'Một Cấp Độ Mới Của Sự Điên Rồ': Ngân Hàng Thái Lan Đóng Băng Hơn 3 Triệu Tài Khoản, Đặt Giới Hạn Chuyển Khoản

Ngân hàng Trung ương Thái Lan Hành Động Chống Lại Các Vụ Lừa Đảo Trực Tuyến, Đóng Băng Hàng Triệu Tài Khoản

Thái Lan, một quốc gia bị ảnh hưởng bởi hàng ngàn vụ lừa đảo trực tuyến, đã cuối cùng hành động chống lại một số hoạt động tội phạm này.

Theo các báo cáo từ báo chí địa phương, Ngân hàng Trung ương Thái Lan đã đóng băng 3 triệu tài khoản gắn liền với 177,000 tài khoản được gọi là “tàu lừa” — các tài khoản được kẻ gian sử dụng để rửa tiền phi pháp.

Vì khách hàng được xếp loại là dễ tổn thương phải chịu thiệt hại nặng nề tổng cộng hơn 60 triệu USD trong quý 2, ngân hàng đã thiết lập hạn mức chuyển tiền dựa trên hồ sơ khách hàng.

Chẳng hạn, các nhóm được xếp loại là dễ tổn thương, bao gồm trẻ em dưới 15 tuổi và người cao tuổi trên 65 tuổi, chỉ có thể chuyển đổi tương đương 1,570 USD mỗi ngày. Hạn mức đó có thể được tăng dần theo thời gian. Việc tăng hạn mức khẩn cấp có thể được xử lý, nhưng cần vài giờ và liên quan đến việc giám sát chặt chẽ hơn.

Các nhà chức trách ngân hàng cho biết việc đóng băng này là then chốt để chống lại vấn đề tội phạm trực tuyến, dù có ảnh hưởng xáo trộn. Phó Thống đốc Ngân hàng Thái Lan Daranee Saeju phát biểu:

Việc đóng băng các tài khoản tình nghi là cần thiết để theo dõi và trả lại quỹ bị đánh cắp cho nạn nhân bị lừa đảo.

Hàng ngàn người dùng vô tội đã bị đóng băng tài khoản mặc dù không có mối liên hệ rõ ràng với hoạt động phi pháp, ngay cả khi các nhà chức trách cho là khác.

Điều này đã gây ra một cuộc khủng hoảng lòng tin ngân hàng và một cuộc chạy đua rút tiền mặt vì sợ bị ảnh hưởng. Người Nga định cư tại Thái Lan dường như bị ảnh hưởng không đồng đều, đối mặt với việc chặn thẻ và từ chối rút tiền.

Các báo cáo địa phương cho biết một người Nga đã báo cáo một tài khoản mở hợp pháp 25,000 USD bị đóng băng từ năm 2019. “Đây là một cấp độ điên rồ mới,” một người Nga khác tại Thái Lan nói, đề cập đến sự gián đoạn cuộc sống hàng ngày.

Tuy nhiên, việc đóng băng này có lẽ sẽ không dừng lại, vì ngân hàng tập trung vào việc chấm dứt các vụ lừa đảo này bằng cách đóng các con đường tạo lợi nhuận cho tội phạm trực tuyến. Dù vậy, đất nước gần đây đã mở cửa đối với tài sản số, cho phép du khách tận dụng chúng để thanh toán.