Nền tảng P2P tiền điện tử không còn hoạt động Paxful bị tuyên phạt 4 triệu đô la vì rửa tiền, vi phạm Đạo luật Travel Act

Ưu Tiên Lợi Nhuận Hơn Tuân Thủ

Paxful Holdings, một nền tảng giao dịch tiền điện tử ngang hàng, đã bị kết án phải nộp phạt hình sự 4 triệu đô la sau khi thừa nhận âm mưu tham gia vào các kế hoạch thúc đẩy mại dâm bất hợp pháp, vi phạm Luật Bảo mật Ngân hàng và chuyển tiền bất hợp pháp. Hình phạt này, được công bố bởi Bộ Tư pháp, phản ánh khả năng thanh toán hạn chế của Paxful. Ban đầu, các công tố viên cho rằng mức phạt 112,5 triệu đô la là phù hợp dựa trên quy mô của hành vi sai trái.

Theo Trợ lý Bộ trưởng Tư pháp A. Tysen Duva, Paxful “thu lợi từ việc di chuyển tiền cho tội phạm” bằng cách quảng cáo việc thiếu kiểm soát chống rửa tiền của mình. Luật sư Mỹ Eric Grant nhấn mạnh rằng công ty “đã cho phép rửa tiền và các tội phạm khác” bằng cách ưu tiên doanh thu hơn là tuân thủ pháp lý.

Đặc vụ Điều tra Hình sự IRS Linda Nguyen bổ sung rằng sự coi thường quy tắc của Paxful đã “cho phép chuyển tiền bất hợp pháp ở quy mô lớn.”

Hiệu Ứng ‘Backpage’

Việc kết án Paxful, công ty đóng cửa vào tháng 10 năm 2025, diễn ra sau lời nhận tội hồi đầu năm đó. Bộ Tư pháp xác định rằng nền tảng này không có khả năng tài chính để nộp phạt hơn 4 triệu đô la. Phạt tiền nhằm vào việc Paxful tạo điều kiện cho hơn 26,7 triệu giao dịch trị giá gần 3 tỷ đô la, tạo ra 29,7 triệu đô la doanh thu.

Các cơ quan chức năng Hoa Kỳ cho rằng nền tảng đã cố ý xử lý các giao dịch liên quan đến một trang web sau này bị đóng cửa vì thúc đẩy mại dâm và buôn người tình dục bất hợp pháp. Tài liệu tòa án tuyên bố rằng những người sáng lập Paxful thậm chí còn xem “Hiệu ứng Backpage” là một yếu tố phát triển, với gần 17 triệu đô la bitcoin chảy từ ví Paxful đến Backpage và các trang tương tự khác.

Vi Phạm và Chiến Lược Tiếp Thị

Các nhà chức trách cáo buộc rằng từ 2015 đến 2019, Paxful đã tiếp thị mình như một nền tảng không có yêu cầu nhận biết khách hàng (KYC), đưa ra chính sách chống rửa tiền giả mạo và không nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ dù có bằng chứng rõ ràng về việc sử dụng tội phạm.

Cuối cùng, Paxful đã nhận tội âm mưu vi phạm Luật Du lịch bằng cách thúc đẩy mại dâm bất hợp pháp và điều hành một doanh nghiệp chuyển tiền không cấp phép bằng cách chuyển tiền bất hợp pháp. Công ty cũng thừa nhận vi phạm Luật Bảo mật Ngân hàng bằng cách không duy trì một chương trình chống rửa tiền hiệu quả.

Theo tuyên bố của Bộ Tư pháp, Paxful nhận được một phần tín chỉ vì hợp tác với các điều tra viên và thực hiện các biện pháp khắc phục, mặc dù các công tố viên lưu ý rằng công ty đã không tự nguyện tiết lộ hành vi sai trái của mình.

Đồng sáng lập Paxful và cựu CTO Artur Schaback đã nhận tội vào tháng 7 năm 2024 với các cáo buộc âm mưu liên quan.

Câu Hỏi Thường Gặp ❓

• Điều gì đã xảy ra với Paxful Holdings? Paxful bị kết án tại Hoa Kỳ phải nộp phạt hình sự 4 triệu đô la sau khi nhận tội rửa tiền và âm mưu liên quan đến mại dâm.
• Tại sao Paxful bị phạt? Các cơ quan chức năng cho biết nền tảng này đã cố ý xử lý các giao dịch bất hợp pháp, bao gồm liên kết với Backpage.com, trong khi phớt lờ luật chống rửa tiền.
• Quy mô hoạt động của Paxful lớn đến mức nào? Giữa năm 2017 và 2019, Paxful đã tạo điều kiện cho hơn 26,7 triệu giao dịch trị giá gần 3 tỷ đô la, tạo ra doanh thu 29,7 triệu đô la.
• Điều này có ý nghĩa gì cho các nền tảng tiền điện tử toàn cầu? Vụ việc cho thấy rằng các nhà quản lý trên toàn thế giới sẽ buộc các sàn giao dịch chịu trách nhiệm nếu họ ưu tiên lợi nhuận hơn tuân thủ.