Ngân hàng Trung ương Ireland Phạt Coinbase Europe 24,8 Triệu USD vì Thất bại trong Ngăn chặn Rửa tiền (AML)

Hình phạt và Vi phạm

Ngân hàng Trung ương Ireland đã phạt Coinbase Europe Limited khoảng 24,8 triệu USD (€21,464,734) vì vi phạm nghĩa vụ chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT) từ tháng 4 năm 2021 đến tháng 3 năm 2025. Hình phạt được áp dụng sau khi có những sơ suất nghiêm trọng trong việc giám sát giao dịch theo Đạo luật Tư pháp Hình sự Ireland (Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố) năm 2010.

Coinbase Europe, một công ty con của Tập đoàn Coinbase toàn cầu, cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa và ví cho người dùng khắp thế giới. Là một nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, nó có nghĩa vụ pháp lý phải giám sát các giao dịch của khách hàng và báo cáo các hoạt động đáng ngờ cho Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) và Cơ quan Thuế.

Trong một thông cáo báo chí, Ngân hàng Trung ương cho biết cuộc điều tra của họ đã tiết lộ rằng hơn 30 triệu giao dịch — trị giá hơn 203 tỷ USD — đã không được giám sát đúng cách trong một khoảng thời gian 12 tháng. Những giao dịch này chiếm khoảng 31% tổng hoạt động của Coinbase Europe trong thời gian đó.

Theo báo cáo, sàn giao dịch này mất gần ba năm để hoàn thành việc giám sát hồi tố, điều này dẫn đến việc nộp 2,708 báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR). Những báo cáo này đánh dấu các lo ngại liên quan đến rửa tiền, lừa đảo, buôn bán ma túy, tội phạm mạng, và khai thác trẻ em.

Phó Thống đốc Colm Kincaid nhấn mạnh mức độ nghiêm trọng của vi phạm, cho rằng việc thiếu sót trong hệ thống giám sát cho phép tội phạm lợi dụng các tổ chức tài chính. Ông lưu ý rằng sự ẩn danh và tính chất xuyên biên giới của tiền mã hóa khiến nó đặc biệt hấp dẫn đối với các hoạt động bất hợp pháp.

“Tiền mã hóa có những đặc điểm công nghệ đặc biệt mà, cùng với khả năng tăng cường ẩn danh và tính chất xuyên biên giới, làm cho nó đặc biệt hấp dẫn đối với tội phạm tìm cách di chuyển tiền của họ. Đó là lý do tại sao rất quan trọng những công ty tham gia dịch vụ tiền mã hóa phải có các biện pháp kiểm soát mạnh mẽ để phát hiện và báo cáo các giao dịch đáng ngờ,” Kincaid nói.

Coinbase đã thừa nhận các vi phạm, bao gồm việc không giám sát đúng cách 30,442,437 giao dịch, không triển khai các chính sách và kiểm soát nội bộ đầy đủ. Nó cũng không tiến hành giám sát bổ sung cho 184,790 giao dịch.

FAQ 🧠

• Tại sao Coinbase Europe bị phạt bởi Ngân hàng Trung ương Ireland? Vì không giám sát hơn 30 triệu giao dịch tiền mã hóa, vi phạm luật AML và CFT.
• Số tiền phạt của Coinbase Europe bằng USD là bao nhiêu? Hình phạt tổng cộng khoảng 24,8 triệu USD cho các vi phạm từ 2021 đến 2025.
• Loại hoạt động đáng ngờ nào đã được báo cáo? Các báo cáo liên kết các giao dịch với rửa tiền, lừa đảo, tội phạm mạng, và khai thác trẻ em.
• Điều này có ý nghĩa gì đối với sự tuân thủ tiền mã hóa tại Ireland? Nó nhấn mạnh sự cần thiết của các biện pháp kiểm soát mạnh mẽ hơn trong các công ty tiền mã hóa để ngăn chặn tội phạm tài chính.