm sự kết nối và cơ hội,” Tổng chưởng lý James tuyên bố. “Những kẻ này làm đủ mọi cách để giành được lòng tin và thuyết phục mọi người gửi cho chúng tiền tiết kiệm, đôi khi phá hủy tài chính của nạn nhân.”

Cảnh báo mô tả cách các đối tượng gây án thường tiếp cận mục tiêu qua mạng xã hội, ứng dụng hẹn hò, tin nhắn văn bản không mong muốn hoặc quảng cáo trực tuyến trước khi chuyển cuộc trò chuyện sang các nền tảng mã hóa như Wechat hoặc Whatsapp. Hướng dẫn giải thích:

“Sau khi kẻ lừa đảo giành được sự tin tưởng của nạn nhân, chúng giới thiệu cho họ một cơ hội giao dịch hoặc đầu tư, thường là tiền mã hóa hoặc ngoại tệ.”

Kẻ gian nuôi dưỡng mối quan hệ cá nhân hoặc nghề nghiệp trong nhiều tuần hoặc nhiều tháng, rồi đưa ra các nền tảng crypto hoặc giao dịch ngoại hối được cho là hợp pháp, được “hậu thuẫn” bằng ảnh chụp màn hình bịa đặt, hình ảnh xa hoa, hoặc các website giả mạo bắt chước những tổ chức tài chính hợp pháp.

Lừa đảo “vỗ béo rồi thịt”, dù ngày càng được chú ý, không phải là mới; đây là sự tiến hóa của các hình thức lừa đảo lòng tin tồn tại lâu đời. FBI đã theo dõi các mô hình lừa đảo đầu tư crypto này trong nhiều năm, ghi nhận sự bùng tăng mạnh kể từ năm 2019. Để ứng phó, Cục đã triển khai Chiến dịch Level Up vào tháng 1/2024, một sáng kiến chủ động đã xác định hơn 8.100 nạn nhân và ước tính đã cứu được 511 triệu USD bằng cách ngăn chặn các giao dịch trước khi chúng đến các khu tổ hợp lừa đảo. Đến cuối năm 2025, FBI tiếp tục tăng cường nỗ lực thông qua Scam Center Strike Force, một lực lượng đặc nhiệm liên cơ quan chuyên triệt phá các mạng lưới tội phạm xuyên quốc gia vận hành những hoạt động này. Thông qua truy vết blockchain và thu giữ tên miền, FBI tiếp tục chuyển từ tiếp nhận báo cáo mang tính phản ứng sang chủ động gây gián đoạn.

Văn phòng NYAG nêu cách nạn nhân được cho xem số dư tài khoản giả thể hiện mức lãi lớn, từ đó thúc đẩy họ nạp tiền nhiều hơn theo thời gian. Cơ quan này nhấn mạnh: “Sau khi nạn nhân đã nạp những khoản tiền đáng kể vào nền tảng của kẻ lừa đảo, từ hàng chục nghìn đến hơn một triệu USD, họ sẽ không thể rút được tiền hoặc sẽ bị yêu cầu trả trước các khoản phí rút tiền hoặc thuế giả với lời hứa rằng khoản lãi đầu tư của họ sẽ được giải ngân.” Văn phòng NYAG cảnh báo:

“Cuối cùng, kẻ lừa đảo sẽ cắt đứt liên lạc và giữ tiền của nạn nhân.”

James kêu gọi người dân New York thận trọng khi được tiếp cận bằng các cơ hội đầu tư không được mời chào liên quan đến bitcoin, chuyển tiền mã hóa, chuyển khoản ngân hàng, người vận chuyển tiền mặt, hoặc ATM bitcoin. Bà khuyên cư dân hãy tự nghiên cứu độc lập về bất kỳ ai kêu gọi góp vốn, tham khảo các chuyên gia pháp lý hoặc tài chính đủ điều kiện trước khi cam kết bỏ tiền, và tránh vội vàng thực hiện các giao dịch hứa hẹn mức lợi nhuận cao bất thường. Những người nghi ngờ bị lừa đảo có thể báo cáo vụ việc trực tuyến tới Văn phòng Tổng chưởng lý, với thông tin nhận dạng được bảo vệ theo các luật và chính sách hiện hành.

FAQ ⏰

• Lừa đảo “vỗ béo rồi thịt” liên quan đến tiền mã hóa là gì?
  Đây là một hình thức gian lận dài hạn, trong đó kẻ lừa đảo xây dựng lòng tin trước khi dụ nạn nhân vào các nền tảng đầu tư crypto hoặc ngoại hối giả.
• Kẻ lừa đảo “vỗ béo rồi thịt” liên hệ với nạn nhân bằng cách nào?
  Chúng thường dùng mạng xã hội, ứng dụng hẹn hò, tin nhắn không mong muốn và các nền tảng mã hóa như Wechat hoặc Whatsapp.
• Vì sao nạn nhân không thể rút tiền từ các nền tảng đầu tư lừa đảo?
  Kẻ gian chặn rút tiền hoặc yêu cầu các khoản phí và thuế giả sau khi nạn nhân nạp các khoản tiền lớn.
• Người dân New York có thể báo cáo gian lận đầu tư tiền mã hóa như thế nào?
  Các vụ lừa đảo bị nghi ngờ có thể được báo cáo trực tuyến tới Văn phòng Tổng chưởng lý với thông tin nhận dạng được bảo vệ.