Ngân hàng Trung ương Nigeria đã lựa chọn sáu đơn vị tham gia chương trình thí điểm về tài sản ảo mới

Sáu đơn vị cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) được chọn tham gia chương trình thí điểm giám sát mới

Ngân hàng Trung ương Nigeria đã chính thức khởi động chương trình thí điểm giám sát chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Chương trình thí điểm mới này được thiết kế để Nigeria tuân thủ các Khuyến nghị 15 và 16 của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) — cụ thể là quy tắc du lịch, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo chia sẻ thông tin về người khởi tạo và người thụ hưởng cho các giao dịch.

Chỉ vài năm trước, cảnh quan tiền điện tử của Nigeria còn đầy rẫy rào cản. Vào tháng 2 năm 2021, CBN đã cấm các ngân hàng thương mại cung cấp dịch vụ cho các sàn giao dịch tiền điện tử. Tuy nhiên, sau khi lệnh cấm này được dỡ bỏ vào tháng 12 năm 2023 và việc ban hành Luật Đầu tư và Chứng khoán năm 2025, trọng tâm đã chuyển từ việc loại trừ sang tích hợp.

Theo thông cáo báo chí, CBN đã lựa chọn một nhóm các thực thể fintech và tiền điện tử để tham gia giai đoạn ban đầu này. Các đơn vị này bao gồm Hiệp hội Stablecoin Châu Phi, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin và Paystack. Tuy nhiên, CBN đã nhấn mạnh rằng việc tham gia “không mang lại bất kỳ trạng thái pháp lý, sự chấp thuận hay quyền cấp phép nào”. Thay vào đó, đây là một môi trường được kiểm soát và có cấu trúc để ngân hàng nghiên cứu các mô hình kinh doanh và rủi ro hoạt động.
Trong khuôn khổ chương trình thí điểm, các VASP tham gia có nghĩa vụ nộp dữ liệu hàng tháng về hiệu quả AML/CFT và trải qua các cuộc kiểm toán về quy trình tiếp nhận khách hàng, sàng lọc các biện pháp trừng phạt và giám sát giao dịch. Họ cũng phải chứng minh các kế hoạch đáng tin cậy để theo dõi dòng chảy tài sản kỹ thuật số xuyên biên giới.

"Chương trình thí điểm được thiết kế để xây dựng sự hiểu biết có cấu trúc về các rủi ro AML/CFT/CPF, mô hình kinh doanh và thực tiễn hoạt động tại các thực thể tham gia," CBN cho biết. "Nó cũng hỗ trợ các VASP trong việc củng cố khung AML/CFT/CPF của họ phù hợp với các kỳ vọng giám sát đang nổi lên."
Ngân hàng nhấn mạnh rằng tất cả dữ liệu thu thập được sẽ được bảo vệ theo Luật Bảo vệ Dữ liệu Nigeria năm 2023.

Bằng cách đưa các sàn giao dịch như Kucoin và các gã khổng lồ thanh toán như Flutterwave vào vòng giám sát chính thức, CBN nhằm loại bỏ các đối tượng xấu đồng thời đảm bảo rằng Nigeria — một trong những thị trường tiền điện tử sôi động nhất thế giới — vẫn là một nút ổn định trong hệ thống tài chính toàn cầu.

CBN đã lên lịch cho các giai đoạn tiếp theo của chương trình thí điểm, mặc dù cơ quan này xác nhận rằng hiện tại các giai đoạn này chưa mở cửa cho các bên bên ngoài bày tỏ sự quan tâm.

Câu hỏi thường gặp ❓

• CBN đã ra mắt chương trình gì? Ngân hàng trung ương Nigeria đã giới thiệu một chương trình thí điểm giám sát AML/CFT.
• Những quy tắc nào của FATF được áp dụng? Chương trình thí điểm này tuân thủ các Khuyến nghị 15 và 16 của FATF, bao gồm cả Quy tắc Du lịch.
• Ai tham gia? Các công ty fintech và tiền điện tử được lựa chọn như Flutterwave, Kucoin, Paystack và các công ty khác đã tham gia.
• Mục tiêu là gì? Chương trình này kiểm tra việc tuân thủ, báo cáo dữ liệu và kiểm soát rủi ro nhằm tăng cường giám sát tiền điện tử tại Nigeria.