Tài khoản bị vét sạch và những kẻ lừa đảo ở nước ngoài: Vì sao Minnesota có thể rút phích các ATM tiền mã hóa

Cái giá con người của các vụ lừa đảo qua kiosk

Một ủy ban Hạ viện Minnesota đang xem xét một biện pháp mạnh tay để kiềm chế làn sóng bóc lột tài chính đang gia tăng: cấm hoàn toàn trên toàn bang đối với các máy ATM bitcoin. Đề xuất HF3642 được đưa ra trong bối cảnh lực lượng thực thi pháp luật và quan chức bang cho biết các máy này đã trở thành công cụ của những kẻ lừa đảo nhắm vào các cư dân dễ bị tổn thương nhất của bang.

Trong phiên điều trần của Ủy ban Thương mại, Tài chính và Chính sách của Hạ viện vào ngày 26/2, thám tử Lynn Lawrence của cảnh sát Woodbury đã chia sẻ một câu chuyện rùng mình về một cụ bà địa phương bị lừa đảo có hệ thống trong tám tháng. Đến khi cảnh sát can thiệp, người phụ nữ đã thực hiện ít nhất 10 giao dịch và đang giao cho kẻ lừa đảo 50% thu nhập hằng tháng của mình.

“Bà ấy vốn đã dễ tổn thương do thu nhập cố định và thiếu an ninh về lương thực và nhà ở,” Lawrence khai tại phiên điều trần. “Dịch vụ Bảo vệ Người trưởng thành đã phải vào cuộc… Bà ấy sợ rằng mình sẽ phải sống trong xe vì không còn đồng nào.”

Theo Trưởng cảnh sát Faribault John Sherwin, cư dân tại thành phố của ông đã mất hơn 500.000 USD vì các vụ lừa đảo liên quan đến kiosk kể từ năm 2022—một con số mà ông tin chỉ phản ánh một phần nhỏ so với thiệt hại thực tế. Dân biểu bang Keith Allen, R-Kenyon, lưu ý rằng đối với các cộng đồng nông thôn, những khoản thất thoát như vậy rút cạn hàng triệu đô la lẽ ra có thể hỗ trợ nền kinh tế địa phương.

Các quan chức tin rằng những kẻ lừa đảo, thường giả danh quan chức chính phủ hoặc người yêu qua mạng, sẽ chỉ dẫn nạn nhân đến các máy này và hướng dẫn họ cách vượt qua các cảnh báo an ninh hiện có. Một khi tiền mặt được chuyển đổi thành tiền mã hóa và gửi đi, số tiền được cho là sẽ chuyển sang các tài khoản ở nước ngoài, khiến cảnh sát địa phương gần như không thể thu hồi.

Sự phản đối từ ngành và các giải pháp thay thế

Các nhà lập pháp Minnesota lưu ý rằng các biện pháp bảo vệ hiện tại—bao gồm luật năm 2024 giới hạn khoản nạp của khách hàng mới ở mức 2.000 USD—đang bị lách. Giờ đây, kẻ lừa đảo hướng dẫn nạn nhân thực hiện nhiều khoản nạp nhỏ hoặc thậm chí đi sang các bang lân cận như Wisconsin để né quy định của Minnesota.

Tuy nhiên, đề xuất cấm toàn bộ 350 máy ATM bitcoin được cấp phép ở Minnesota đang vấp phải sự phản đối mạnh mẽ từ ngành. Larry Lipka, cố vấn pháp lý của Coinflip, lập luận rằng lệnh cấm sẽ trừng phạt không công bằng các doanh nghiệp hợp pháp vì hành vi của tội phạm bên ngoài.

“Không phù hợp khi cấm một sản phẩm hợp pháp chỉ vì đang xảy ra gian lận. Không phải lỗi của chúng tôi,” Lipka nói với ủy ban. Ông gợi ý rằng các quy định nghiêm ngặt hơn, chẳng hạn như bắt buộc có thời gian “hạ nhiệt” cho giao dịch và thu hồi giấy phép của các đơn vị vận hành không tuân thủ, sẽ hiệu quả hơn so với lệnh cấm toàn diện.

Dự luật do Dân biểu Erin Koegel, DFL-Spring Lake Park, bảo trợ sẽ chỉ tác động đến các kiosk vật lý; người dân Minnesota vẫn có thể giao dịch tiền mã hóa thông qua các nền tảng trực tuyến.

Trong khi một số thành viên Đảng Cộng hòa tỏ ra hoài nghi về việc liệu lệnh cấm có thực sự giải quyết được vấn đề gian lận hay không, dường như đang có một sự đồng thuận hiếm hoi mang tính lưỡng đảng về nhu cầu hành động. Ủy ban đã để dự luật lại để xem xét thêm, với đồng chủ tịch Dân biểu Tim O’Driscoll, R-Sartell, cho biết cả hai phía đang làm việc để tìm một thỏa hiệp có thể được thông qua trước khi kỳ họp kết thúc.

FAQ ❓

• HF3642 là gì? HF3642 là một dự luật được đề xuất tại Minnesota nhằm cấm tất cả các máy ATM bitcoin trên toàn bang để hạn chế bóc lột tài chính.
• Vì sao các nhà lập pháp lo ngại về các máy ATM bitcoin? Chúng bị xem là công cụ để kẻ lừa đảo nhắm vào các cư dân dễ bị tổn thương, dẫn đến thiệt hại tài chính đáng kể.
• Những bằng chứng nào được đưa ra trong phiên điều trần? Một thám tử ở Woodbury chia sẻ một vụ việc trong đó một người cao tuổi đã mất 50% thu nhập hằng tháng vì các vụ lừa đảo liên quan đến những máy ATM này.
• Phản ứng từ ngành máy ATM bitcoin là gì? Đại diện ngành lập luận rằng lệnh cấm trừng phạt không công bằng các doanh nghiệp hoạt động hợp pháp và kêu gọi áp dụng các quy định nghiêm ngặt hơn thay thế.